Tóm tắt
- Cơ quan quản lý Washington cáo buộc rằng nhà điều hành ATM Bitcoin Coinme đã kê khai hơn 8 triệu USD từ các voucher chưa được đổi là thu nhập, vi phạm luật chuyển tiền của tiểu bang.
- Công ty đối mặt với việc thu hồi giấy phép, phạt 300,000 USD, phí điều tra 375 USD, và khả năng bị cấm hoạt động trong ngành trong 10 năm đối với cả Coinme và CEO của công ty.
- Coinme có 20 ngày để yêu cầu một phiên điều trần, nếu không lệnh tạm ngừng hoạt động sẽ tự động trở thành vĩnh viễn, theo DFI.
Cơ quan quản lý tiểu bang Washington đã ra lệnh cho nhà điều hành ATM Bitcoin Coinme dừng hoạt động kinh doanh và hoàn trả hơn 8 triệu USD tiền khách hàng chưa được nhận, cáo buộc công ty này đã coi các voucher chưa được đổi là thu nhập và coi thường các quy định về chuyển tiền.
Trong lệnh tạm ngừng hoạt động và Bản Cáo Trạng đề ngày thứ Ba tuần trước, Sở Các Tổ Chức Tài Chính tiểu bang Washington (DFI) cáo buộc hệ thống voucher của Coinme để mua tiền điện tử đã vi phạm Đạo luật Dịch vụ Tiền tệ Thống nhất của tiểu bang.
Theo hồ sơ, từ tháng 1 năm 2023 đến tháng 12 năm 2024, Coinme được báo cáo đã kê khai 8,37 triệu USD từ các voucher khách hàng chưa đổi là thu nhập của công ty, trong đó 2,2 triệu USD từ khách hàng Washington vào cuối năm 2023, và 6,17 triệu USD từ khách hàng Washington và không phải Washington vào cuối năm 2024.
Công ty có trụ sở tại Seattle này bán tiền điện tử thông qua các voucher giấy mà người dùng mua tại các kiosk và sau đó đổi trực tuyến, nhưng khi nhiều người dùng không đổi kịp thời, công ty được cho là đã coi những khoản tiền khách hàng chưa thanh toán này là thu nhập của Coinme và không tiết lộ việc này hoặc chuyển tài sản bị bỏ rơi cho tiểu bang, DFI cho biết trong một tuyên bố hôm thứ Hai.
Nền tảng này có 20 ngày kể từ ngày lệnh được tống đạt để yêu cầu một phiên điều trần; nếu không làm vậy, lệnh tạm ngừng hoạt động sẽ trở thành vĩnh viễn vào ngày thứ 21, theo DFI.
Từ năm 2020 đến năm 2025, Coinme "không phải lúc nào cũng duy trì giá trị tài sản ròng hữu hình theo số tiền mà Giám đốc yêu cầu," giữ hồ sơ đầu tư được phép không nhất quán, và nộp "báo cáo không chính xác" và các báo cáo thường niên muộn cho DFI, cơ quan quản lý lưu ý.
Theo lệnh này, Coinme phải ngay lập tức ngừng phục vụ khách hàng Washington ngoại trừ việc hoàn trả tiền, tách riêng tất cả tài sản khách hàng của tiểu bang vào các tài khoản cá nhân, và trả tiền bồi thường bằng với số tiền lớn hơn giữa số tiền mỗi người dùng đã trả hoặc giá trị của tiền điện tử vào ngày ra lệnh.
Bản cáo trạng tiết lộ ý định của Sở là thu hồi giấy phép chuyển tiền của Coinme và áp đặt khoản phạt 300,000 USD cộng với phí điều tra 375 USD đối với công ty.
Các cáo buộc cũng nhắm vào Neil Bergquist, đồng sáng lập và CEO của Coinme, tìm cách cấm cả ông và công ty tham gia vào bất kỳ hoạt động kinh doanh chuyển tiền nào trong mười năm.
Trong một tuyên bố chia sẻ với Decrypt, Giám đốc Tuân thủ và Bảo vệ Người tiêu dùng của Coinme, Ben Enea, cho biết rằng công ty không biết về những lo ngại của DFI cho đến thông báo hôm nay, và đã không được liên hệ trong quá trình điều tra.
Enea bổ sung rằng sản phẩm đang bị đề cập đã bị ngừng sản xuất hơn hai năm, rằng "đại đa số khách hàng" đã đổi voucher của họ, và rằng "Mọi voucher đã mua vẫn có thể được đổi tại coinme.com hoặc trong ứng dụng di động Coinme, không có ngày hết hạn," có thể đổi thành đô la Mỹ hoặc tiền điện tử."
Giám sát kiosk tiền điện tử
Daniel Liu, CEO của Republic Technologies, nói với Decrypt rằng tình huống này dường như bắt nguồn từ "sự quản lý hoạt động kém chứ không phải là mất mát hoặc trộm cắp tiền của khách hàng," lưu ý rằng nếu cách Coinme xử lý các voucher chưa đổi giống với cách các nhà bán lẻ xử lý thẻ quà tặng chưa sử dụng, "thì thực tiễn cơ bản không nhất thiết là bất hợp lý, nhưng việc thực hiện rõ ràng là thiếu sót."
"Việc loại bỏ dần sản phẩm đã gây ra các vấn đề có thể phòng tránh, bao gồm cả điều mà dường như là một đường dẫn hỗ trợ khách hàng không hoạt động," Liu nói. "Đó là những trách nhiệm mà công ty phải gánh vác."
Enea của Coinme cũng so sánh sản phẩm với "kế toán tiêu chuẩn của ngành cho các mặt hàng trả trước chưa đổi như thẻ quà tặng," và tuyên bố rằng họ đã tuân theo "hướng dẫn chuyên nghiệp" để kế toán các giao dịch, đã được kiểm toán viên của họ xem xét nhiều lần.
Tháng trước, Sở Bảo vệ Tài chính và Đổi mới California đã phạt nhà điều hành ATM Bitcoin Coinhub 675,000 USD vì tính phí quá cao cho khách hàng, với 105,000 USD được dành riêng để bồi thường cho người tiêu dùng bị tính phí cao hơn mức phí tối đa cho phép.
Cơ quan quản lý California tương tự trước đây đã phạt Coinme 300,000 USD vào tháng 6 vì tính phí đánh dấu quá cao, chấp nhận giao dịch tiền mặt vượt quá giới hạn hàng ngày 1,000 USD, và bỏ sót thông tin quan trọng trên biên lai, với 51,700 USD được chỉ định là bồi thường cho khách hàng.
Bài viết này đã được cập nhật với bình luận bổ sung từ Coinme.
Bản tin Daily Debrief
Bắt đầu mỗi ngày với những tin tức hàng đầu ngay bây giờ, cùng với các tính năng độc đáo, podcast, video và nhiều hơn nữa.
Nguồn: https://decrypt.co/350905/coinme-ordered-to-return-over-8m-to-customers-in-washington-state-crackdown
