簡要
- 華盛頓監管機構指控比特幣ATM運營商Coinme將超過800萬美元的未兌換憑證視為收入，違反了州資金傳輸法。
- 該公司面臨執照撤銷、30萬美元罰款、375美元調查費，以及Coinme及其CEO可能被禁止從業10年。
- 根據DFI，Coinme有20天時間要求聽證會，否則臨時停止令將自動成為永久性命令。
華盛頓州監管機構已下令比特幣ATM運營商Coinme停止業務並償還超過800萬美元的未認領客戶資金，指控該自助終端公司將未兌換憑證視為收入並藐視資金傳輸規則。
在上週二發布的臨時停止令和指控聲明中，華盛頓州金融機構部門(DFI)指稱Coinme用於購買加密貨幣的憑證系統違反了該州的統一資金服務法。
根據文件，在2023年1月至2024年12月期間，Coinme據報將837萬美元的未兌換客戶憑證視為公司收入，其中2023年底來自華盛頓客戶的金額為220萬美元，2024年底來自華盛頓和非華盛頓客戶的金額為617萬美元。
這家西雅圖公司通過紙質憑證銷售加密貨幣，用戶在自助終端購買後可在線上兌換，但當許多用戶未能及時兌換時，該公司據稱將這些仍欠客戶的資金視為Coinme自己的收入，並且沒有披露這種做法或將廢棄財產上交給州政府，DFI在週一的聲明中表示。
根據DFI，該平台自收到命令之日起有20天時間請求舉行裁決聽證會；如果不這樣做，臨時停止令將在第21天成為永久性命令。
監管機構指出，從2020年到2025年，Coinme"並未始終維持主管要求的有形淨值金額"，保持了不一致的允許投資記錄，並向DFI提交了"不準確的報告"和逾期的年度申報。
根據命令，Coinme必須立即停止為華盛頓客戶提供服務，除非是退還資金，將所有州客戶資產分離到個人賬戶中，並支付賠償金，金額等於每位用戶支付的金額或命令日期加密貨幣價值中的較高者。
指控聲明揭示了該部門撤銷Coinme資金傳輸執照並對公司處以30萬美元罰款外加375美元調查費的意圖。
指控還針對Coinme的聯合創始人兼CEO尼爾·伯格奎斯特(Neil Bergquist)，尋求禁止他和公司在十年內參與任何資金傳輸業務。
在與Decrypt分享的聲明中，Coinme的首席合規和消費者保護官本·埃內亞(Ben Enea)表示，該公司直到今天的公告才知道DFI的擔憂，並且在調查過程中未被聯繫。
埃內亞補充說，相關產品已停用超過兩年，"絕大多數客戶"已兌換了他們的憑證，並且"每張購買的憑證仍然可以在coinme.com或Coinme移動應用程序中兌換，沒有過期日期"，可兌換為美元或加密貨幣。
加密貨幣自助終端審查
共和國科技(Republic Technologies)的CEO丹尼爾·劉(Daniel Liu)告訴Decrypt，這種情況似乎源於"運營管理不善而非客戶資金損失或盜竊"，他指出，如果Coinme對未兌換憑證的處理方式類似於零售商處理未使用禮品卡的方式，"那麼基本做法本身並非本質上不合理，但執行顯然不到位。"
"產品的逐步淘汰引入了可預防的問題，包括似乎是功能失調的客戶支持管道，"劉說。"這些是公司必須承擔的責任。"
Coinme的埃內亞也將該產品比作"未兌換預付項目（如禮品卡）的標準行業會計處理"，並表示公司遵循"專業指導"對交易進行核算，這些交易已多次由其審計師審查。
上個月，加州金融保護與創新部門對比特幣ATM運營商Coinhub處以67.5萬美元罰款，因其向客戶收取過高費用，其中10.5萬美元被指定用於賠償被收取超過最高允許費用的消費者。
同一加州監管機構此前在6月對Coinme處以30萬美元罰款，因其收取過高加價費用，接受超過1,000美元每日限額的現金交易，並在收據上省略關鍵信息，其中5.17萬美元被指定為客戶賠償。
本文已更新，增加了Coinme的額外評論。
每日簡報通訊
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來源：https://decrypt.co/350905/coinme-ordered-to-return-over-8m-to-customers-in-washington-state-crackdown
