ESMA le cere firmelor de cripto neautorizate să își înceteze activitatea pe măsură ce se apropie termenul MiCA

TLDR

• ESMA a îndemnat CASP-urile neautorizate să se lichideze, pe măsură ce perioada de tranziție MiCA se încheie pe 1 iulie.
• Firmele cripto fără licență trebuie să oprească imediat înregistrarea de noi clienți din UE.
• CASP-urile neautorizate pot sprijini doar ieșirile, transferurile și închiderea pozițiilor.
• Obligațiile AML, verificarea sancțiunilor și protecția clienților rămân active în perioada de lichidare.
• Ripple a primit aprobarea preliminară din Luxemburg pentru o licență CASP MiCA.

Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe a îndemnat furnizorii de servicii de active cripto neautorizați să înceapă o lichidare ordonată, pe măsură ce perioada de tranziție a Regulamentului privind Piețele în Active Cripto (MiCA) se încheie pe 1 iulie.

Avertismentul se aplică firmelor cripto care continuă să deservească clienți din Uniunea Europeană în temeiul regimurilor naționale, dar care nu obțin autorizația MiCA înainte de termen. ESMA a precizat că astfel de firme trebuie să oprească imediat înregistrarea de noi clienți din UE, să înceteze deschiderea de noi conturi și să pună capăt activităților de marketing sau de solicitare.

Autoritatea de reglementare a precizat că furnizorii de servicii de active cripto neautorizați, cunoscuți sub denumirea de CASP-uri, trebuie să protejeze interesele clienților în timp ce se retrag de pe piață. Orientările vin în contextul în care firmele autorizate se pregătesc să funcționeze în conformitate cu regulile de pașaportare MiCA, care permit unui furnizor licențiat dintr-un stat membru UE să ofere servicii în întreaga regiune.

ESMA stabilește reguli de lichidare pentru CASP-urile neautorizate

ESMA a precizat că CASP-urile neautorizate trebuie să limiteze serviciile la acțiunile necesare pentru ca clienții să se retragă în siguranță. Aceste acțiuni pot include vânzarea sau transferul de active cripto, realocarea activelor sau închiderea pozițiilor deschise.

Serviciile de custodie pot continua doar pentru perioada strict necesară finalizării unei ieșiri ordonate. Autoritatea de reglementare a precizat că firmele nu trebuie să utilizeze aranjamentele de custodie ca modalitate de a continua să furnizeze servicii neautorizate după încheierea perioadei de tranziție.

CASP-urile trebuie să comunice clar și repetat atât cu clienții de retail, cât și cu cei instituționali cu privire la planurile de lichidare. ESMA a precizat că clienții ar trebui să primească termene pentru cedarea, transferul, realocarea sau închiderea pozițiilor, inclusiv termenele limită pentru orice poziții reziduale care pot fi închise automat.

Autoritatea de reglementare a mai precizat că firmele trebuie să explice cerințele de protecție a clienților și măsurile luate pentru protejarea activelor. Orientările plasează responsabilitatea pe firmele neautorizate de a evita ieșirile dezordonate care ar putea prejudicia clienții în perioada de tranziție.

Obligațiile AML și de protecție a clienților rămân în vigoare

ESMA a precizat că aranjamentele de lichidare trebuie să respecte normele de conduită relevante ale UE și cele naționale, precum și obligațiile de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului. Firmele neautorizate trebuie să mențină verificarea diligentă a clienților, monitorizarea tranzacțiilor, verificarea sancțiunilor și raportarea activităților suspecte pe parcursul procesului de ieșire.

Autoritatea de reglementare a reamintit, de asemenea, firmelor să păstreze evidențele și să respecte obligațiile de trasabilitate a transferurilor de fonduri și a transferurilor de active cripto. Aceste cerințe se aplică chiar și atunci când un furnizor nu mai este autorizat să desfășoare servicii cripto normale pentru clienții din UE.

Atunci când clienții sunt transferați la un furnizor autorizat MiCA, CASP-ul care îi preia trebuie să finalizeze verificările de înregistrare necesare. Aceasta include verificarea diligentă a clienților și orice pași suplimentari de conformitate AML sau de altă natură, obligatorii în conformitate cu cadrul juridic aplicabil.

ESMA a avertizat, de asemenea, firmele cripto din afara UE că nu pot furniza servicii MiCA clienților din UE sau să le solicite fără autorizație. Restricția se aplică și în contextele business-to-business, limitând capacitatea furnizorilor offshore de a deservi firme europene fără licențiere corespunzătoare.

Ripple avansează spre aprobarea MiCA în Luxemburg

Notificarea ESMA vine în contextul în care mai multe firme cripto solicită aprobări MiCA pentru a continua să opereze în întreaga UE. Ripple a precizat că a primit aprobarea preliminară pentru o licență de Furnizor de Servicii de Active Cripto în Luxemburg din partea Comisiei de Supraveghere a Sectorului Financiar (Commission de Surveillance du Secteur Financier).

O licență CASP completă în Luxemburg ar permite Ripple să ofere servicii de plată cu stablecoin companiilor europene și să se extindă în funcții cripto mai ample în cadrul regulamentului MiCA. Aprobarea într-un stat membru UE ar oferi Ripple drepturi de pașaportare în toate cele 27 de țări ale UE.

MiCA a creat o cale de autorizare mai clară pentru firmele care îndeplinesc standardele de reglementare, restrângând totodată opțiunile pentru firmele care ratează termenul limită. CASP-urile autorizate pot continua înregistrarea și deservirea clienților din UE, în timp ce firmele neautorizate trebuie să treacă la activitate exclusivă de ieșire.

Termenul limită de 1 iulie marchează un punct de cotitură pentru piața cripto din Europa. Orientările ESMA clarifică faptul că firmele fără autorizație MiCA trebuie să oprească activitățile de creștere, să comunice planurile de ieșire și să mențină controalele de conformitate active în timp ce clienții își mută activele sau închid pozițiile.