O que é Prova de Reservas?
No universo das criptomoedas, Prova de Reservas, ou Proof of Reserves (PoR), é um mecanismo de transparência utilizado para comprovar que uma exchange ou plataforma custodial detém ativos em reserva suficientes para cobrir integralmente os depósitos dos usuários. O principal objetivo do PoR é resolver questões de confiança, garantindo que os ativos dos clientes armazenados na plataforma estejam seguros e que a plataforma não esteja a utilizar os fundos de forma indevida ou a praticar atividades financeiras opacas.
1. Vantagens da Prova de Reservas
Confiança reforçada: Os usuários não precisam depender exclusivamente das alegações da plataforma. Em vez disso, podem verificar de forma independente os ativos da plataforma utilizando métodos criptográficos.
Prevenção de uso indevido de fundos: O PoR garante que a plataforma não possa utilizar os ativos dos clientes para atividades impróprias, como investimentos de alto risco.
Transparência aprimorada: Ao tornar as reservas on-chain publicamente visíveis, o PoR aumenta a transparência operacional e fortalece a confiança pública.
Proteção de privacidade: A utilização de Merkle Trees permite que cada usuário verifique se o seu saldo está incluído nas reservas, sem expor os dados de outros usuários.
2. Como funciona a Prova de Reservas
2.1 Verificação com Merkle Tree
Uma Merkle Tree é uma estrutura de dados criptográfica que permite a verificação eficiente de grandes conjuntos de dados, preservando a privacidade individual dos usuários. Cada usuário pode confirmar que o seu saldo está incluído nos dados de reserva sem revelar informações sobre outros usuários.
Nota: Uma Merkle Tree é uma árvore binária composta por nós, em que cada nó folha representa um dado do usuário (como o saldo da conta), e cada nó interno é o hash dos seus dois nós filhos. Esses valores de hash são gerados através de uma função criptográfica, garantindo que até a menor alteração nos dados resulte num hash completamente diferente. Esta propriedade torna as Merkle Trees ideais para detetar adulterações ou inconsistências em grandes conjuntos de dados.
2.2 Divulgação dos ativos custodiais
A plataforma deve divulgar publicamente os endereços das suas carteiras custodiais on-chain para demonstrar o montante total de ativos que detém. Os usuários podem verificar de forma independente se esses endereços contêm fundos suficientes utilizando um explorador de blockchain.
Já em fevereiro de 2023, a MEXC lançou oficialmente o seu sistema de Prova de Reservas e disponibilizou publicamente os endereços das suas carteiras custodiais. Isso permite que os usuários verifiquem os ativos on-chain da plataforma a qualquer momento.
2.3 Verificação de reservas superiores aos passivos
A plataforma deve demonstrar que o montante de ativos divulgados publicamente (reservas) excede o total de depósitos dos usuários (passivos). Essa verificação é normalmente realizada por empresas de auditoria independentes ou através de ferramentas de código aberto, para confirmar a relação entre ativos e passivos.
A MEXC mantém um rácio de reserva de 1:1 para todos os ativos dos usuários na plataforma, garantindo que os seus fundos estão integralmente respaldados e protegidos. Além disso, a plataforma inclui carteiras de USDT, USDC, BTC e ETH nas suas auditorias, com dados on-chain disponíveis para verificação pública.
3. Limitações e áreas de melhoria da Prova de Reservas
Apenas ativos on-chain: A Prova de Reservas verifica normalmente apenas ativos criptográficos baseados em blockchain. Não contabiliza passivos off-chain, como depósitos em moeda fiduciária, empréstimos ou outros compromissos financeiros.
Incapacidade de verificar passivos com precisão: Se uma plataforma falsificar os dados dos seus passivos, o PoR não pode, por si só, confirmar a autenticidade desses passivos.
Dependência de auditores externos: O processo frequentemente depende de terceiros confiáveis para validar a sua integridade, o que reintroduz as mesmas suposições de confiança que o PoR pretende reduzir.
Falta de atualizações em tempo real: O PoR é geralmente apresentado como um instantâneo estático, o que significa que pode não refletir o estado atual dos ativos e passivos da plataforma.
A Prova de Reservas é uma ferramenta importante para aumentar a transparência e a confiança dos usuários na indústria das criptomoedas. Embora não seja uma solução perfeita, a combinação de dados on-chain, ferramentas de auditoria e verificação por parte dos usuários ajuda a reduzir o risco de desvio de fundos ou fraude por parte das plataformas. Assim, desempenha um papel fundamental na promoção de maior transparência e segurança no setor.
Proteger os ativos dos usuários é a missão central da MEXC. A MEXC salvaguarda os seus fundos através de monitorização de risco em tempo real e está pronta para oferecer compensação integral e imediata em caso de perdas relacionadas com a plataforma. A plataforma garante a segurança dos ativos através de três medidas essenciais:
1) Rácio de reserva superior a 100%: Reservas transparentes e seguras eliminam preocupações com crises de liquidez.
2) Armazenamento seguro de ativos: Os ativos são armazenados num sistema híbrido de carteiras frias e quentes para máxima segurança.
3)Fundo de seguro para Futuros: Cobre perdas que excedam os níveis de margem, proporcionando maior tranquilidade durante as negociações.