준비금 증명이란 무엇인가요?
암호화폐 영역에서 준비금 증명(PoR)은 암호화폐 거래소 또는 수탁 플랫폼이 사용자의 예치금을 전액 보장할 수 있는 충분한 준비 자산을 보유하고 있음을 증명하는 투명성 메커니즘입니다. PoR의 주요 목표는 플랫폼에 저장된 고객 자산이 안전한지, 플랫폼이 자금을 오용하거나 불투명한 금융 관행에 관여하지 않는지 확인하여 신뢰 문제를 해결하는 것입니다.
1. 준비금 증명의 장점
신뢰도 향상: 사용자는 플랫폼의 주장만 믿지 않고, 암호학적 방법으로 플랫폼의 자산 보유 현황을 독립적으로 검증할 수 있습니다.
자금 오용 방지: PoR은 플랫폼이 고위험 투자와 같은 부적절한 활동에 고객 자산을 오용할 수 없도록 보장합니다.
투명성 향상: PoR은 온체인 준비금 데이터를 공개하여 운영의 투명성을 높이고 대중의 신뢰를 강화합니다.
개인 정보 보호: 머클 트리(Merkle Tree)를 사용해 개별 사용자가 자신의 잔액이 준비금에 포함되었는지 확인할 수 있으며, 다른 사용자 데이터는 노출하지 않습니다.
2. 준비금 증명의 작동 방식
2.1 머클 트리 검증
머클 트리는 개별 사용자의 개인정보를 보호하면서 대규모 데이터 세트를 효율적으로 검증할 수 있는 암호화적 데이터 구조입니다. 각 사용자는 다른 사용자에 대한 정보를 공개하지 않고도 자신의 잔액이 적립금 데이터에 포함되어 있는지 확인할 수 있습니다.
참고: 머클 트리는 이진 트리 구조로, 각 리프 노드는 사용자 데이터(예: 계좌 잔액)를 나타내고, 리프 노드가 아닌 내부 노드는 두 자식 노드의 해시값으로 구성됩니다. 이 해시값은 암호학적 해시 함수로 생성되며, 데이터가 조금이라도 변경되면 완전히 다른 해시값이 만들어집니다. 이 특성 덕분에 머클 트리는 대규모 데이터 조작이나 불일치를 감지하는 데 이상적입니다.
2.2 커스터디 자산 공개
플랫폼은 보유 자산의 총량을 증명하기 위해 온체인 커스터디 지갑 주소를 공개적으로 공개해야 합니다. 사용자는 블록체인 탐색기를 사용하여 이러한 주소에 충분한 자금이 있는지 독립적으로 확인할 수 있습니다.
2023년 2월 초, MEXC는 준비금 증명 시스템을 공식적으로 출시하고 커스터디 지갑 주소를 공개적으로 공개했습니다. 이를 통해 사용자는 언제든지 플랫폼의 온체인 자산을 확인할 수 있습니다.
2.3 준비금이 부채를 초과하는지 확인
플랫폼은 공개적으로 공개된 자산(준비금)의 금액이 총 사용자 입금(부채)을 초과한다는 사실을 입증해야 합니다. 이러한 검증은 일반적으로 제3자 감사 회사 또는 오픈 소스 도구를 통해 자산과 부채의 관계를 확인합니다.
MEXC는 플랫폼의 모든 사용자 자산에 대해 1:1의 준비금 비율을 유지하여 사용자의 자금이 완전히 지원되고 잘 보호되도록 보장합니다. 또한 이 플랫폼은 감사 대상에 USDT, USDC, BTC, ETH 지갑을 포함하며, 온체인 데이터를 공개적으로 검증할 수 있습니다.
3. 준비금 증명의 한계 및 개선 가능성
온체인 자산만: 준비금 증명(PoR)은 일반적으로 블록체인 기반 암호화폐 자산만 검증합니다. 법정화폐 예치금, 대출 또는 기타 금융 약정과 같은 오프체인 부채는 설명할 수 없습니다.
부채를 정확하게 검증할 수 없음: 플랫폼이 사용자 부채 데이터를 위조하는 경우, PoR만으로는 해당 부채의 진위 여부를 독립적으로 확인할 수 없습니다.
외부 감사인에 대한 의존도: 이 프로세스는 무결성을 검증하기 위해 신뢰할 수 있는 제3자에 의존하는 경우가 많으며, 이는 PoR이 목표로 하는 신뢰 가정을 다시 도입하는 것입니다.
실시간 업데이트 부족: PoR은 일반적으로 특정 시점의 스냅샷 형태로 제공되기 때문에, 플랫폼의 자산 및 부채 상태를 실시간으로 반영하지 못할 수 있습니다.
준비금 증명은 암호화폐 업계에서 투명성과 사용자 신뢰를 높이기 위한 중요한 도구입니다. 완벽한 솔루션은 아니지만, 온체인 데이터와 감사 도구, 사용자 측 검증을 결합하면 플랫폼의 자금 도용이나 사기 위험을 줄이는 데 도움이 됩니다. 결과적으로 업계가 투명성과 보안을 강화하는 데 중요한 역할을 합니다.
사용자 자산을 보호하는 것은 MEXC의 핵심 사명입니다. MEXC는 실시간 리스크 모니터링을 통해 사용자의 자금을 보호하고 플랫폼 관련 손실이 발생할 경우 즉각적으로 전액 보상할 준비가 되어 있습니다. 플랫폼은 세 가지 주요 조치를 통해 자산 보안을 보장합니다:
1) 100% 이상의 준비금 비율: 투명하고 안전한 준비금으로 유동성 경색에 대한 우려를 없앱니다.
2) 안전한 자산 보관: 자산은 콜드월렛과 핫월렛의 하이브리드 시스템을 사용하여 저장되므로 보안이 극대화됩니다.
3) 선물 보험 기금: 증거금 수준을 초과하는 손실을 보상해 거래하는 동안 더욱 안심하고 거래할 수 있습니다.