BIS公報、コンプライアンススコアによる暗号資産AML対策の刷新を提案

BISのエコノミストが発行した論文は、暗号資産やステーブルコインなどの非中央集権資産を扱う際に現在のAML対策が直面する制限を克服するために、ブロックチェーンを取引履歴として使用することを提案し、オフランピング機関を保護することを目的としています。

BIS報告書、ブロックチェーン履歴を使用して暗号資産AMLスコアを構築することを提案

暗号資産とステーブルコインの拡大により、伝統的な金融機関は不正目的での使用を防ぐための新しい概念を実装することを迫られています。国際決済銀行（BIS）のエコノミストが発行した新しい論文は、各暗号資産アドレスのマネーロンダリング防止（AML）スコアを決定するためにブロックチェーンを使用することを提案し、機関がコンプライアンスの懸念に対処するのを支援します。

「暗号資産のマネーロンダリング防止コンプライアンスへのアプローチ」と題された報告書は、暗号資産資金が不正かどうかを評価する現在の方法の非効率性について言及しており、これらの資金を移動させるためにバリデーターやマイナーなどの非中央集権的で不特定の運営者に依存していることが原因です。

エコノミストたちは、暗号資産が従来のAMLアプローチに対して免疫を持つのと同じ構造を使用して、特定のウォレットアドレスや取引に関連するリスクを評価することを呼びかけています。

「ブロックチェーン上の取引の完全な履歴が公開されているため、特定の暗号資産ユニットが過去または現在の不正活動にどの程度関連しているかの評価に役立つ可能性がある」と報告書は強調しています。

言及されたAMLスコアは、この取引履歴に関して発行される可能性があります。AMLスコアは0から100ポイントのスケールで生成され、100ポイントを持つアドレスが最もクリーンで、0が最もリスクの高いものとなります。これにより、オフランプ（暗号資産が法定通貨に交換されるポイント）として使用される銀行プラットフォームが、要求された取引を完了するか、フラグ付きアドレスとの対話を拒否するかを評価するのに役立ちます。

論文は次のように説明しています：

異なる機関は、その運営原則、管轄区域、規制フレームワークに応じて、リスクの高いアドレスに対する許容度が異なります。例えば、ギフトカードを販売する店舗は、暗号資産での投資オプションを提供する銀行よりも高い許容度を持つでしょう。

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