英国で会社資金65万ドルを暗号資産に転換したホワイトカラー詐欺師が投獄される

英国人男性が、雇用主から50万ポンド（65万9,500ドル）以上を横領し、盗んだ金を暗号資産に換金してギャンブルサイトで使用したとして有罪となり、33ヶ月の懲役刑を言い渡されました。

ノースヨークシャー州スキプトン出身の39歳のジェイソン・ロウは、2016年からランカシャーに拠点を置く同じ会社で働いていましたが、2023年3月から2024年2月の間に、ギャンブル依存症を満たすために資金を横領していました。

従業員所有の信託として構成され、スタッフが利益の分配から恩恵を受けていたこの匿名の会社は、財務部門がMeteorbrandとPPC Guruという2つの企業への異常に高額な支払いを発見した際に、何かがおかしいと最初に気づきました。

ロウの銀行も、PayPal経由の支払いを含む、彼の個人口座に入金される大金に注目していましたが、銀行から質問された際、彼はその金額は2021年に完了した自分のビジネスの売却からのものだと述べました。

ランカシャーの会社の調査は当初、スタッフ間の内部不信、対立、ストレスを引き起こし、ロウは「嘘と虚偽の告発」を使って一時的に罪を逃れていました。

しかし、同社は2024年2月に詐欺行為報告書を提出し、これによりノースヨークシャー警察の経済犯罪ユニットが独自の調査を開始しました。

ロウは信頼の地位を悪用した詐欺を認め、金曜日にブラッドフォード刑事裁判所で33ヶ月の懲役刑を言い渡されました。

犯罪収益法に基づく聴聞会が、盗まれた資金の回収を試みるために、まだ決定されていない日に行われる予定です。

プレスリリースで語ったNYP経済犯罪ユニットのニール・ブロドハースト刑事は、ロウに下された判決に満足していると述べました。

「盗まれた資金が暗号資産に変換されていたにもかかわらず、私たちは取引を追跡し、彼がどのように利益を得たかを証明することができました」と彼は言いました。「詐欺は決して被害者のいない犯罪ではなく、このケースはロウの行動がもたらした広範な波及効果—従業員全体のモラル、信頼、財政的安定性を損なうことを強調しています。」

増加するホワイトカラー暗号資産犯罪

この特定の犯罪分野に関する数字は限られていますが、専門家は金融犯罪がお金の流れに従う傾向があるため、暗号資産を含むホワイトカラー犯罪がより一般的になっていると示唆しています。

これは、国家警察長官会議サイバー犯罪プログラムの元暗号資産リーダーであり、現在TRMラボの英国公共部門関係ディレクターであるフィル・アリスの見解です。

彼はDecryptに対し、「信頼された内部者がアクセスや会社の資金を悪用し、個人取引、ギャンブル、またはマネーロンダリングのために暗号資産に価値を移す事例が増えています—これは市場拡大や変動期における伝統的な内部不正の増加と密接に似たパターンです」と語りました。

アリスによると、暗号資産は内部不正者によって使用されるもう一つの手段になりつつあり、彼らは同時に複数の手段を使用することで雇用主を困らせることができます。

企業が直面する主な課題は「意図的な混合」だと彼は言い、これは盗まれた資金を給与、払い戻し、またはベンダー支払いなどの合法的な流れと混ぜ合わせ、その後、取引所、ステーブルコイン、ブリッジ、またはコインミキサーなどの難読化ツールを通じて迅速に移動させ、その出所を曖昧にすることを含むと説明しました。

基礎となる暗号資産活動は追跡可能なままですが、アリスは多くの雇用主や組織が暗号資産関連のホワイトカラー詐欺に対して準備不足のままであると説明しています。

「セルフホストウォレット、迅速なスワップ、クロスチェーン移動は、ポリシー、承認、およびモニタリングが更新されていない場合、盲点を作り出します」と彼は説明し、多くの企業が暗号資産の採用に全く追いついていないと付け加えました。

暗号資産に追いつけないことで、企業が内部アクセス制御、暗号資産ウォレット、および会社資金のデジタル資産への変換をどのように扱うかという点で「ギャップ」が残されています。

しかし、暗号資産関連のインサイダー取引とホワイトカラー犯罪に関する規制のグレーエリアが残っている一方で、アリスは暗号資産の透明性が最終的に犯罪活動の迅速かつ効果的な検出を可能にする可能性があると確認しました。

彼は「鍵は、財務および監査チームにブロックチェーン分析を装備し、取引制御を強化し、リアルタイムの異常検出がコンプライアンスツールキットの一部であることを確保することで、その透明性を運用することです」と説明しました。