印度機構揭露加密貨幣地下匯兌網絡資助喀什米爾恐怖活動

TLDR

•  印度安全機構識別出一個數位哈瓦拉系統,將外國加密貨幣資金輸送至喀什米爾以資助恐怖主義。
• 犯罪集團使用印度人頭帳戶暫時存放資金,向帳戶持有人支付0.8%至1.8%的佣金。
•  操控者控制銀行憑證,使他們能夠分層交易並抹除外國資金的來源。
• 錢包持有者前往德里和孟買等城市,透過未註冊的P2P交易者將加密貨幣兌換成現金。
• 來自中國、馬來西亞、緬甸和柬埔寨的操作者協助當地人使用VPN開設無法追蹤的加密貨幣錢包。

印度安全官員識別出一個基於加密貨幣的哈瓦拉系統,被用於資助查謨和喀什米爾的恐怖主義活動,其運作對金融監管機構保持隱蔽。該機制反映了非正規的哈瓦拉網絡,但完全依靠數位資產運作,避開政府追蹤系統,繞過已註冊的金融基礎設施。

加密貨幣哈瓦拉人頭帳戶曝光

印度安全機構報告指出,加密貨幣哈瓦拉操作者正在使用當地人頭帳戶來模糊資金轉移並隱藏來源。這些帳戶在印度銀行中接收並暫時持有大筆金額,然後透過多次交易進行分層處理。

每位人頭帳戶持有人因允許其憑證被使用而獲得0.8%至1.8%的佣金。犯罪集團向帳戶持有人指示該活動是安全的,且僅限於短期存放資金。然而,操控者保有銀行憑證的完全存取權限,包括密碼和登入資訊。

該系統允許非法資金在各地區間不被偵測地移動,繞過正規銀行系統和金融監控工具。一旦資金通過人頭帳戶,它們就呈現為乾淨的本地資金,去除了其外國來源。

官員表示:「這有效地切斷了資金軌跡,讓外國資金以無法追蹤的現金形式進入當地經濟。」這些活動發生在任何監管框架之外,且不會向金融監控機構報告。

外國操控者使用加密貨幣錢包和P2P交易者

當局已確認,外國操控者正在使用私人國際管道直接將加密貨幣轉移到印度錢包。然後透過派遣錢包持有者前往德里和孟買等大城市,將加密貨幣實際兌換成印度盧比。

在那裡,他們與不受監管的點對點(P2P)交易者會面,以可協商的匯率出售數位資產。這些交易在沒有任何官方交易所或金融機構參與的情況下進行,確保該過程避開政府審查。資金以流動現金的形式重新進入經濟體系,且沒有可識別的來源。

根據查謨和喀什米爾警方的報告,來自中國、馬來西亞、緬甸和柬埔寨等國的個人正在運作這些系統。他們協助當地人使用虛擬私人網路(VPN)設立匿名錢包,無需進行客戶身分驗證(KYC)。

VPN服務目前在查謨和喀什米爾被封鎖,但這種錢包創建方法仍持續增加。當地警方表示,儘管有監控措施,新加密貨幣錢包的註冊在近幾個月已增加了。

印度機構曝光資助喀什米爾恐怖主義的加密貨幣哈瓦拉網絡一文最早出現於Blockonomi。