一個帳戶,兩個世界:Gate TradFi 如何同時解鎖加密貨幣與傳統金融?

作者:Jae,PANews

當黃金、白銀等貴金屬飆漲,AI推動科技股屢創新高時,加密貨幣卻明顯缺席了這場資產輪動盛宴。面對長期的流動性短缺和敘事真空,加密交易者不再滿足於單一板塊內的博弈。他們想要開啟一扇通往傳統資產財富的大門,而Gate TradFi提供了這把鑰匙。

如今,加密領域正快速邁向全面資產配置的時代。隨著黃金、外匯、大宗商品和美股等主要資產被放上鏈,傳統金融的邊界正不斷被打破。與此同時,日益清晰的監管環境和底層技術的迭代升級,正大幅降低跨境資本流動的障礙和摩擦。

在此背景下,一個迫切需求應運而生:加密玩家能否在單一平台上,用同一筆錢無縫交易加密市場和傳統市場的金融資產?

Gate TradFi給出了答案,試圖透過借鑑加密產業的效率邏輯,在其原生App內重構股票、指數、外匯和大宗商品的交易體驗,讓全球流動性在單一帳戶內自由流動。

資金大規模遷移至RWA,機構需求和投資偏好推動融合

進入2026年,加密貨幣已逐漸擺脫另類資產的標籤,成為全球金融市場的一部分。

隨著加密貨幣被主流市場接受,特別是比特幣被納入部分主權國家的戰略儲備,這一資產與貴金屬、股票等傳統資產之間的界限正變得日益模糊,宏觀資金的配置邏輯正在發生根本性轉變。

這種融合最直接的表現就是RWA(真實世界資產)板塊的爆發式增長。截至2026年1月15日,全球代幣化資產總價值已突破200億美元,創下歷史新高。

與2022年初的9億美元相比,RWA實現了超過20倍的飛躍,展現了投資者對傳統鏈上資產的濃厚興趣。其中,大宗商品和股票等代幣化資產的增長尤為顯著,總價值超過50億美元。

如今,RWA協議的TVL已超越DEX,成為第五大DeFi類別。這也證實了加密領域正演變為傳統資產全球轉移和結算的新場景。

對傳統機構而言,RWA不再只是技術實驗,而是資本尋求更高透明度、流動性和投資組合靈活性的真實選擇。

隨著監管趨於明確和合規架構完善,更多機構將加入RWA領域。根據BlackRock等機構的預測,到2030年,RWA代幣化市場將激增至16兆美元。

除了機構對區塊鏈整合的需求外,RWA激增的直接推動力之一是近期全球資產表現的極端分化。當黃金、白銀等貴金屬持續上漲,全球股市經歷繁榮時,低迷的加密市場卻成為全球牛市的「局外人」,促使投資者將注意力轉向傳統資產。

這種收益差距正迫使鏈上資金將注意力轉向傳統資產。投資者渴望利用RWA作為管道,在鏈上捕捉美股和黃金的紅利。

例如,Token Terminal和RWA.xyz的數據顯示,代幣化股票的總市值已攀升至創紀錄的12億美元;代幣化大宗商品的市場規模超過40億美元,在過去一個月增長了約15%。

BlackRock的BUIDL基金在短短一年內規模超過17億美元,成為全球最大的代幣化貨幣基金。Ondo的代幣化白銀SLVon在30天內市值上漲超過80%,達到近2,200萬美元。

此外,宏觀經濟的複雜性已達到新高度。聯準會領導層的變動、白宮的政策轉變以及地緣政治衝突,導致市場定價不再遵循單一邏輯,而是映射出一個波動的資產格局。

路透社報導指出,川普政府的貿易干預措施,包括對外國製造的無人機和關鍵零組件的進口限制,正引發新一輪通膨預期波動。

在這些條件下,資產輪動變得日益頻繁。投資者不僅需要關注加密市場的增長曲線,還需要關注傳統市場的表現。

在這種環境下,加密用戶也迫切需要更廣泛的資產來滿足其宏觀交易需求。他們不再滿足於押注100倍的MEME幣,而是需要工具來管理整個投資組合的風險,包括對沖美股市場回調、美元波動或油價飆升。

解決跨市場交易三大痛點,USDx助力打造統一帳戶

儘管資產整合趨勢明顯,但對大多數加密用戶而言,跨傳統市場和加密市場的交易體驗仍充滿「摩擦」。

加密貨幣交易所是大多數用戶的主要入口,也是TradeFi產品的絕佳試驗場。然而,在整合傳統資產時,這些平台面臨三大主要挑戰:

1. 資產碎片化和帳戶混亂:加密帳戶和證券帳戶的分離導致資金使用率低,無法實現跨市場保證金共享,且由於會計邏輯不同而難以即時同步帳戶;

2. 結算效率低且成本高:傳統資產的存取款通常涉及T+2結算和昂貴的跨境電匯及貨幣兌換費用,無法滿足加密用戶的即時性要求;

3. 風控系統不一致:難以平衡加密資產和傳統資產的風控標準,容易導致不必要的清算風險。

針對產業的這些深層問題,Gate TradFi透過引入基於USDx的統一帳戶邏輯,提供了有針對性的解決方案。

Gate TradFi允許用戶透過差價合約(CFD)以最小的資金成本靈活參與全球傳統金融市場。用戶交易價格波動,而非實際買賣或持有標的資產,且沒有到期日或結算日。

CFD的保證金以USDx計價,這不是一種新的加密貨幣或法幣,而只是與USDT以1:1掛鉤的記帳單位。當用戶退出交易時,USDx將自動轉換回USDT。

USDx的設計解決了三大痛點:會計邏輯、結算效率和風控系統。

• 會計獨立性和透明度:轉入TradeFi帳戶的資產將以USDx顯示,並與主帳戶中的總資產分開。這種隔離有助於中高頻交易者和多策略用戶更清楚地核算TradeFi資產的損益,而不會與加密貨幣持倉混淆。

• 即時結算和零成本:傳統券商的法幣存取款流程冗長且成本高昂,涉及銀行費用和匯率損失。而USDx則允許加密用戶以零延遲和零額外成本向傳統市場投入更多資金。

• 標準化方法:統一資產、統一報表和統一風控。特別是對中高頻投資者而言,碎片化的財務報表是審查的噩夢。Gate TradFi支援統一報表系統。用戶可以在單一螢幕上查看加密資產的波動風險和傳統資產的保證金水平。

這種統一架構不僅提高了資金使用效率並降低了進入門檻,還升級了風控。所有資產(加密和TradeFi)都在單一帳戶系統下管理,使平台能夠即時監控用戶的跨市場持倉風險,並防止因單一市場動盪而導致的系統性清算。

植根於加密的產品哲學,以一體化帳戶打破金融壁壘

克服產業痛點只是吸引用戶的基礎;卓越的用戶體驗才是用戶留存的關鍵。與其他平台相比,Gate TradFi展現了完全不同的產品哲學。

首先,Gate TradFi致力於打造全球市場的一站式交易入口,為加密用戶提供接觸多元資產的最低門檻路徑。

Gate並非唯一把握趨勢的玩家。Bybit和Bitget等交易所透過整合MetaTrader 5(MT5)平台提供TradeFi交易,但這是一條「專業但繁瑣」的路線。

作為傳統金融交易的標準終端,MT5支援複雜的演算法策略。透過整合MT5,交易所可以吸引習慣傳統券商操作並擁有成熟量化策略的交易者無縫整合到加密生態系統。

然而,MT5平台要求用戶建立獨立帳戶、單獨轉帳資金,並熟悉完全不同的使用者介面。這類操作更適合經驗豐富的金融專業人士。

在當前市場環境下,最昂貴的成本是跨平台切換和時間。Gate TradFi選擇了更徹底的「原生整合」方式,其功能嵌入主App,與現貨和期貨交易位於同一產品樹上,不依賴第三方外掛或平台跳轉。

同時,Gate TradFi專門針對加密用戶優化了UI。切換資產類別就像在永續合約下拉選單中切換BTC和ETH一樣簡單,既保持獨立的帳戶記錄,又保持統一的使用者介面。這將真正實現一鍵直連加密帳戶到傳統金融市場的效果,實現「數位資產+傳統資產」的組合管理。

這就像一個基因選擇過程。MT5整合連接兩個世界,而Gate TradFi試圖將它們合併。前者服務於來自傳統金融的專業交易者,而後者旨在賦能所有想要擴大範圍的加密原生用戶。

其次,Gate TradFi精準覆蓋加密用戶偏好的主流交易工具,其資產池預計將持續擴大,展現可觀的增長潛力。

1. 貴金屬:重點支援黃金(XAU/USD)。在2025年地緣政治衝突頻繁的背景下,黃金的傳統避險資產屬性日益強化,使其成為用戶對沖投資組合波動的首選。

2. 外匯(FX):涵蓋美元、歐元和日圓等主要貨幣對。槓桿高達500倍,用戶可以以最小保證金參與全球流動性最高的市場。

3. 指數:支援納斯達克100(NAS100)和標普500(SPX500)。這使加密用戶可以一鍵押注美股指數的貝塔收益,無需開設海外證券帳戶;

4. 科技股:聚焦特斯拉等高辨識度股票,並使用CFD靈活做多或做空。

最後,Gate TradFi平衡了低費用與高資金效率,在降低交易成本方面表現出卓越的效能。根據官方文件,Gate提供了更顯著的費用優勢,並設有專屬的VIP費率等級。特別是在衍生品市場,一直保持著具競爭力的掛單者和吃單者費率。

對中長期資金而言,Gate的費率結構也更具競爭力。當大額資金用於股指套利時,成本節省會呈指數級放大。這種低成本策略對頻繁調整投資組合的量化交易者和追求高週轉率的當沖交易者具有不可抗拒的吸引力。

值得注意的是,CFD不持有實體標的資產;它們只交易資產的價格波動,同一交易對中的多頭和空頭部位按手數對沖。例如,100手多頭部位和100手空頭部位將需要零保證金。因此,Gate TradFi也擁有相當高的資金效率。

在橫向比較中,與Bitget TradFi相比,Gate TradFi提供了更多的可交易資產;與Bybit TradFi相比,它具有更優惠的費率結構。

只需一個Gate帳戶,用戶就可以同時交易加密貨幣和TradeFi資產。交易TradeFi CFD的過程與交易永續合約完全相同,學習曲線幾乎為零。

這本質上解決了認知摩擦的問題。用戶不再需要切換思維:從A平台的加密貨幣交易者到B平台的股票交易者。在Gate TradFi上,他們始終是從波動中獲利的交易者,只是標的資產不同。

這種效率優勢將使用戶有機會在市場變化中透過TradeFi交易對沖宏觀經濟波動,勾勒出加密交易之外的「第二條投資增長曲線」。

想像一下,當聯準會突然公布優於預期的非農就業數據時,用戶可以在同一分鐘內在Gate帳戶中平倉BTC永續合約多頭,並立即開啟XAU(黃金)空頭部位或納斯達克多頭部位,無需在不同的券商App之間切換。

所有操作都在幾秒內完成,無需跨平台轉帳,最大化資金使用率。這不僅僅是便利性,而是完全嶄新層次的策略自由度。誰能最快重新配置資產,誰就能控制風險,甚至抓住機會。這種秒級資產配置能力將成為波動市場中最大的Alpha來源之一。

2026年註定是一個分水嶺年份。加密產業正從狂熱投機轉向深刻的價值創造和金融融合。當TradeFi和加密不再分離時,Gate TradFi的推出不僅僅是簡單的產品迭代或技術創新。它不僅是對市場情緒的精準捕捉,更是旨在重新定義金融未來的戰略級重構。

在這場革命性體驗中,用戶將告別法幣、銀行和交易所之間持續摩擦的舊時代,進入「一個帳戶、一種保證金、參與所有資產」的新時代。

對習慣加密速度的原生用戶而言,傳統金融不再是那個繁瑣、遲緩、高門檻的「舊遺物」,而是可以隨時存取的高效對沖工具。

Gate TradFi的推出也指向一個更根本的趨勢:資產類別之間的障礙正在數位世界中消融。資產不再按地理位置或技術堆疊分離,流動性可以在加密市場和傳統市場之間自由遷移。未來,投資者的交易邏輯將不再受平台限制,而是完全服務於其策略。

隨著萬物上鏈趨勢,加密貨幣交易所正成為數位時代無所不包的交易入口。