比特幣ATM在美國詐騙損失3.3億美元後面臨監管清算

美國的Bitcoin ATM網絡正面臨生存性的監管清算,聯邦數據顯示這些機器已成為金融詐騙的主要管道。

據報導,美國人在2025年通過加密貨幣自助服務機遭遇詐騙損失超過3.33億美元。

Bitcoin ATM詐騙促使政策轉變

根據報導,FBI在2025年1月至11月期間記錄了超過12,000起與這些機器相關的投訴。

FinCEN的數據顯示趨勢惡化,與Bitcoin ATM相關的詐騙報告較前一年增加了近一倍。

因此,監管機構現正重新審視全國約31,000台自助服務機的部署狀況,這些機器通常位於加油站和便利商店。他們越來越將該網絡視為系統性風險,而非消費者教育問題。

值得注意的是,這些機器為詐騙者提供了最小阻力路徑,在可追回的現金與不可逆轉的加密貨幣之間架起橋樑。

詐騙者通常會致電受害者,指示他們前往實體地點存入現金。

在機器將現金轉換為Bitcoin並且受害者將其發送到詐騙者的錢包後,轉帳變得不可逆轉。這繞過了傳統銀行系統內建的退款保護機制。

同時,金融損失不成比例地集中在年長族群。

FBI數據顯示,60歲以上的個人佔損失的相當大比例。他們經常成為「技術支援」、政府冒充或「緊急問題」話術的目標,這些手法利用了自助服務機的實體普及性。

為此,美國機構如金融保護與創新部(DFPI)已加強公眾指導工作。值得注意的是,該金融機構最近發布了「保護自己」框架,以應對Bitcoin ATM詐騙的激增。

同時,政策制定者越來越認為教育不足,正從警告轉向嚴格監管。

例如,澳洲等國家已引入立法,設定每日交易限額並禁止這些機器的擴散。

考慮到這一點,行業分析師認為這些結構性防護措施是減緩Bitcoin ATM詐騙勢頭的關鍵步驟。