DeFi協定

去中心化金融 (DeFi) 協議是指基於區塊鏈的金融服務，它無需銀行等中心化中介機構即可運行，允許用戶以點對點的方式進行借貸或資產交易。這些協議利用以太坊等區塊鏈上的智慧合約來自動化金融交易並以數位方式執行協議。 最新數據顯示，DeFi 正在快速成長，截至 2023 年初，DeFi 協議的總鎖定價值 (TVL) 已超過 1000 億美元。例如，Uniswap 是一個去中心化交易所 (DEX)，它促進了去中心化金融代幣的自動化交易；MakerDAO 發行了與美元掛鉤的穩定幣 Dai，這些例子都展現了 DeFi 協議的多樣化功能。這些平台不僅普及了金融服務，還提高了交易的透明度和效率。 DeFi 的起源可以追溯到 2009 年比特幣的推出，比特幣引入了去中心化貨幣系統的概念。 然而，隨著以太坊在2015年的問世，DeFi作為一個獨立的領域開始逐漸成形。以太坊憑藉其可程式智能合約功能，大大拓展了DeFi的可能性。這項技術創新為首批DeFi應用奠定了基礎，這些應用大約在2017年開始出現。在隨後的幾年裡，DeFi經歷了指數級成長，這主要得益於流動性提供、收益耕作和合成資產等領域的創新。 DeFi協議透過提供傳統金融體系的替代方案，影響市場和投資格局。對投資者而言，DeFi透過質押和流動性挖礦等機制提供了高收益的機會。然而，它也帶來了智能合約漏洞和高波動性等風險。從技術角度來看，DeFi 的意義在於它將區塊鏈的實用性從簡單的交易擴展到複雜的金融合約和應用，有可能將金融服務轉變為一個更開放和易於使用的系統。

1. 質押：用戶可以鎖定代幣以獲得獎勵，從而為網路安全和營運做出貢獻。
2. 流動性挖礦：用戶為 DeFi 協議提供流動性並獲得獎勵，通常以額外代幣的形式發放。
3. 借貸：DeFi 平台使用戶無需中介即可出借或以資產作抵押進行借貸。