Paxful因传输犯罪所得资金被罚款400万美元

Paxful Holdings 被法官勒令支付400万美元罚款,原因是该公司故意邀请罪犯进入其平台,并对他们的非法活动视而不见。 

该公司无视反洗钱控制措施,如KYC程序和可疑活动报告,并宣传其平台缺乏安全性,以吸引不良行为者。 

Paxful在多年协助犯罪活动后被罚款和判刑

联邦法院判处Paxful Holdings Inc.支付400万美元刑事罚款,此前该公司对多项严重指控认罪,包括共谋推广非法卖淫、违反银行保密法,以及明知故犯地传输被盗或通过犯罪行为获得的资金。

根据法庭文件,司法部最初计算出适当的罚款应为112,500,000美元,但对该公司财务状况的独立分析显示,其支付能力不超过400万美元。 

与BitMEX在2025年1月因未能维持足够的KYC和反洗钱计划而被罚款1亿美元,或KuCoin在同月稍后因类似失误而需支付2.97亿美元罚款相比,这笔罚款金额较小。  

Paxful最初作为点对点虚拟货币交易平台运营,允许人们用现金、礼品卡和预付卡交易BTC和其他数字资产。在2017年1月至2019年9月期间,该平台处理了超过2670万笔交易。这些交易的总价值接近30亿美元,Paxful赚取了超过2970万美元的收入。

助理检察长A. Tysen Duva解释说,Paxful"从为罪犯转移资金中获利"。该公司故意吸引这些用户,吹嘘自己没有严格的反洗钱控制措施。因此,该平台成为参与欺诈、浪漫骗局、勒索和人口贩运者的首选工具。

该案最严重的部分之一涉及Backpage,这是一个用于非法卖淫和性贩运的网站,包括剥削未成年人。据报道,Paxful的创始人庆祝"Backpage效应",这帮助他们的公司快速增长。 

在2015年至2022年期间,Paxful帮助向Backpage和类似网站转移了价值近1700万美元的BTC。从这些特定交易中,Paxful至少获利270万美元。

Paxful为罪犯转移了数百万美元

根据银行保密法,资金传输业务必须有"了解你的客户"(KYC)程序,以验证用户身份,防止洗钱。Paxful长期选择无视这些规定。

事实上,Paxful及其创始人将平台上缺乏验证作为优势进行宣传,当公司必须向第三方展示其政策时,它提供了虚假的反洗钱规则。 

此外,Paxful未能提交"可疑活动报告",这是金融机构在发现犯罪迹象时必须向政府提交的文件。 

尽管Paxful知道其用户参与了浪漫骗局和勒索,但他们没有报告这些活动。他们对非法活动的沉默和纵容导致该平台被用于黑客攻击和传播儿童性虐待材料。

2024年7月8日,该公司联合创始人兼前首席技术官Artur Schaback对共谋罪认罪。他承认未能维持有效的反洗钱计划。 

作为认罪协议的一部分,Schaback辞去了公司董事会职务,并面临最高五年监禁。

另一位联合创始人Ray Youssef在与Schaback发生法律纠纷后,于2023年离开公司。Youssef随后推出了一个名为"Noones"的新平台,专注于全球南方市场。 

Paxful于2025年10月1日宣布将停止所有运营。它于2025年11月1日正式停止交易。 

在告别信息中,Paxful将其关闭归咎于创始人的"历史性不当行为"。该公司表示,法律费用和试图解决合规问题的成本实在太高,无法继续经营。他们鼓励其1400万用户在平台无法访问之前提取资金。

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