纽约最高金融监管机构敦促银行采用区块链分析技术，表明对加密货币相关风险的监管将更加严格。此举反映了监管机构对传统金融机构面临数字资产风险增加的担忧。虽然加密货币原生公司已经依赖监控工具，但金融服务部现在期望银行也使用这些工具来检测非法活动。NYDFS概述合规期望 由监管主任Adrienne Harris于周三发布的通知适用于所有州特许银行和外国分行。在其行业信函中，纽约州金融服务部(NYDFS)强调，区块链分析应根据每家银行的规模、运营和风险偏好整合到合规计划中。监管机构警告说，加密市场发展迅速，要求机构定期更新框架。 "新兴技术带来不断演变的威胁，需要增强监控工具，"通知指出。 它强调银行需要防止与虚拟货币交易相关的洗钱、制裁违规和其他非法金融活动。为此，该部门列出了区块链分析可应用的特定领域： 筛查客户有加密货币风险的钱包以评估风险。 验证来自虚拟资产服务提供商(VASPs)的资金来源。 全面监控生态系统以检测洗钱或制裁风险。 识别和评估交易对手，如第三方VASPs。 评估预期与实际交易活动，包括美元阈值。 在推出前评估与新数字资产产品相关的风险。 这些例子突显了机构如何定制监控工具以加强其风险管理框架。该指南扩展了NYDFS自2022年以来管理该州加密货币监管的虚拟货币相关活动(VCRA)框架。监管机构暗示更广泛影响 市场观察人士表示，该通知与其说是新规则，不如说是明确期望。通过正式确立区块链分析在传统金融中的角色，纽约强化了银行不能将加密货币风险视为小众问题的观念。分析师还认为，这种方法可能会影响纽约以外地区。联邦机构和其他州的监管机构可能将该指南视为协调银行监管与数字资产采用现实的蓝图。对于金融机构而言，未能采用区块链情报工具可能会招致监管审查，并削弱其保障客户信任的能力。随着加密货币现已牢固嵌入全球金融，纽约的立场表明，区块链分析对银行而言不再是可选项——它们对保护金融系统完整性至关重要。纽约最高金融监管机构敦促银行采用区块链分析技术，表明对加密货币相关风险的监管将更加严格。此举反映了监管机构对传统金融机构面临数字资产风险增加的担忧。虽然加密货币原生公司已经依赖监控工具，但金融服务部现在期望银行也使用这些工具来检测非法活动。NYDFS概述合规期望 由监管主任Adrienne Harris于周三发布的通知适用于所有州特许银行和外国分行。在其行业信函中，纽约州金融服务部(NYDFS)强调，区块链分析应根据每家银行的规模、运营和风险偏好整合到合规计划中。监管机构警告说，加密市场发展迅速，要求机构定期更新框架。 "新兴技术带来不断演变的威胁，需要增强监控工具，"通知指出。 它强调银行需要防止与虚拟货币交易相关的洗钱、制裁违规和其他非法金融活动。为此，该部门列出了区块链分析可应用的特定领域： 筛查客户有加密货币风险的钱包以评估风险。 验证来自虚拟资产服务提供商(VASPs)的资金来源。 全面监控生态系统以检测洗钱或制裁风险。 识别和评估交易对手，如第三方VASPs。 评估预期与实际交易活动，包括美元阈值。 在推出前评估与新数字资产产品相关的风险。 这些例子突显了机构如何定制监控工具以加强其风险管理框架。该指南扩展了NYDFS自2022年以来管理该州加密货币监管的虚拟货币相关活动(VCRA)框架。监管机构暗示更广泛影响 市场观察人士表示，该通知与其说是新规则，不如说是明确期望。通过正式确立区块链分析在传统金融中的角色，纽约强化了银行不能将加密货币风险视为小众问题的观念。分析师还认为，这种方法可能会影响纽约以外地区。联邦机构和其他州的监管机构可能将该指南视为协调银行监管与数字资产采用现实的蓝图。对于金融机构而言，未能采用区块链情报工具可能会招致监管审查，并削弱其保障客户信任的能力。随着加密货币现已牢固嵌入全球金融，纽约的立场表明，区块链分析对银行而言不再是可选项——它们对保护金融系统完整性至关重要。