Kazakhstan Hạn chế Giao dịch Tiền mã hóa chỉ với Token được Ngân hàng Trung ương Phê duyệt

Nguyên thủ quốc gia Kazakhstan, Kassym-Jomart Tokayev, đã ban hành luật liên quan đến Ngân hàng và Hoạt động Ngân hàng tại Cộng hòa Kazakhstan, thiết lập một khung pháp lý toàn diện cho tài sản số.

Luật trao quyền cho ngân hàng trung ương quốc gia quyết định loại tiền mã hóa nào có thể được giao dịch trên các sàn giao dịch được quản lý.

Đạo luật được nêu chi tiết trong một văn bản chính thức gần đây, bao gồm hơn năm sửa đổi và bổ sung riêng biệt cho các đạo luật khác nhau về quy định thị trường tài chính, truyền thông và thủ tục phá sản.

Luật cũng giới thiệu các khung pháp lý toàn diện cho tài sản tài chính kỹ thuật số, đồng thời thắt chặt kiểm soát đối với các loại tiền mã hóa "không có tài sản đảm bảo", chẳng hạn như Bitcoin và Ethereum.

Kazakhstan Giới Thiệu Khung Tài Sản Số Ba Cấp

Một sự phát triển quan trọng là việc ủy quyền và giới thiệu quy định cho tài sản tài chính kỹ thuật số như một loại tài sản mới tại Kazakhstan.

Cấu trúc quy định mới phân loại tài sản tài chính kỹ thuật số thành ba loại riêng biệt, mỗi loại tuân theo các cơ chế giám sát khác nhau.

Stablecoin được hỗ trợ bởi tiền pháp định sẽ thuộc các yêu cầu của Ngân hàng Quốc gia điều chỉnh việc phát hành, lưu thông và đổi lại của chúng.

Tài sản tài chính kỹ thuật số được hỗ trợ bởi các công cụ tài chính, quyền sở hữu, hàng hóa hoặc các tài sản hữu hình khác đại diện cho danh mục thứ hai, trong khi các công cụ tài chính được phát hành điện tử trên các nền tảng kỹ thuật số bao gồm cấp độ thứ ba.

Các nhà điều hành nền tảng kỹ thuật số sẽ hoạt động như các tổ chức thị trường tài chính được cấp phép mới được ủy quyền phát hành các tài sản này, tuân theo các yêu cầu công cụ tài chính truyền thống, bao gồm các giao thức quản lý rủi ro và tiêu chuẩn bảo vệ nhà đầu tư.

Ngoài ra, luật còn đề cập đến một danh mục tài sản số khác, "tài sản số không có tài sản đảm bảo", đề cập đến các loại tiền mã hóa như Bitcoin (BTC) và Ether (ETH).

Đạo luật quy định việc thành lập các tổ chức sàn giao dịch tiền mã hóa, sẽ được cấp phép và giám sát bởi Ngân hàng Quốc gia.

Để bảo vệ các nhà đầu tư, Ngân hàng Quốc gia sẽ thiết lập danh sách các loại tiền mã hóa được phê duyệt để lưu thông, cùng với các giới hạn hoạt động và hạn chế đối với các sàn giao dịch crypto.

Vì mục đích chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố, các sàn giao dịch crypto và những người tham gia cơ sở hạ tầng thị trường tài sản số được phân loại trong số các tổ chức phải tuân theo giám sát tài chính.

Thực Thi Mạnh Mẽ Chống Lại Các Hoạt Động Bất Hợp Pháp

Nỗ lực quy định của Kazakhstan diễn ra sau nhiều tháng hành động thực thi chuyên sâu chống lại hoạt động crypto trái phép.

Các cơ quan chức năng đã đóng cửa 130 sàn giao dịch crypto bất hợp pháp vào tháng 10 năm 2024, tịch thu tài sản số trị giá 16,7 triệu USD bị nghi ngờ rửa tiền từ hoạt động tội phạm.

Chỉ những nền tảng được cấp phép bởi Cơ quan Dịch vụ Tài chính Astana và tích hợp với các ngân hàng địa phương mới có thể hoạt động hợp pháp theo Luật về Tài sản Số.

Cuộc đàn áp mở rộng vượt ra ngoài các sàn giao dịch đến 81 nhóm rút tiền mặt ngầm được phát hiện với tổng doanh thu đạt 24 tỷ KZT (43 triệu USD) trong năm 2024.

Phó Chủ tịch Cơ quan Giám sát Tài chính, Kairat Bizhanov, xác định ATM là một lỗ hổng quan trọng, lưu ý rằng tổng số tiền rút tiền mặt đạt 13,2 nghìn tỷ KZT (24,1 tỷ USD), nhiều hơn 1 nghìn tỷ so với năm trước.

Các giao dịch ẩn danh sử dụng thẻ ngân hàng thuộc sở hữu người được ủy nhiệm cho phép tội phạm, bao gồm kẻ lừa đảo mạng và người buôn bán ma túy, hoạt động mà không cần xác định người gửi hoặc người nhận.

Trong suốt năm 2023 và 2024, Cơ quan Giám sát Tài chính đã chặn hơn 3,500 sàn giao dịch crypto trực tuyến bất hợp pháp phối hợp với Ủy ban An ninh Quốc gia và Bộ Văn hóa và Thông tin.

Chỉ riêng trong năm 2024, các cơ quan quản lý đã đóng cửa 36 sàn giao dịch bất hợp pháp xử lý tổng cộng 60 tỷ tenge (112 triệu USD) doanh thu, trong khi Kazakhstan chính thức chặn trang web của Coinbase vì vi phạm quy định về tài sản số.

Kazakhstan Cho Phép Ngân Hàng Crypto và Quỹ Dự Trữ Quốc Gia

Bất chấp các biện pháp thực thi nghiêm ngặt, Kazakhstan đồng thời đang khám phá các sáng kiến tài sản số tiến bộ.

Thủ tướng Olzhas Bektenov công bố kế hoạch ra mắt các ngân hàng crypto như một phần của chiến lược rộng lớn hơn để xây dựng một hệ sinh thái bền vững, được quản lý.

Các tổ chức này sẽ cung cấp dịch vụ trao đổi tài sản số, giải pháp lưu trữ an toàn và xử lý giao dịch thông qua các nhà cung cấp cơ sở hạ tầng, bao gồm các nền tảng tài sản số, người giám sát, nhà môi giới và người kinh doanh.

Kazakhstan cũng có ý định thành lập một quỹ dự trữ tiền mã hóa quốc gia trị giá từ 500 triệu USD đến 1 tỷ USD vào đầu năm 2026, theo báo cáo của Bloomberg.

Sáng kiến này đại diện cho một trong những động thái đầy tham vọng nhất của Trung Á nhằm tích hợp tài sản số vào danh mục đầu tư do nhà nước quản lý, mặc dù các cơ quan chức năng đã chỉ ra rằng quỹ sẽ tránh tiếp xúc trực tiếp với các loại tiền mã hóa biến động như Bitcoin và áp dụng cách tiếp cận đầu tư thận trọng.