JPMorgan đóng băng tài khoản của các startup Stablecoin giữa lúc bị giám sát vì lệnh trừng phạt Venezuela

• Kết nối thông qua Checkbook: Cả hai startup đều liên kết với JPMorgan thông qua công ty thanh toán có trụ sở tại Mỹ là Checkbook, nhưng mối quan hệ với Venezuela đã kích hoạt cảnh báo tuân thủ.

• Tuân thủ của ngân hàng với lệnh trừng phạt của Mỹ: Hoạt động tại Venezuela đã gây lo ngại về việc thực thi lệnh trừng phạt và các quy tắc xác minh khách hàng.

• Hành động gần đây của Mỹ: Chính quyền Trump đã chặn các tàu chở dầu của Venezuela và trừng phạt sáu công ty vận tải, bao gồm Myra Marine Limited, theo Sắc lệnh Hành pháp 13850 và 13884.

JPMorgan đóng băng tài khoản các startup stablecoin do liên quan đến lệnh trừng phạt Venezuela. Blindpay, Kontigo bị ảnh hưởng trong bối cảnh Mỹ siết chặt với dầu mỏ PDVSA. Khám phá quy định ngân hàng, hành động của Trump trong tin tức crypto. Cập nhật thông tin về rủi ro tuân thủ.

Tại Sao JPMorgan Đóng Băng Tài Khoản Các Startup Stablecoin Liên Quan Đến Venezuela?

JPMorgan đã đóng băng tài khoản của hai startup stablecoin được Y Combinator hỗ trợ là Blindpay và Kontigo, chủ yếu do các mối liên hệ hoạt động của họ với Venezuela, một quốc gia chịu lệnh trừng phạt mở rộng của Mỹ. Theo báo cáo từ The Information, các startup kết nối với JPMorgan thông qua Checkbook, một công ty thanh toán có trụ sở tại Mỹ, nhưng hoạt động tại khu vực có rủi ro cao này đã kích hoạt các giao thức rủi ro của ngân hàng. Hành động này nhấn mạnh nghĩa vụ của các ngân hàng theo quy định tài chính của Mỹ trong việc xác định và giải quyết các vi phạm lệnh trừng phạt tiềm ẩn.

Lệnh Trừng Phạt Của Mỹ Đối Với Venezuela Đang Ảnh Hưởng Đến Crypto Và Ngân Hàng Như Thế Nào?

Lệnh trừng phạt của Mỹ nhắm vào công ty dầu khí nhà nước của Venezuela là PDVSA, bị đưa vào danh sách đen kể từ năm 2019 theo Sắc lệnh Hành pháp 13850 và 13884, nhằm cản trở nguồn tài trợ cho chế độ của Nicolás Maduro. Bộ Tài chính gần đây đã trừng phạt sáu công ty vận tải—Myra Marine Limited (Quần đảo Marshall), Arctic Voyager Incorporated (Quần đảo Marshall), Poweroy Investment Limited (Quần đảo Virgin thuộc Anh), Ready Great Limited (Quần đảo Marshall), Sino Marine Services Limited (đăng ký tại Anh), và Full Happy Limited (Quần đảo Marshall)—vì tạo điều kiện cho các chuyến hàng dầu của Venezuela bằng cách sử dụng các chiến thuật lừa đảo như dữ liệu vị trí giả mạo.

Các biện pháp này trùng với việc chính quyền Tổng thống Donald Trump chặn hai tàu chở dầu của Venezuela hai tuần trước, với một chiếc thứ ba đang bị truy đuổi. Trump tuyên bố với các phóng viên, "Có thể chúng tôi sẽ bán nó, có thể chúng tôi sẽ giữ nó. Có thể chúng tôi sẽ sử dụng nó trong dự trữ chiến lược. Chúng tôi cũng sẽ giữ các con tàu." Ngoài ra, buôn bán fentanyl qua Venezuela đã được gắn nhãn là "vũ khí hủy diệt hàng loạt" vào đầu tháng này, làm tăng cường việc thực thi. Đối với các công ty stablecoin, những rủi ro địa chính trị như vậy làm tăng sự giám sát, vì các ngân hàng phải tuân thủ các quy tắc xác minh khách hàng và chống rửa tiền được thực thi bởi các cơ quan quản lý như SEC.

Trong khi JPMorgan nhấn mạnh rằng sự cố này không liên quan đến stablecoin nói chung—một phát ngôn viên lưu ý, "Điều này không liên quan gì đến các công ty stablecoin. Chúng tôi phục vụ cả các tổ chức phát hành stablecoin và các doanh nghiệp liên quan đến stablecoin, và gần đây chúng tôi đã đưa một tổ chức phát hành stablecoin niêm yết công khai"—mối liên hệ với Venezuela đã chứng tỏ là quyết định. Stablecoin, được thiết kế để ổn định trong các thị trường biến động, hiện đang điều hướng các bối cảnh tuân thủ được nâng cao khi tài chính truyền thống giao thoa với crypto.

Câu Hỏi Thường Gặp

JPMorgan đã đóng băng tài khoản của những startup stablecoin nào do liên quan đến Venezuela?

JPMorgan đã đóng băng tài khoản của Blindpay và Kontigo, cả hai đều được Y Combinator hỗ trợ. Mối quan hệ của họ với Venezuela, được định tuyến qua Checkbook, đã vi phạm tuân thủ lệnh trừng phạt của Mỹ, khiến ngân hàng ngắt quyền truy cập mặc dù vẫn kinh doanh với các thực thể stablecoin khác.

Chính quyền Trump đã có những hành động gần đây nào chống lại thương mại dầu mỏ của Venezuela?

Chính quyền Trump đã chặn hai tàu chở dầu của Venezuela chở dầu thô PDVSA và đang theo dõi một chiếc thứ ba. Vào ngày 11/12, Bộ Tài chính Mỹ đã trừng phạt sáu công ty vận tải vì trốn tránh lệnh trừng phạt, chặn doanh thu dầu mỏ duy trì chính quyền Maduro trong khi thực thi Sắc lệnh Hành pháp 13850 và 13884.

Điểm Chính

• Tuân thủ lệnh trừng phạt của Mỹ thúc đẩy hành động của ngân hàng: Việc JPMorgan đóng băng tài khoản Blindpay và Kontigo nổi bật đánh giá rủi ro bắt buộc đối với các hoạt động liên quan đến Venezuela.
• Stablecoin đối mặt với rủi ro địa chính trị gián tiếp: Ngay cả các startup sáng tạo cũng phải tuân thủ các quy tắc tài chính truyền thống, với các ngân hàng ưu tiên lệnh trừng phạt hơn đổi mới crypto.
• Leo thang thực thi về vận tải dầu mỏ: Lệnh trừng phạt đối với sáu công ty và việc tịch thu tàu chở dầu báo hiệu áp lực gia tăng của Mỹ, có khả năng lan tỏa vào các mạng lưới thanh toán crypto toàn cầu.

Kết Luận

Quyết định của JPMorgan đóng băng tài khoản các startup stablecoin liên quan đến Venezuela minh họa việc thực thi nghiêm ngặt lệnh trừng phạt của Mỹ đối với các khu vực có rủi ro cao, giao thoa giữa ngân hàng truyền thống với lĩnh vực crypto. Khi các hành động như chặn tàu chở dầu và lệnh trừng phạt vận tải dưới thời Trump tiếp tục, các công ty stablecoin phải ưu tiên tuân thủ để tránh gián đoạn. Các tổ chức tài chính vẫn cam kết tuân thủ quy định, đảm bảo sự ổn định giữa các căng thẳng địa chính trị đang phát triển—theo dõi các diễn biến về tác động đến ngân hàng crypto.