Quy tắc du lịch Crypto

Quy tắc Du lịch Crypto là một quy định do Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đưa ra, buộc nhiều tổ chức như sàn giao dịch tiền điện tử và các công ty công nghệ tài chính phải chia sẻ thông tin người gửi và người nhận cho các giao dịch vượt quá ngưỡng giá trị cần thiết.Để xem xét những diễn biến gần đây, FATF đã cập nhật quy tắc này vào tháng 6 năm 2021, mở rộng phạm vi áp dụng cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP).

Bối cảnh hoặc Lịch sử

Quy tắc Du lịch trong tiền điện tử bắt nguồn từ luật ngân hàng truyền thống do FATF đưa ra nhằm giám sát và quản lý các khoản kiều hối xuyên biên giới và các rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố liên quan. Quy tắc này đã là một phần trong các khuyến nghị của FATF kể từ năm 1996, nhưng việc triển khai quy tắc này trong lĩnh vực tiền điện tử là một hiện tượng tương đối mới, được thúc đẩy bởi sự liên quan ngày càng tăng nhanh chóng của tài sản ảo trong tài chính toàn cầu.

Các trường hợp sử dụng hoặc chức năng của Quy tắc Du lịch Crypto

Chức năng chính của Quy tắc Du lịch Crypto là tăng cường trách nhiệm giải trình và tính minh bạch trong thế giới tiền điện tử. Quy tắc này buộc các VASP phải chia sẻ một số dữ liệu khách hàng trong quá trình giao dịch, đặc biệt là các giao dịch vượt quá 1.000 USD/EUR. Điều này bao gồm các thông tin như tên khách hàng, số tài khoản, thông tin vị trí, tên người thụ hưởng và số tài khoản của họ. Điều này ngăn chặn các giao dịch ẩn danh, giảm phạm vi của các hành vi bất hợp pháp.

Tác động đến Thị trường, Công nghệ hoặc Bối cảnh Đầu tư

Việc triển khai Quy tắc Du lịch Tiền điện tử đã có tác động đáng kể đến thị trường tiền điện tử toàn cầu. Nó đã buộc các sàn giao dịch tiền điện tử và các nhà cung cấp tài sản ảo khác phải thực hiện các biện pháp thẩm định khách hàng nghiêm ngặt hơn, do đó làm tăng chi phí hoạt động. Mặt khác, quy tắc này đã mang lại tính hợp pháp cho các giao dịch tiền điện tử, có khả năng thu hút các tổ chức tài chính truyền thống và các nhà đầu tư còn do dự vào lĩnh vực này.

Xu hướng hoặc Đổi mới Mới nhất

Với việc áp dụng Quy tắc Du lịch Tiền điện tử ngày càng tăng, các giải pháp sáng tạo đã được triển khai để tuân thủ các quy định đồng thời nâng cao trải nghiệm người dùng. Các công ty khởi nghiệp như Notabene và các công ty như CipherTrace đang tạo ra phần mềm mới để giúp doanh nghiệp tuân thủ các quy tắc này mà không làm ảnh hưởng đến chức năng hoạt động của họ.

Sử dụng trên Nền tảng MEXC

Trên nền tảng MEXC, việc tuân thủ Quy tắc Du lịch là ưu tiên hàng đầu. Nền tảng đảm bảo tất cả các giao dịch đáp ứng các tiêu chuẩn quy định cần thiết, mang đến một môi trường giao dịch an toàn cho tất cả người dùng.

So sánh Dữ liệu

Tóm lại, Quy tắc Du lịch Tiền điện tử là một quy định mang tính chuyển đổi trong ngành tiền điện tử. Quy định này áp đặt các biện pháp kiểm tra và cân bằng nghiêm ngặt hơn, đảm bảo tính minh bạch của thị trường và giảm thiểu các hoạt động bất hợp pháp. Việc tuân thủ Quy tắc Du lịch đánh dấu một bước tiến quan trọng hướng tới việc hợp nhất tài chính truyền thống với thế giới tài sản ảo đang mở rộng.