Kiểm tra KYC

Kiểm tra Hiểu Khách hàng (KYC) là quy trình nhận dạng bắt buộc đối với các dịch vụ tài chính. Quy trình xác minh này đảm bảo danh tính của khách hàng trùng khớp với danh tính mà họ khai báo, do đó ngăn chặn gian lận và rửa tiền.Các cuộc kiểm tra KYC này ngày càng trở nên quan trọng do sự gia tăng của gian lận tài chính, đặc biệt là trong không gian kỹ thuật số. Ví dụ, theo báo cáo do Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet (IC3) của FBI công bố, vào năm 2020, tội phạm mạng đã đánh cắp khoảng 1,9 tỷ đô la thông qua nhiều hình thức gian lận tài chính kỹ thuật số. Do đó, các cuộc kiểm tra KYC đã được phát triển và củng cố để chống lại các loại tội phạm này.

Lịch sử của Kiểm tra KYC

Xuất phát từ nhu cầu chống rửa tiền, các cuộc kiểm tra KYC ban đầu được các ngân hàng và tổ chức tài chính áp dụng. Năm 2001, Đạo luật Yêu nước Hoa Kỳ đã đưa các thủ tục KYC trở thành yêu cầu pháp lý đối với tất cả các ngân hàng Hoa Kỳ. Kể từ đó, các cơ quan quản lý trên toàn thế giới, chẳng hạn như Cơ quan Quản lý Tài chính tại Vương quốc Anh và Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ, cũng đã áp dụng các quy định về KYC.

Chức năng của Kiểm tra KYC

Kiểm tra KYC bao gồm việc xác minh danh tính của khách hàng, tìm hiểu các giao dịch tài chính của họ để đảm bảo chúng hợp pháp và đánh giá các rủi ro tiềm ẩn liên quan đến việc duy trì mối quan hệ kinh doanh. Các chức năng này thường được thực hiện thông qua các bước sau:

• Xác minh Tài liệu: Kiểm tra các tài liệu chính thức như hộ chiếu hoặc hóa đơn tiện ích.
• Xác minh Sinh trắc học: Đôi khi sử dụng dấu vân tay và nhận dạng khuôn mặt.
• Kiểm tra Lý lịch: Điều này có thể bao gồm việc đối chiếu thông tin chi tiết của khách hàng với danh sách theo dõi toàn cầu.

Tác động đến Thị trường và Công nghệ

Việc triển khai kiểm tra KYC đã tác động đáng kể đến cả thị trường và công nghệ. Các tổ chức tài chính đã phải kết hợp công nghệ tuân thủ các quy định KYC vào hệ thống của họ. Điều này đã dẫn đến sự xuất hiện của một số công ty công nghệ chuyên về các giải pháp KYC kỹ thuật số. Theo Grand View Research, quy mô thị trường KYC toàn cầu được định giá ở mức 5,6 tỷ đô la Mỹ vào năm 2019 và dự kiến ​​sẽ chứng kiến ​​sự tăng trưởng đáng kể trong giai đoạn dự báo (2020-2027).

Xu hướng mới nhất trong kiểm tra KYC

Những tiến bộ công nghệ đã mang lại sự phát triển trong kiểm tra KYC. Xu hướng đang chuyển sang kiểm tra KYC kỹ thuật số, ngày càng tinh vi hơn:

• KYC thời gian thực: Xác minh trực tiếp thông tin của khách hàng từ một nguồn đáng tin cậy theo thời gian thực.
• AI và ML trong KYC: Trí tuệ nhân tạo và Học máy ngày càng được sử dụng để tạo điều kiện thuận lợi cho việc thu thập và xử lý dữ liệu trong kiểm tra KYC.
• Xác minh sinh trắc học: Kết hợp dấu vân tay và nhận dạng khuôn mặt để xác minh danh tính.

Kiểm tra KYC trên nền tảng MEXC

Nền tảng MEXC cũng tiến hành kiểm tra KYC bắt buộc đối với khách hàng trước khi họ có thể tham gia vào các hoạt động như giao dịch hoặc gửi tiền. Nền tảng này xác minh dữ liệu nhận dạng cá nhân, chẳng hạn như tên, tuổi và vị trí của người dùng, và yêu cầu các tài liệu chứng thực thông tin được cung cấp. Việc này đảm bảo tính bảo mật của các giao dịch trên nền tảng và góp phần vào nỗ lực toàn cầu hướng tới một hệ sinh thái tài chính minh bạch và an toàn.

Kết luận

Do đó, kiểm tra KYC đã chứng tỏ vai trò quan trọng trong việc đảm bảo tính toàn vẹn và an toàn của hệ thống tài chính toàn cầu. Với các công nghệ như trí tuệ nhân tạo và học máy đang nâng cao hiệu quả của kiểm tra KYC, tương lai của an ninh tài chính sẽ trở nên vững chắc hơn nữa.