США оштрафували Paxful на $4 млн за кошти, пов'язані з торгівлею людьми та шахрайством

У резонансній правозастосовній дії Paxful, одноранговій криптовалютній біржі, було наказано сплатити 4 мільйони доларів після визнання того, що платформа свідомо отримувала прибуток від злочинців, які використовували її через слабкий контроль протидії відмиванню коштів. Міністерство юстиції зазначило, що Paxful визнав себе винним у грудні в змові з метою сприяння незаконній проституції та свідомої передачі коштів, отриманих злочинним шляхом, порушуючи федеральні вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей. Уряд також детально описав, що з січня 2017 року по вересень 2019 року Paxful сприяв проведенню понад 26 мільйонів транзакцій на суму майже 3 мільярди доларів, отримавши близько 29,7 мільйона доларів доходу, закриваючи очі на незаконну діяльність. Справа зосереджується на тому, як платформа рекламувала себе як поблажливу біржу з низькими вимогами до інформації, нехтуючи основними гарантіями безпеки. Подання Міністерства юстиції підкреслює, що бізнес-модель Paxful залежала від залучення злочинних користувачів шляхом применшення зобов'язань щодо відповідності.

Міністерство юстиції підкреслило, що Paxful погодився, що відповідне кримінальне покарання становитиме 112,5 мільйона доларів, але прокурори визначили, що компанія не може заплатити більше 4 мільйонів доларів. Угода відображає ширші зусилля федеральних органів влади щодо обмеження криптовалютних платформ, які не впроваджують або не забезпечують дотримання заходів протидії відмиванню коштів, особливо коли вони сприяють незаконній діяльності, такій як шахрайство, вимагання, проституція та торгівля людьми. Відомство заявило, що Paxful отримував прибуток від переказу грошей для злочинців, яких воно залучало обіцянкою мінімальної відповідності, динаміку, яку прокурори описали як руйнівну для законних фінансів та користувачів, які шукають законні послуги.

Справа бере свій початок з амбітного періоду зростання Paxful з 2017 по 2019 роки, коли платформа, як повідомляється, обробила десятки мільйонів транзакцій та отримала значний дохід, незважаючи на попередження слідчих про прогалини в боротьбі з відмиванням коштів. Прокурори стверджували, що маркетингові повідомлення Paxful, які підкреслювали відсутність необхідної інформації про клієнтів у поєднанні з політиками, які, як вона знала, не впроваджувалися або не застосовувалися, створили дозвільне середовище для незаконних учасників. Прихильники справи стверджують, що такий підхід дозволив злочинним діячам направляти кошти через Paxful легше, ніж через регульовані канали.

Опис Міністерством юстиції операційного духу Paxful доповнюється помітним міжгалузевим зв'язком: криптовалютна платформа мала зв'язки з Backpage та подібним сайтом протягом періоду з 2015 по 2022 роки, відносини, які, за словами уряду, сприяли прибуткам Paxful, оціненим приблизно в 2,7 мільйона доларів. Хоча платформа Backpage була закрита через незаконну діяльність, альянс Paxful наводиться як конкретний приклад того, як незаконні мережі використовували криптовалютні рейки для монетизації правопорушень. Відомство зазначило, що засновники Paxful публічно хвалилися "ефектом Backpage", зображуючи співпрацю як каталізатор зростання, твердження, яке уряд використав для ілюстрації навмисної стратегії сприяння злочинним транзакціям.

Справа також проливає світло на остаточний вихід Paxful з ринку. Біржа припинила діяльність у листопаді, і її жовтневий пост про закриття, пізніше заархівований, зображав рішення як відповідь на "тривалий вплив історичної неправомірної поведінки колишніх співзасновників Рея Юсефа та Артура Шабака до 2023 року в поєднанні з неприйнятними операційними витратами від масштабних зусиль щодо виправлення відповідності". Юсеф публічно заперечив час закриття, припускаючи, що фірма повинна була закритися, коли він покинув компанію. Тим часом Шабак, колишній головний технічний директор Paxful, визнав себе винним у липні 2024 року в змові з метою неспроможності підтримувати ефективну програму протидії відмиванню коштів і очікує вироку, при цьому суддя Каліфорнії перенесла його слухання з січня на травень, щоб врахувати триваючу співпрацю з органами влади. Розповідь Міністерства юстиції чітко дає зрозуміти, що ширший розрахунок, що виходить за межі керівництва Paxful, поширюється на користувачів компанії, співробітників та ширшу криптовалютну екосистему.

Коли органи влади розслідували справу, чиновники підкреслили, що справа Paxful не є ізольованим інцидентом, а частиною більш широких зусиль щодо посилення регуляторних очікувань до криптовалютних ринків. Відомство вказало на необхідність надійних перевірок "знай свого клієнта", комплексних програм відповідності боротьби з відмиванням коштів та проактивного моніторингу підозрілої активності для стримування незаконного використання віртуальних активів. Наслідки поширюються на інші платформи, що працюють у тому ж просторі, сигналізуючи, що дозвільні моделі з низьким наглядом залучатимуть посилену увагу з боку федеральних правоохоронних органів та регуляторів.

Ключові висновки

• Paxful отримав кримінальне покарання в розмірі 4 мільйони доларів після визнання себе винним у змові, пов'язаній з незаконною діяльністю та порушеннями боротьби з відмиванням коштів, при цьому прокурори зазначили потенційне максимальне покарання в 112,5 мільйона доларів.
• З 2017 по 2019 роки Paxful сприяв проведенню понад 26 мільйонів транзакцій на суму майже 3 мільярди доларів і накопичив близько 29,7 мільйона доларів доходу, згідно з матеріалами Міністерства юстиції.
• Міністерство юстиції характеризує Paxful як того, хто отримував прибуток, уможливлюючи злочинців шляхом применшення контролю за відмиванням коштів та невиконання відповідних законів про відмивання грошей.
• Прокурори пов'язали Paxful з незаконними потоками доходів через партнерства з Backpage та подібними платформами, описуючи прибутки близько 2,7 мільйона доларів, пов'язані з цими зв'язками.
• Компанія припинила діяльність у листопаді, посилаючись на історичну неправомірну поведінку колишніх співзасновників та витрати на виправлення відповідності, з триваючими судовими діями навколо справи Шабака та ширшого розслідування.
• Справа ілюструє, як правоохоронні органи посилюють контроль криптовалютних ринків, які дозволяють слабку належну перевірку та високоризиковану діяльність, посилюючи очікування щодо програм боротьби з відмиванням коштів у всьому секторі.

Настрої: Односторонній ведмежий ринок

Ринковий контекст: Дії Paxful узгоджуються з ширшим посиленням стандартів протидії відмиванню криптовалюти, оскільки регулятори прагнуть нормалізувати очікування відповідності на одноранговому платформах, біржах та інших послугах віртуальних активів, впливаючи на ліквідність, ринкові настрої ризику та темпи правозастосування в усій галузі.

Чому це важливо

Угода Міністерства юстиції з Paxful підкреслює ключовий момент для ландшафту криптовалютних платформ. Для користувачів це сигналізує, що постачальники повинні демонструвати перевірену ретельність у своїх програмах боротьби з відмиванням коштів або зіткнутися з відчутними покараннями та репутаційною шкодою. Для операторів справа підсилює необхідність узгодження дизайну платформи, адаптації користувачів та моніторингу транзакцій з встановленими законодавчими вимогами, а не покладатися на маркетингові наративи про анонімність або мінімальну інформацію. Розвиток також має значення для розробників та політиків. Він підкреслює витрати на слабкий контроль та потенціал незаконної діяльності підірвати довіру до екосистем децентралізованих фінансів, спонукаючи криптовалютні фірми інвестувати більше в технології відповідності, моніторинг ризиків у режимі реального часу та надійні рамки управління.

З точки зору інвестора, такі правозастосовні дії можуть впливати на ціноутворення ризиків та цикли фінансування для криптовалютних платформ, особливо тих, що мають міжнародні бази користувачів або складні платіжні рейки. Розповідь Paxful, зосереджена на публічних заявах засновників, прогалинах внутрішньої політики та пізньому виправленні, служить застережливою історією про крихкість бізнес-моделей, які покладаються на дозвільні позиції відповідності. На ринку, де користувачі все більше вимагають прозорості та відповідності регулюванню, справа підкреслює, чому надійні програми боротьби з відмиванням коштів є не просто юридичним прапорцем, а основним рушієм надійності платформи та довгострокової життєздатності.

Що варто спостерігати далі

• Час винесення вироку Шабаку залишається гнучким, з травневим слуханням, що продовжує розгортатися, оскільки прокурори включають триваючу співпрацю в рекомендацію уряду.
• Будь-які додаткові дії або розкриття інформації, пов'язані з колишнім керівництвом Paxful, можуть з'явитися як частина пов'язаних розслідувань та угод.
• Регулятори можуть посилити контроль інших Р2Р-бірж та некастодіальних ринків для оцінки контролю за відмиванням коштів, можливостей моніторингу та готовності до виконання.
• Ширші ринкові реакції можуть відображати зміни настроїв щодо ризиків, оскільки платформи коригують інвестиції у відповідність та стандарти управління у відповідь на резонансні правозастосовні справи.

Джерела та перевірка

• Прес-реліз Міністерства юстиції США: платформа торгівлі віртуальними активами засуджена за порушення Travel Act та інші федеральні злочини (посилання надане в матеріалах Міністерства юстиції).
• Офіційна публікація кримінального відділу Міністерства юстиції в X/Twitter, що підтверджує деталі справи та статус винесення вироку.
• Оголошення про закриття Paxful (заархівоване): оголошення про закриття Paxful, що зазначає неправомірну поведінку та витрати на виправлення.
• Заяви та висвітлення навколо відповіді Рея Юсефа на закриття Paxful та визнання вини Артура Шабака.
• Пов'язана звітність про передбачуваний "ефект Backpage" Paxful та історичну співпрацю платформи, на яку посилаються прокурори.

Що змінює історія

Справа Paxful ілюструє, як правозастосовні дії, пов'язані з контролем за відмиванням коштів, можуть змінити операції та життєздатність криптовалютних платформ, які покладаються на швидке зростання та мінімальну відповідність. Пов'язуючи значні покарання з доведеною неправомірною поведінкою та підкреслюючи явні зв'язки з незаконною діяльністю, органи влади надсилають чіткий сигнал: надійні, прозорі програми боротьби з відмиванням коштів є основними, а не необов'язковими. У міру розвитку галузі платформам, можливо, доведеться переоцінити свої практики адаптації, перевірки транзакцій та управління, щоб витримати посилений регуляторний контроль і відновити або зберегти довіру користувачів у ландшафті, який продовжує балансувати інновації з відповідальністю.

Ця стаття була спочатку опублікована як US Fines Paxful $4M for Funds Linked to Trafficking and Fraud на Crypto Breaking News – ваше надійне джерело криптовалютних новин, новин про Bitcoin та оновлень блокчейну.