Суд США наказав Paxful сплатити $4M за справу про незаконні кошти та AML

Коротко

• Paxful має сплатити кримінальний штраф у розмірі $4 млн після винесення вироку федеральним судом США цього тижня.
• Міністерство юстиції знизило штраф зі $112 млн після перевірки обмеженої спроможності Paxful сплатити штраф.
• Справа стосується порушень AML та KYC, які сприяли відмиванню грошей та іншим злочинам.
• Влада пов'язала перекази Paxful з діяльністю, що стосується Backpage, та незаконними доходами.
• Paxful також погодився на цивільний штраф FinCEN у розмірі $3,5 млн за порушення Закону про банківську таємницю.

Paxful Holdings Inc., пірингова біржа Bitcoin, яка припинила роботу у 2023 році, має сплатити кримінальний штраф у розмірі $4 млн після винесення вироку федеральним судом США цього тижня. Рішення слідує за визнанням компанією вини у звинуваченнях, пов'язаних з невдачами у боротьбі з відмиванням грошей та незаконною фінансовою діяльністю. Влада США заявила, що ця справа підкреслює посилення заходів проти криптовалютних платформ, які ігнорують обов'язки щодо дотримання вимог.

Міністерство юстиції США встановило, що Paxful сприяв незаконним транзакціям, не забезпечуючи захисту від відмивання грошей. Прокурори спочатку розрахували штраф, що перевищує $112 млн. Однак посадові особи зменшили суму після перевірки фінансів компанії та її спроможності сплатити. Федеральний суддя затвердив остаточний штраф у розмірі $4 млн під час засідання щодо винесення вироку.

Федеральне рішення підтверджує знижений штраф Paxful у розмірі $4 млн

Міністерство юстиції заявило, що Paxful погодився у своїй угоді про визнання вини, що штраф понад $112 млн відповідає тяжкості його злочинів. Прокурори пізніше провели незалежний фінансовий огляд і дійшли висновку, що компанія не може відповідати цій цифрі. Вони рекомендували знижений штраф, який суд підтвердив.

Прокурор США Ерік Грант заявив, що вирок показує, що компанії не можуть ігнорувати злочинну діяльність на своїх платформах. Він заявив, що Paxful сприяв відмиванню грошей та іншим правопорушенням, обираючи прибуток замість дотримання вимог. Влада наголосила, що криптовалютні компанії мають дотримуватися тих самих фінансових законів, що застосовуються до традиційних установ.

Судові записи показують, що Paxful працював як компанія з переказу грошей, де користувачі обмінювали Bitcoin на готівку, подарункові картки та передплачені картки. З січня 2017 року по вересень 2019 року платформа обробила понад 26 млн угод на суму майже $3 млрд. За цей період Paxful зібрав близько $30 млн доходу.

Порушення AML та незаконна торговельна діяльність формують справу

Слідчі виявили, що Paxful не зміг підтримувати ефективну програму протидії відмиванню грошей. Компанія дозволяла користувачам відкривати рахунки без достатніх перевірок особи та ігнорувала підозрілу активність транзакцій. Прокурори заявили, що Paxful також представив регуляторам політику дотримання вимог, яку він не застосовував на практиці.

Влада встановила, що платформа свідомо обробляла кошти, пов'язані з шахрайством, вимаганням та незаконною проституцією. Paxful визнав себе винним у звинуваченнях у змові, пов'язаних із Законом про подорожі, Законом про банківську таємницю та веденням ліцензованого бізнесу з переказу грошей. Посадові особи заявили, що платформа стала засобом для злочинних транзакцій через відсутність нагляду.

Помічник генерального прокурора А. Тайсен Дува заявив, що фінансові злочини, що стосуються цифрових активів, залишаються пріоритетом для правоохоронних органів. Він заявив, що компанії з переказу грошей, які дозволяють незаконну торгівлю, підтримують ширші злочинні мережі. Департамент наголосив, що невиконання вимог на ринках криптовалют має серйозні наслідки.

Перекази Bitcoin через Backpage спричиняють додаткові штрафи

Судові документи пов'язали Paxful з переказами Bitcoin, що стосуються Backpage, веб-сайту, пов'язаного з незаконною проституцією. Слідчі заявили, що Paxful обробив майже $17 млн транзакцій Bitcoin, пов'язаних з Backpage та подібними сайтами. Ці перекази принесли компанії мільйони прибутку.

Влада заявила, що засновники Paxful просували слабкі стандарти дотримання вимог платформи для залучення користувачів, заблокованих від регульованих бірж. Слідчі називали цей драйвер зростання "Ефектом Backpage". Прокурори стверджували, що компанія свідомо отримала вигоду від незаконної торговельної діяльності.

Винесення вироку є частиною скоординованої резолюції з Мережею боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів. Paxful також погодився сплатити цивільний штраф у розмірі $3,5 млн FinCEN за умисні порушення законів про боротьбу з відмиванням грошей. Посадові особи заявили, що спільні дії посилюють федеральний контроль над криптовалютними платформами, які ігнорують фінансові гарантії.

Окремо співзасновник Paxful Артур Шабак визнав себе винним у 2024 році у змові, пов'язаній з порушеннями AML. Влада заявила, що розслідування порушень дотримання вимог у сфері криптовалют триватимуть, оскільки регулятори наполягають на посиленні підзвітності ринку.

Публікацію "Суд США наказав Paxful сплатити $4 млн за справою про незаконні кошти та AML" вперше опубліковано на CoinCentral.