БіржаDEX+

Купити криптовалюту Ринки Спот Ф'ючерсиGOLD Earn Центр подій

Ще

Національний банк України у рекомендаціях для банків щодо фінансового моніторингу закликав активніше користуватися передбаченим законом правом обміну інформацієНаціональний банк України у рекомендаціях для банків щодо фінансового моніторингу закликав активніше користуватися передбаченим законом правом обміну інформаціє

НБУ закликав банки посилити фінмоніторинг і обмін інформацією про ризикових клієнтів

Автор: Finance

Джерело: Finance

2026/01/29 15:44

Поділитись

НБУ закликав банки посилити фінмоніторинг і обмін інформацією про ризикових клієнтів

Сьогодні 09:44 — Фінтех і Картки

107

Регулятор закликав банки активніше обмінюватися даними про клієнтів у межах фінмоніторингу

Національний банк України у рекомендаціях для банків щодо фінансового моніторингу закликав активніше користуватися передбаченим законом правом обміну інформацією про клієнтів, яким було відмовлено в підтриманні ділових відносин.

Про це йдеться в листі НБУ, з копією якого ознайомилося агентство «Інтерфакс-Україна».

Обмін інформацією між банками

У Нацбанку наголошують, що банки мають застосовувати ризик-орієнтований підхід щодо осіб, стосовно яких здійснюється обмін інформацією.

«Рекомендуємо банкам користуватися наданим їм правом щодо обміну інформацією та застосовувати ризик-орієнтований підхід щодо осіб, відносно яких здійснюється обмін зазначеною інформацією», — зазначили в НБУ.

Читайте також

Фінансовий моніторинг: НБУ дав поради щодо виявлення ознак компаній-оболонок

Регулятор уточнює, що обмін може здійснюватися з дотриманням вимог законодавства. Зокрема, йдеться про зазначення в призначенні платежу посилання на відповідні норми закону під час перерахування залишку коштів на рахунок клієнта в іншому банку. Такі рекомендації мають бути обов’язково враховані під час виконання банками функцій суб’єктів первинного фінансового моніторингу.

Типові схеми обходу рішень банків

Під час наглядових дій НБУ зафіксував випадки, коли після припинення ділових відносин із фізичною особою — підприємцем залишок коштів з рахунку в одному банку перераховувався до іншого банку на рахунок фізичної особи або іншого ФОП. Надалі протягом короткого часу ці кошти могли повертатися назад через рахунки третіх осіб.

Серед характерних ознак таких операцій регулятор називає значні, зокрема «мільйонні», надходження з призначенням «оплата за товари/послуги» від низки однотипних контрагентів. Після цього фіксувалися численні виплати на користь великої кількості фізичних осіб, переважно на суми до 100 тис. грн, із призначенням платежу «поповнення рахунку», «допомога» або «повернення боргу».

Читайте також

У 2025 році побільшало операцій, що підпадають під фінмоніторинг (інфографіка)

За даними НБУ, у таких випадках клієнти часто були новоствореними, а строк їхньої діяльності в банку становив лише від двох до чотирьох днів. Водночас обсяги операцій за короткий період суттєво перевищували як заявлені клієнтом плани, так і встановлені податковим законодавством річні ліміти доходу для відповідної групи платників єдиного податку.

Окремо Нацбанк звертає увагу на необхідність перегляду внутрішніх процедур відмови клієнтам у підтриманні ділових відносин. Регулятор рекомендує посилити механізми виявлення пов’язаних осіб, зокрема шляхом формування переліків таких клієнтів із ключовими контрагентами та використання автоматизованого скринінгу клієнтської бази й операцій на наявність збігів і ознак пов’язаності.

Рекомендації для роботи з клієнтами

Серед практичних порад НБУ — посилення комунікації з клієнтами з питань фінансового моніторингу.

Зокрема, банки можуть інформувати клієнтів через листи або пояснення на власних сайтах із чітким викладенням вимог законодавства та переліку інформації чи документів, які можуть запитуватися.

Читайте також

Через схеми дроблення бізнесу відмили понад 4 млрд грн — Держфінмоніторинг

Регулятор радить застосовувати ризик-орієнтований підхід та інструменти управління ризиками, зокрема встановлення лімітів або інших обмежень щодо використання окремих банківських послуг.

Серед факторів, які можуть потребувати додаткового підтвердження, НБУ називає:

короткий строк діяльності з дати державної реєстрації;
нещодавню зміну кінцевого бенефіціарного власника чи керівника;
тривалу відсутність операцій перед початком активної роботи за рахунком;
незначний статутний капітал або активи;
відсутність прибутку чи наявність збитків за фінансовою звітністю за значних обсягів обороту коштів.

За матеріалами: Інтерфакс-Україна

# НБУ

Місце для вашої реклами

Якщо Ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl+Enter , щоб повідомити про це.

Поділитися новиною

Також за темою

НБУ закликав банки посилити фінмоніторинг і обмін інформацією про ризикових клієнтів

Сьогодні 09:44 107

Microsoft представила власний чіп для прискорення ШІ — деталі (фото)

Вчора 18:00 144

Скільки робочих місць втрачено через ШІ (дослідження)

27.01 19:00 186

Що українці очікують від нових фінансових продуктів у 2026 — досвід керівниці проєкту pluscard

23.01 12:24 199

Банк у Польщі запроваджує додаткову перевірку для онлайн-переказів

22.01 17:20 571

ПриватБанк безкоштовно доставлятиме картки по Україні та за кордон — терміни

22.01 15:00 642

Підпишіться на нас

Finance.ua
/
Всі новини
/
Фінтех і Картки
/
НБУ закликав банки посилити фінмоніторинг і обмін інформацією про ризикових клієнтів

Відмова від відповідальності: статті, опубліковані на цьому сайті, взяті з відкритих джерел і надаються виключно для інформаційних цілей. Вони не обов'язково відображають погляди MEXC. Всі права залишаються за авторами оригінальних статей. Якщо ви вважаєте, що будь-який контент порушує права третіх осіб, будь ласка, зверніться за адресою service@support.mexc.com для його видалення. MEXC не дає жодних гарантій щодо точності, повноти або своєчасності вмісту і не несе відповідальності за будь-які дії, вчинені на основі наданої інформації. Вміст не є фінансовою, юридичною або іншою професійною порадою і не повинен розглядатися як рекомендація або схвалення з боку MEXC.