«Повернув мою криптовалюту» в коментарях? Ні — це знову шахрайство з повернення активів.

FinTelegram наразі зазнає хвилі спам-коментарів, які виглядають як емоційні "свідчення" — а потім непомітно просувають "експерта з повернення коштів", адресу електронної пошти, Telegram ID та одноразовий веб-сайт. Це не допомога. Це друге шахрайство: шахрайство з відшкодування / повернення коштів, спрямоване на жертв, які вже у відчаї.

Ключові факти

• Шахрайство з повернення коштів — це класичне шахрайство з "авансовими платежами": спочатку заплати (збори, "податки", "верифікація", "AML-сертифікат", "gas", "розблокування") → втрать більше.
• Регулятори та агенції постійно попереджають: органи влади не зв'язуються з вами для "повернення" криптовалюти, а шахраї часто видають себе за агенції або юридичні фірми.
• ФБР спеціально попереджало про фіктивні юридичні фірми, які пропонують повернення криптовалюти, та закликає жертв повідомляти про це в IC3.
• Точний шаблон "свідчень", які ми отримали ("відновлена віра", "передове відстеження блокчейну", потім контактні дані), з'являється в інших місцях онлайн як рекламний контент, а не як доказ.
• FinTelegram раніше документував операції з "повернення коштів", які неправдиво заявляли про зв'язки з Europol/EC3 — той самий сценарій, нова назва бренду.

Короткий аналіз

Коментар, який ми отримали, є підручним прикладом шахрайства з повернення коштів: драматична історія жертви, розпливчастий "криміналістичний" жаргон і різкий перехід до маркетингу ("зв'яжіться з ними... це змінило все"). Ми не будемо відтворювати тут номери телефонів/електронні адреси/домени, тому що це саме те, чого хочуть шахраї: безкоштовне поширення через нашу платформу.

Так, відстеження блокчейну існує — це справжня слідча техніка, яку використовують правоохоронні органи та професійні команди з комплаєнсу. Але "відстеження" — це не те саме, що "гарантоване повернення коштів", і легітимні актори не обіцяють результати, не тиснуть на жертв щодо швидких платежів і не працюють через випадкові Telegram/WhatsApp номери та ротаційні домени.

Перевірка реальністю: повернення коштів зазвичай можливе лише тоді, коли кошти потрапляють до регульованої контрольної точки (наприклад, біржі, яка може заморозити/повернути активи) або коли правоохоронні органи конфісковують інфраструктуру. Будь-хто, хто продає жертвам впевненість, продає вигадку.

Що робити (і що НЕ робити)

Робити:

1. Негайно повідомте свого провайдера біржі/гаманця, подайте заяву в поліцію та повідомте про кіберзлочин (США: IC3).
2. Збережіть докази: TX-хеші, адреси гаманців, чати, електронні листи, скріншоти.
3. Ставтеся до "послуг з повернення коштів", які вимагають авансових криптоплатежів, віддаленого доступу до робочого столу або секретності, як до ворожих.

Не робити:

• Не платіть збори за "обробку", "звільнення", "податок", "gas" або "AML-верифікацію".
• Не встановлюйте програмне забезпечення і не надавайте віддалений доступ "агентам з повернення коштів".
• Не вірте свідченням, розміщеним у коментарях. Це поширення, а не докази.

Заклик до інформації

Чи звертався до вас "сервіс з повернення коштів" після шахрайства — особливо через спам у коментарях, Telegram/WhatsApp або брендинг "юридичної фірми"? Надішліть ідентифікатори (домени, адреси гаманців, електронні листи, журнали чатів, рахунки, запити на оплату) через Whistle42.com. Анонімність поважається.