Индия запрещает «анонимные» криптовалюты

Финансовая разведка Индии (FIU) распорядилась о полном прекращении операций с приватными криптовалютами, такими как Monero (XMR) и Zcash (ZEC), на всех легальных торговых площадках страны. Биржам предписано удалить эти активы из листинга, поскольку их технология обеспечивает высокий уровень анонимности — что, по мнению регулятора, создаёт серьёзные риски для борьбы с отмыванием денег.

В обновлённых рекомендациях FIU прямо указывает: платформы не должны допускать ввод или вывод средств в токенах, чей функционал направлен на сокрытие происхождения средств, личности пользователей или объёмов транзакций. Такие операции, по оценке ведомства, нарушают принципы надлежащего риск-менеджмента и противоречат требованиям финансовой прозрачности.

Особое внимание регулятор уделяет переводам в некастодиальные кошельки, требуя усилить мониторинг таких транзакций. Также FIU назвала использование криптомиксеров — сервисов, затрудняющих отслеживание потоков капитала и позволяющих обходить санкции — крайне рискованным, хотя прямого запрета на них пока не введено.

Это решение продолжает ужесточение контроля: ещё в октябре FIU заблокировала доступ к 25 криптобиржам, обвинив их в причастности к отмыванию средств. Теперь же Индия делает ставку на полностью прослеживаемую экосистему, исключая из неё инструменты, несовместимые с требованиями AML/CFT.

Источник