BSP запрещает Privacy-монеты и обязывает VASPs принять более строгие стандарты листинга токенов

TLDR:

• BSP явно запретил VASPs листинг или поддержку анонимизирующих приватных виртуальных активов.
• VASPs обязаны оценивать токены по шести критериям, включая биографию эмитента, ликвидность и соответствие законодательству.
• Требуется постоянный мониторинг: пороги отклонений установлены как автоматические триггеры для делистинга токенов.
• Вводящие в заблуждение раскрытия, манипулирование рынком и риски кибербезопасности являются основаниями для немедленной приостановки торгов токеном.

Bangko Sentral ng Pilipinas предпринял шаги по усилению надзора за рынком цифровых активов на Филиппинах. Запрет BSP на приватные виртуальные активы запрещает провайдерам услуг виртуальных активов листинг или поддержку монет, обеспечивающих анонимность.

Наряду с этим центральный банк обязал VASPs принять более строгие стандарты листинга токенов, мониторинга и делистинга. Этот шаг знаменует значительное ужесточение регуляторного контроля над быстро растущим криптосектором.

BSP устанавливает шестикомпонентную систему для листинга токенов

BSP выпустил меморандум, обязывающий VASPs установить надёжный процесс должной осмотрительности при листинге виртуальных активов. Директива была выпущена заместителем управляющего BSP Лин Хавьер и распространяется на все регулируемые платформы.

VASPs обязаны оценивать каждый токен по шести определённым критериям перед листингом. Они охватывают биографию эмитента, зрелость рынка, варианты использования, прозрачность, отслеживаемость, безопасность, ликвидность и соответствие законодательству.

Для оценки биографии эмитента VASPs могут проверять учредительные документы, финансовую отчётность и структуру собственности. Также требуется проверка соответствия квалификационным требованиям директоров, должностных лиц и операторов эмитирующей организации.

VASPs также обязаны изучать потенциальные конфликты интересов, связанные с эмитентом, другими VASPs или государственными чиновниками. Такой уровень проверки приближает стандарты VASPs к тем, что применяются к традиционным финансовым институтам.

Факторы зрелости рынка включают рыночную капитализацию, средний объём торгов за 30 дней и цену выпуска. Также учитываются количество on-chain держателей и биржи, уже поддерживающие данный актив.

VASPs обязаны обеспечить клиентам свободный доступ к вайтпейперам и проектной документации. Эти документы должны охватывать токеномику, целевых пользователей, поддерживаемые блокчейны и соответствующие раскрытия рисков.

Для оценки прозрачности и безопасности VASPs могут изучать базовую технологию блокчейна токена, алгоритм консенсуса и известные уязвимости. Независимые аудиты и охват аналитическими компаниями в области блокчейна также являются факторами оценки.

Токены, обеспеченные активами и фиатными валютами, подвергаются дополнительной проверке в части протоколов эмиссии, выпуска, снятия и поддержания стоимости.

Провайдеры ликвидности, права на вывод средств и состав резервов проверяются в рамках критерия снятия и ликвидности.

Требуются постоянный мониторинг и немедленные триггеры делистинга

Помимо одобрения листинга, BSP обязывает VASPs проводить непрерывный мониторинг листинговых виртуальных активов. Платформы обязаны устанавливать пороги отклонений, служащие автоматическими триггерами для приостановки или делистинга.

Токены, которые больше не соответствуют стандартам, применявшимся при первичном листинге, подлежат удалению. Это постоянное требование не позволяет платформам рассматривать листинг как единовременную процедуру соответствия требованиям.

VASPs обязаны приостанавливать торги или проводить делистинг токенов в случаях неблагоприятных рыночных событий или аномальных ценовых движений.

Несоблюдение правовых и регуляторных норм, проблемы кибербезопасности и риски для защиты потребителей также являются основаниями для делистинга.

Вводящие в заблуждение раскрытия и манипулирование рынком включены в перечень триггеров немедленной приостановки. Система BSP применяет непрерывный подход, основанный на оценке рисков, ко всем листинговым цифровым активам.

Запрет BSP на приватные виртуальные активы является одним из наиболее прямых положений меморандума. Приватные монеты, скрывающие детали транзакций и личности пользователей, теперь явно запрещены на платформах VASPs.

Запрет направлен против анонимизирующих виртуальных активов, которые ограничивают отслеживаемость и усложняют усилия по противодействию отмыванию денег. Это ставит Филиппины в один ряд с другими юрисдикциями, которые предприняли шаги по ограничению доступа к приватным монетам.

Хотя BSP изложил конкретные требования к документации, он отметил, что перечень не является исчерпывающим. VASPs вправе разрабатывать собственные внутренние системы листинга при условии их соответствия руководящим принципам BSP.

Подход регулятора предоставляет платформам определённую гибкость при сохранении базовых стандартов. Этот баланс отражает практическую позицию по отношению к рынку, который продолжает стремительно развиваться.

Публикация BSP запрещает приватные монеты и обязывает VASPs принять более строгие стандарты листинга токенов впервые появилась на Blockonomi.