Uphold оштрафован на 5 млн $ за мошенническую криптосхему, продвигаемую в Нью-Йорке

Terrill Dicki 03 мая 2026 16:04

Uphold выплатит 5 млн $ после продвижения CredEarn — мошеннического крипто-продукта. Генеральный прокурор Нью-Йорка Летиция Джеймс продолжает борьбу с мошенническими практиками.

Офис генерального прокурора Нью-Йорка добился мирового соглашения на сумму 5 млн $ с Uphold после того, как было установлено, что криптоплатформа продвигала CredEarn — мошеннический сберегательный продукт. Это очередная победа генерального прокурора Летиции Джеймс в её непрекращающихся усилиях по борьбе с мошенническими практиками в секторе криптовалют.

CredEarn, позиционировавшийся как высокодоходный сберегательный продукт, обещал пользователям привлекательные годовые процентные ставки. Однако, согласно расследованию генерального прокурора, Uphold не раскрыл информацию о том, что Cred генерировал эту доходность через рискованные микрозаймы малообеспеченным заёмщикам в Китае — людям без кредитной истории и доступа к традиционным банковским услугам. Кроме того, Uphold ложно утверждал, что продукт покрыт «комплексной страховкой» — защитой, которой на тот момент не существовало для розничных инвесторов в криптопространстве.

Финансовые трудности Cred стали очевидны в марте 2020 года, завершившись подачей компанией заявления о финансовом банкротстве в октябре 2020 года. Крах лишил тысячи пользователей Uphold по всему миру возможности вернуть свои инвестиции. Примечательно, что Uphold также работал без необходимой регистрации в качестве брокера или товарного брокера-дилера, что ещё больше усугубило его правовые проблемы.

По условиям мирового соглашения Uphold выплатит 5 млн $ непосредственно пострадавшим клиентам — сумма, значительно превышающая доходы платформы от партнёрства с Cred. Кроме того, любые средства, которые Uphold возместит в ходе процедуры банкротства Cred — где Uphold числится кредитором с долгом в 545 189 $ — также будут возвращены инвесторам. Офис генерального прокурора сообщил, что уведомления будут направлены пользователям по электронной почте после выплаты средств.

«Инвесторы должны иметь возможность доверять отраслевым советам, которые они получают», — подчеркнула генеральный прокурор Летиция Джеймс в своём заявлении. «Мой офис всегда будет работать над тем, чтобы недобросовестные участники рынка несли ответственность за угрозу финансовой безопасности своих клиентов».

Активный контроль Нью-Йорка над криптовалютным рынком

Это дело является последним в серии громких правоприменительных действий под руководством Джеймс. За последние несколько лет её офис привлёк к ответственности таких крупных игроков, как Coinbase, Gemini, KuCoin и Nexo, за предполагаемые нарушения законодательства Нью-Йорка, включая работу без надлежащей регистрации и введение инвесторов в заблуждение. Эти усилия привели к значительным мировым соглашениям, в том числе на 24 млн $ с Nexo и более чем на 22 млн $ с KuCoin. Джеймс зарекомендовала себя как один из наиболее активных регуляторов в криптовалютном пространстве, с чётким акцентом на защите инвесторов.

Хотя её действия снискали похвалу за привлечение компаний к ответственности, они также спровоцировали напряжённость с федеральными регуляторами, такими как Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC). Два ведомства столкнулись из-за юрисдикционных полномочий — совсем недавно в споре, касающемся рынков прогнозирования под управлением Coinbase и Gemini.

Для Uphold мировое соглашение служит дорогостоящим напоминанием о рисках, связанных с продвижением крипто-продуктов без должной осмотрительности и соблюдения нормативных требований. По мере усиления регуляторного контроля платформы, вероятно, столкнутся с растущим давлением в части обеспечения полной прозрачности и соблюдения законодательства на уровне штатов и федеральном уровне.

Инвесторы, пострадавшие от краха CredEarn, должны следить за обновлениями на своих электронных почтах относительно выплат по мировому соглашению, которые ожидаются в ближайшие месяцы.

• uphold
• крипто-мошенничество
• credearn
• генеральный прокурор нью-йорка