Криптовалюта Travel Rule

Правило путешествий в криптовалюте — это положение, введенное Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), обязывающее различные организации, такие как криптобиржи и финтех-компании, обмениваться информацией об отправителе и получателе для транзакций, превышающих необходимое пороговое значение.Чтобы изучить последние события, ФАТФ обновила это правило в июне 2021 года, распространив его применение на поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).

Предыстория

Правило путешествий в криптовалюте берет свое начало из традиционного банковского закона, введенного ФАТФ для мониторинга и регулирования трансграничных денежных переводов и связанных с ними рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Это правило является частью рекомендаций ФАТФ с 1996 года, но его реализация в криптосфере — относительно новое явление, продиктованное быстро растущей значимостью виртуальных активов в мировых финансах.

Случаи использования или функции правила Travel Rule Crypto

Основная функция правила Travel Rule Crypto — повышение ответственности и прозрачности в мире криптовалют. Это правило обязывает VASPs предоставлять определенные данные клиентов во время транзакций, в частности, превышающих 1000 долларов США/евро. Это включает в себя такую ​​информацию, как имя клиента, номер счета, информация о местоположении, имя бенефициара и номер его счета. Это предотвращает анонимные транзакции, сокращая масштабы незаконной деятельности.

Влияние на рынок, технологии или инвестиционный ландшафт

Внедрение правила Travel Rule Crypto оказало значительное влияние на мировой рынок криптовалют. Оно вынудило криптобиржи и других поставщиков виртуальных активов внедрять более строгие меры комплексной проверки клиентов, что впоследствии привело к увеличению операционных расходов. С другой стороны, это правило легитимировало криптовалютные транзакции, потенциально привлекая в эту сферу традиционные финансовые учреждения и колеблющихся инвесторов.

Последние тенденции и инновации

С ростом популярности правила Travel Rule Crypto были внедрены инновационные решения для соблюдения правил и улучшения пользовательского опыта. Такие стартапы, как Notabene, и такие компании, как CipherTrace, создают новое программное обеспечение, чтобы помочь компаниям соблюдать эти правила, не ограничивая их функциональность.

Использование на платформе MEXC

На платформе MEXC соблюдение правила Travel Rule является главным приоритетом. Платформа гарантирует, что все транзакции соответствуют необходимым нормативным стандартам, предоставляя всем пользователям безопасную торговую среду.

Сравнительный обзор данных

В заключение следует отметить, что правило Travel Rule Crypto преобразует криптоиндустрию. Оно устанавливает более строгие сдержки и противовесы, обеспечивая прозрачность рынка и сокращая незаконную деятельность. Соблюдение правила путешествий означает значительный шаг на пути к объединению традиционных финансов с расширяющимся миром виртуальных активов.