Проверка KYC

Процедура проверки KYC (Know Your Customer), аббревиатура от «Know Your Customer», является обязательной для финансовых учреждений, чтобы идентифицировать и проверить личность своих клиентов. Этот процесс играет решающую роль в обеспечении безопасности и легитимности финансовых транзакций. KYC-проверка формирует ландшафт, будь то в традиционном банковском секторе или в быстрорастущей финтех-индустрии.

История возникновения KYC-проверки

Исторически правила KYC восходят к Закону о банковской тайне 1970 года в США. Однако после террористических атак 11 сентября они приобрели большую популярность на международном уровне. Требования были усилены для предотвращения незаконной деятельности, такой как отмывание денег и финансирование терроризма. В мире финтеха, особенно на криптовалютных биржах, верификация KYC стала отраслевым стандартом, обусловленным стремлением соответствовать глобальным нормативным требованиям, установленным Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Функции верификации KYC

Основная цель верификации KYC — предотвратить использование финансовых учреждений в качестве инструментов для отмывания денег, финансирования терроризма или другой незаконной деятельности. Процедуры KYC могут включать следующие этапы:

• Идентификация клиента
• Проверка личности клиента
• Понимание характера деятельности клиента (основная цель — убедиться в законности источника средств клиента)
• Оценка рисков отмывания денег, связанных с этим клиентом

Влияние на рынок

Процедуры верификации KYC оказывают влияние на рынок несколькими значительными способами. Эти процедуры повышают прозрачность, снижают вероятность мошенничества и защищают личную информацию клиента. Кроме того, согласно отчету Grand View Research, объем мирового рынка KYC в 2020 году оценивался в 7,1 млрд долларов США, и ожидается, что с 2021 по 2028 год он будет расти с совокупным среднегодовым темпом роста (CAGR) 18,6%.Прогноз объема мирового рынка KYC

Последние тенденции в области KYC Верификация

С появлением технологии блокчейн процессы KYC претерпевают значительную технологическую эволюцию. Блокчейн обеспечивает безопасную, децентрализованную и защищенную от несанкционированного доступа платформу, на которой персональные идентификационные данные могут храниться, проверяться и приниматься несколькими авторизованными организациями. Кроме того, процессы KYC на основе искусственного интеллекта (ИИ) постоянно совершенствуются для повышения точности и эффективности.

Верификация KYC на платформе MEXC

На торговой платформе MEXC верификация KYC является критически важным этапом для создания учетной записи. Пользователи должны предоставить персональные данные, такие как имя, гражданство, тип и номер документа. Эти меры обеспечивают безопасную среду, предотвращающую вредоносные действия и защищающую интересы всех пользователей.

Заключение

В заключение следует отметить, что верификация KYC является неотъемлемой частью современной финансовой системы. Несмотря на дополнительные административные задачи и расходы, преимущества KYC, в частности, предотвращение мошенничества и соблюдение нормативных требований, значительно перевешивают ее недостатки. Благодаря достижениям в таких технологиях, как блокчейн и искусственный интеллект, процессы KYC станут более эффективными и безопасными, что еще больше повысит прозрачность и доверие к финансовой экосистеме.