Соблюдение правил KYC

Соблюдение требований KYC (Знай своего клиента) — это процесс, который финансовые учреждения и другие компании используют для проверки личности своих клиентов и оценки потенциальных рисков незаконных намерений для деловых отношений. По сути, KYC используется в качестве фундаментальной меры предотвращения рисков, связанных с кражей личных данных, финансовым мошенничеством, отмыванием денег и другой незаконной деятельностью.Обеспечение соблюдения KYC обусловлено необходимостью пресечения отмывания денег. В 2001 году Закон США «О патриотизме» ввел политику KYC в качестве обязательного требования для всех банков США. Теперь это стало мировым финансовым стандартом.

Предыстория или история соблюдения KYC

Процедура KYC берет свое начало в 1970 году, когда в Соединенных Штатах был принят Закон о банковской тайне (BSA), который сделал обязательным для банков сообщать об определенных транзакциях, таких как крупные денежные депозиты, которые считались потенциально подозрительными. Внедрение принципов KYC стало глобальным после разрушительных террористических атак 11 сентября 2001 года, которые сделали борьбу с терроризмом, отмыванием денег и мошенничеством главным приоритетом.

Варианты использования или функции соответствия требованиям KYC

В финансовом мире соответствие требованиям KYC выполняет множество функций:

• Проверка личности: подтверждение личности клиента на основе национальных или международно признанных документов, удостоверяющих личность.
• Управление рисками: оценка профиля риска клиента на основе его финансовой деятельности, схем транзакций и поведения.
• Усиленная проверка: проведение углубленной проверки клиентов с высоким уровнем риска и усиление постоянного мониторинга.

Влияние на рынок, технологии или инвестиционный ландшафт

Соответствие требованиям KYC существенно повлияло на способ осуществления транзакций на мировых финансовых рынках. Банки и финансовые компании теперь обязаны создавать эффективные системы для идентификации клиентов, управления соответствием и оценки рисков. Это также проложило путь для развития технологий, которые предоставляют решения для соответствия KYC, такие как цифровая верификация личности и блокчейн.

Последние тенденции или инновации в области соответствия KYC

С развитием технологий соответствие KYC развивается. Технология блокчейн предлагает потенциальный инструмент для улучшения процессов KYC, облегчая обмен проверенными данными клиентов между организациями, тем самым уменьшая дублирование документации. Еще одна тенденция — использование ИИ и машинного обучения для автоматизации процессов KYC и повышения точности. Кроме того, внедрение видео KYC позволяет проводить удаленную верификацию клиентов в ответ на нормы социального дистанцирования после COVID-19.

KYC на платформе MEXC

На платформе MEXC KYC является неотъемлемой частью процесса регистрации пользователя. Эта криптовалютная торговая платформа придерживается строгих процедур KYC не только для соблюдения нормативных требований, но и для повышения безопасности активов и транзакций своих пользователей.

Заключение

Подводя итог, можно сказать, что соблюдение KYC является необходимой процедурой для финансовых предприятий и учреждений для проверки личности своих клиентов и предотвращения незаконной деятельности. Оно претерпело огромную эволюцию с развитием технологий и изменением правил. Хотя это влечет за собой определенные затраты и проблемы, соблюдение требований KYC имеет решающее значение не только для выполнения нормативных требований, но и для поддержания целостности и репутации финансовых учреждений и предприятий, таких как MEXC.