Grupul KCB din Kenya concediază angajați pentru fraudă, pe fondul unei scăderi semnificative a cazurilor

Grupul KCB, cea mai mare bancă din Kenya după active, a concediat 60 de angajați în 2025 pentru fraudă, aproape dublând numărul de personal disponibilizat față de anul precedent, chiar și în condițiile în care creditorul a raportat o scădere a incidentelor și pierderilor cauzate de fraudă.

Creditorul a declarat în raportul său de sustenabilitate pentru 2025 că angajații au fost implicați în scheme care vizau atât banca, cât și clienții săi, față de 34 de concedieri înregistrate în 2024.

Creșterea numărului de concedieri ale personalului în contextul scăderii cazurilor de fraudă semnalează că băncile kenyene adoptă o poziție mai fermă față de criminalitatea internă, utilizând tehnologia și controale mai stricte pentru a detecta timpuriu abaterile. 

Potrivit KCB, pierderile din fraudă și fals au scăzut la KES 760.000 (5.870 USD) în 2025, față de KES 4,5 milioane (34.762 USD) cu un an înainte.   Incidentele de fraudă raportate au scăzut cu peste 40%, de la 339 la 201.

Valoarea tentativelor de fraudă blocate de bancă a scăzut, de asemenea, la KES 141,1 milioane (1 milion USD) față de KES 212,9 milioane (1,6 milioane USD) în 2024, sugerând sisteme de detectare îmbunătățite și controale preventive mai solide.

„Am implementat măsuri avansate de securitate, inclusiv autentificare biometrică, verificarea documentelor, potrivirea selfie-urilor și procese îmbunătățite de integrare digitală", a declarat KCB în raport. „Monitorizarea în timp real a tranzacțiilor digitale sporește și mai mult detectarea și atenuarea fraudei."

Băncile comerciale kenyene și-au intensificat investițiile în tehnologie pentru a combate frauda, pe măsură ce internetul și serviciile bancare digitale se extind, expunând creditorii unor riscuri financiare și reputaționale tot mai mari. 

Amenințarea internă

Subsidiara kenyană a KCB a reprezentat 188 din cele 201 incidente de fraudă raportate și 50 din cei 60 de angajați concediați în cursul anului.

Banca a prevenit tentative de fraudă în valoare de KES 100,8 milioane (778.378 USD), în timp ce subsidiara sa din Rwanda a blocat KES 40,3 milioane (311.196 USD). Rwanda a înregistrat al doilea cel mai mare număr de tentative de fraudă, cu șapte cazuri.

Cinci angajați au fost concediați în Rwanda, în timp ce Tanzania și Sudanul de Sud au înregistrat fiecare câte două concedieri, iar Uganda una.

Frauda digitală a devenit unul dintre cele mai mari riscuri operaționale ale sectorului bancar, pe măsură ce fraudatorii care lucrează cu persoane din interior vizează canalele de mobile banking, cardurile de plată și serviciile bancare online. Această tendință a forțat creditorii să investească în sisteme de detectare a fraudei, instrumente de securitate cibernetică și acoperire de asigurare împotriva pierderilor operaționale.