Os reguladores sul-coreanos tomaram medidas fortes contra uma das maiores corretoras de criptomoedas do país após descobrir milhões de falhas de conformidade relacionadas com as regras de combate ao branqueamento de capitais.
As autoridades multaram a Bithumb em 36,8 mil milhões de won (cerca de 24,6 milhões de dólares) e impuseram uma suspensão parcial de seis meses após uma investigação que revelou violações generalizadas dos requisitos de monitorização financeira.
A penalização surge depois de o organismo de supervisão financeira do país, a Unidade de Informação Financeira (FIU), ter concluído uma inspeção detalhada de várias plataformas de ativos digitais importantes. Os investigadores descobriram que a Bithumb falhou repetidamente na realização de verificações de identidade adequadas e permitiu que as transações prosseguissem mesmo quando deveriam ter sido bloqueadas segundo as normas existentes de combate ao branqueamento de capitais.
Embora a corretora continue a servir os seus utilizadores atuais, os reguladores bloquearam-na temporariamente de aceitar novos clientes como parte das medidas disciplinares.
Investigação Revela Milhões de Falhas de Conformidade
A investigação da FIU descobriu cerca de 6,65 milhões de violações relacionadas com as regras de combate ao branqueamento de capitais (AML) na plataforma da Bithumb. A escala das violações rapidamente levantou preocupações entre os reguladores, que afirmaram que a corretora não cumpriu as obrigações fundamentais de conformidade exigidas às instituições financeiras.
De acordo com as conclusões, uma grande parte destes casos envolveu a falha da corretora em realizar adequadamente verificações Know Your Customer (KYC) / Conheça Seu Cliente. Os procedimentos KYC são concebidos para verificar a identidade dos utilizadores antes de lhes ser permitido negociar ou movimentar fundos numa corretora.
Os reguladores afirmam que a Bithumb falhou na realização adequada da verificação de identidade em cerca de 3,55 milhões de casos. Nestes casos, os utilizadores conseguiram aceder aos serviços de negociação mesmo que a corretora não tivesse concluído os processos de verificação necessários exigidos pelas regulamentações financeiras sul-coreanas.
Os requisitos KYC desempenham um papel crucial na prevenção de crimes financeiros como fraude, branqueamento de capitais e transferências ilegais de fundos. Quando estas verificações não são devidamente aplicadas, as autoridades afirmam que se torna muito mais difícil rastrear atividades financeiras suspeitas.
Mais de Três Milhões de Transações Que Deveriam Ter Sido Bloqueadas
A investigação também revelou problemas graves nos sistemas de monitorização de transações da corretora. Os reguladores identificaram cerca de 3,04 milhões de casos em que transações que deveriam ter sido bloqueadas foram permitidas.
Espera-se que as instituições financeiras monitorizem a atividade dos utilizadores e impeçam transferências que pareçam suspeitas ou violem as regras de conformidade. Estas salvaguardas destinam-se a impedir que fundos ilegais circulem através de plataformas financeiras regulamentadas.
No entanto, a FIU afirmou que os sistemas de monitorização interna da Bithumb falharam em aplicar adequadamente essas restrições em milhões de casos.
Tais lacunas na supervisão levantam preocupações sobre a eficácia com que a corretora pode detetar atividades incomuns na sua plataforma. Os reguladores alertam que sistemas de monitorização fracos podem criar oportunidades para atores ilícitos explorarem plataformas cripto se os controlos não forem reforçados.
Multa de 24,6 Milhões de Dólares e Restrições Operacionais de Seis Meses
Após as conclusões, a FIU impôs uma penalidade de 36,8 mil milhões de won, equivalente a cerca de 24,6 milhões de dólares, à Bithumb.
Além da penalidade financeira, os reguladores ordenaram uma suspensão parcial das operações da corretora durante seis meses. A restrição foca-se especificamente em novos registos de utilizadores, o que significa que a plataforma não terá permissão para aceitar novos clientes durante o período de suspensão.
Importante referir que os utilizadores existentes não serão afetados pela restrição. Os clientes que já têm contas na corretora continuarão a poder negociar ativos digitais, depositar fundos e levantar os seus ativos como habitualmente.
Ao limitar a suspensão a novas contas, os reguladores parecem estar a tentar encontrar um equilíbrio entre fazer cumprir a conformidade e prevenir perturbações desnecessárias para os traders que já utilizam a plataforma.
Ainda assim, a decisão envia um sinal claro de que as autoridades estão preparadas para impor consequências graves quando as corretoras não cumprem os padrões regulamentares.
Executivos da Empresa Também Enfrentam Medidas Disciplinares
A ação de aplicação não se ficou pelas penalidades corporativas. Os reguladores também emitiram ações disciplinares contra funcionários seniores da corretora.
Como parte da decisão:
- O CEO da Bithumb recebeu um aviso formal dos reguladores.
- O responsável pelo reporte de conformidade da corretora foi suspenso das suas funções durante seis meses.
Estas penalidades individuais refletem uma tendência crescente entre os reguladores de responsabilizar a liderança das empresas por falhas de conformidade.
As autoridades acreditam cada vez mais que uma supervisão forte por parte da gestão sénior é essencial para manter sistemas de conformidade adequados dentro das instituições financeiras, incluindo plataformas cripto.
Ao visar tanto a empresa como os seus executivos, os reguladores esperam pressionar as empresas a reforçar os seus sistemas de monitorização interna e garantir que falhas semelhantes não ocorram no futuro.
Inspeção Mais Ampla do Setor nas Principais Corretoras da Coreia do Sul
As violações foram descobertas como parte de uma inspeção regulamentar mais ampla realizada entre 2024 e 2025. Durante este período, as autoridades analisaram os sistemas de conformidade de várias plataformas de negociação de ativos digitais importantes a operar no país.
As corretoras examinadas durante a investigação incluíram:
- Upbit
- Bithumb
- Coinone
- Korbit
- Gopax
Os reguladores focaram-se em como estas plataformas implementam salvaguardas contra o branqueamento de capitais, verificam identidades de utilizadores e monitorizam a atividade financeira.
A Coreia do Sul desenvolveu um dos mercados cripto mais rigorosamente regulamentados da Ásia. As corretoras a operar no país devem cumprir requisitos rigorosos, incluindo parcerias bancárias verificadas, verificações de identidade robustas e obrigações de reporte detalhadas para transações suspeitas.
Pressão Crescente sobre Corretoras de Criptomoedas para Reforçar a Conformidade
A ação contra a Bithumb destaca a crescente pressão regulamentar que as corretoras de criptomoedas enfrentam à medida que os governos trabalham para apertar a supervisão do setor de ativos digitais.
À medida que os mercados cripto continuam a expandir-se, os reguladores prestam mais atenção à forma como as corretoras lidam com a conformidade financeira e se têm salvaguardas adequadas para prevenir atividades ilegais.
Para a Bithumb, a última penalidade representa um revés regulamentar significativo. Embora a corretora continue a servir os seus clientes existentes, a suspensão de novos registos pode abrandar o seu crescimento enquanto trabalha para resolver os problemas identificados pelas autoridades.
De forma mais ampla, o caso serve como um lembrete para a indústria cripto de que a conformidade está a tornar-se tão importante quanto a inovação. As corretoras que não cumprem os padrões regulamentares correm o risco de enfrentar multas pesadas, restrições operacionais ou ações disciplinares adicionais.
Divulgação: Isto não é aconselhamento de negociação ou investimento. Faça sempre a sua própria investigação antes de comprar qualquer criptomoeda ou investir em quaisquer serviços.
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Fonte: https://nulltx.com/south-korea-fines-bithumb-24-6m-and-imposes-six-month-user-registration-ban-over-aml-failures/
