Investigação do FT levanta novas questões sobre a conformidade da Binance após 1,7 mil milhões de dólares fluírem através de contas ligadas ao terrorismo

Dados internos recentemente divulgados estão a intensificar o escrutínio da conformidade da Binance, enquanto os investigadores rastreiam milhares de milhões em fluxos de criptomoedas suspeitos ao longo de vários anos e jurisdições.

Ficheiros divulgados expõem sinais de alerta após acordo de 4,3 mil milhões de dólares

Uma investigação exclusiva do Financial Times descobriu que a Binance permitiu que centenas de milhões de dólares circulassem através de contas sinalizadas mesmo após um acordo criminal nos EUA de 4,3 mil milhões de dólares em 2023. O acordo exigia que a corretora reforçasse as suas regras de conformidade e controlos de vigilância.

Ficheiros internos da Binance analisados pelo FT mostram que contas com sinais de alerta claros continuaram a negociar muito além do acordo de novembro de 2023. Além disso, os dados divulgados abrangem transações de 2021 até este ano, sublinhando quanto tempo os fluxos suspeitos persistiram na plataforma.

Os documentos destacam indicadores como alegadas ligações a redes de financiamento do terrorismo, padrões de bloqueio de início de sessão impossíveis e verificações de identidade falhadas. No entanto, estes sinais de alerta aparentemente não desencadearam uma intervenção eficaz, permitindo que atividades significativas continuassem.

Contas venezuelanas suspeitas e inícios de sessão impossíveis

Uma conta particularmente notável pertencia a um residente de uma favela venezuelana que movimentou 93 milhões de dólares através da Binance entre 2021 e 2025. Parte desses fundos alegadamente veio de uma rede posteriormente acusada pelas autoridades dos EUA de movimentar secretamente dinheiro para o Irão e para o Hizbollah do Líbano.

O FT obteve dados de 13 contas suspeitas que geriram um total de 1,7 mil milhões de dólares em transações. Dito isto, cerca de 144 milhões de dólares desse volume ocorreram após o acordo criminal de 2023, quando as obrigações de conformidade já estavam reforçadas.

Outra conta, registada em nome de uma mulher venezuelana de 25 anos, recebeu mais de 177 milhões de dólares em criptomoedas ao longo de dois anos. Alterou os dados bancários de pagamento 647 vezes em 14 meses, passando por 496 contas únicas nas Américas, um padrão que os especialistas consideram altamente irregular.

Os registos de início de sessão também mostraram comportamento fisicamente impossível. A conta ligada a um funcionário de um banco venezuelano foi acedida de Caracas às 15:56 de 24 de fevereiro de 2025, depois de Osaka, Japão, à 01:30 do dia seguinte. Tal movimento rápido entre localizações é impossível, mas a atividade aparentemente não foi detetada.

Ligações ao financiamento do terrorismo e carteiras congeladas

Todas as 13 contas receberam fundos no valor de 29 milhões de dólares em Tether stablecoin de contas posteriormente congeladas por Israel ao abrigo da lei antiterrorismo. Quase todas estas transferências vieram de quatro carteiras de criptomoedas ligadas a Tawfiq Al-Law, um sírio acusado de movimentar dinheiro para o Hizbollah e para os Houthis apoiados pelo Irão.

Israel apreendeu as contas relacionadas em maio de 2023, e o Tesouro dos EUA sancionou Al-Law em março de 2024. Além disso, a reportagem do FT sugere que estes indicadores de risco não interromperam totalmente os fluxos através da infraestrutura da corretora, levantando preocupações sobre falhas de conformidade de criptomoedas mais amplas em todo o setor.

O ex-procurador federal Stefan Cassella disse ao FT que tal comportamento é clássico para um negócio de transmissão de dinheiro não registado. "Isso qualifica-se como suspeito", disse. "Parece que alguém está a atuar como um negócio de transmissão de dinheiro." Os seus comentários sublinham como os padrões visíveis nos dados estavam alinhados com sinais de alerta estabelecidos.

Contexto regulamentar e escrutínio dos EUA e França

O FT publicou a sua investigação meses depois de a Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos ter retirado a sua ação judicial contra a Binance, que alegava volumes de negociação artificialmente inflacionados e desvio de fundos de clientes. O regulador dos EUA também acusou a corretora de enganar investidores sobre os seus sistemas de vigilância e controlo.

Em paralelo, as preocupações sobre as operações da Binance espalharam-se pela Europa. A França lançou uma investigação criminal no início de 2025, juntando-se a uma série de investigações globais focadas em fluxos monetários, proteção de clientes e robustez dos controlos internos.

Neste contexto, a expressão conformidade da Binance tornou-se um ponto crítico para reguladores, participantes do mercado e profissionais de risco que avaliam se a plataforma está a cumprir as suas obrigações de acordo e deveres legais mais amplos.

Perdão de Trump, monitores e expansão de negócios

Numa reviravolta politicamente carregada, o Presidente Donald Trump perdoou o fundador da Binance Changpeng Zhao em outubro por violar as leis anti-branqueamento de capitais dos EUA. Posteriormente, a família Trump expandiu os laços comerciais com a corretora este mês através da World Liberty Financial, anunciando uma "expansão maciça" da sua USD1 stablecoin na Binance.

O Departamento de Justiça dos EUA e o Tesouro nomearam dois monitores independentes em maio de 2024 para supervisionar o programa de conformidade da Binance. No entanto, muitas das transações analisadas pelo FT alegadamente ocorreram depois de estes monitores iniciarem o seu trabalho, levantando questões sobre o âmbito e eficácia da supervisão.

Jessica Davis, uma ex-funcionária de inteligência canadiana, argumentou que o perdão de Trump alterou os incentivos na corretora. "Anteriormente, o incentivo era: manter o seu CEO fora da prisão", disse. Além disso, Davis sugeriu que "mesmo uma multa de mil milhões de dólares torna-se bastante insignificante" quando as plataformas geram tanta receita.

Resposta da Binance e debate contínuo sobre conformidade

Em comentários ao FT, a Binance disse que "mantém controlos de conformidade rigorosos e uma abordagem de tolerância zero a atividades ilícitas" e usa "sistemas robustos em vigor para sinalizar e investigar transações suspeitas." A empresa não abordou contas específicas citadas nos dados divulgados.

No entanto, as descobertas do FT, combinadas com ações de fiscalização anteriores e perdões, provavelmente manterão pressão sobre as autoridades globais que avaliam os termos de acordo da corretora e monitorizam o risco. Por agora, a escala de transferências suspeitas e alegadas ligações ao financiamento do terrorismo garante que a conformidade nas principais plataformas de criptomoedas permanecerá sob intenso escrutínio internacional.