Verificação KYC

A verificação de Conheça Seu Cliente (KYC, na sigla em inglês) é um processo de identificação obrigatório para serviços financeiros. Esse procedimento de verificação garante que a identidade do cliente corresponda àquela que ele alega ser, prevenindo, assim, fraudes e lavagem de dinheiro.Essas verificações de KYC tornaram-se cada vez mais importantes devido ao aumento de fraudes financeiras, principalmente no ambiente digital. Por exemplo, em 2020, cibercriminosos roubaram aproximadamente US$ 1,9 bilhão por meio de diversas formas de fraude financeira digital, de acordo com um relatório publicado pelo Centro de Reclamações de Crimes na Internet (IC3) do FBI. Assim, as verificações de KYC foram desenvolvidas e reforçadas para combater esses crimes.

Histórico da Verificação de KYC

Surgindo da necessidade de combater a lavagem de dinheiro, as verificações de KYC foram inicialmente adotadas por bancos e instituições financeiras. Em 2001, o USA PATRIOT Act tornou os procedimentos de KYC um requisito legal para todos os bancos americanos. Desde então, órgãos reguladores em todo o mundo, como a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) no Reino Unido e o Banco Central da Índia, também adotaram regulamentações KYC.

Funções da Verificação KYC

As verificações KYC envolvem a verificação da identidade dos clientes, a compreensão de suas transações financeiras para garantir que sejam legítimas e a avaliação dos riscos potenciais associados à manutenção de um relacionamento comercial. Essas funções são normalmente realizadas por meio das seguintes etapas:

• Verificação de Documentos: Verificação de documentos oficiais, como passaportes ou contas de serviços públicos.
• Verificação Biométrica: Impressões digitais e reconhecimento facial são usados ​​em alguns casos.
• Verificação de Antecedentes: Isso pode envolver a verificação dos dados do cliente em listas de vigilância globais.

Impacto no Mercado e na Tecnologia

A implementação das verificações KYC impactou drasticamente tanto o mercado quanto a tecnologia. As instituições financeiras tiveram que incorporar tecnologia que esteja em conformidade com as regulamentações KYC em seus sistemas. Isso levou ao surgimento de diversas empresas de tecnologia especializadas em soluções digitais de KYC. De acordo com a Grand View Research, o tamanho do mercado global de KYC foi avaliado em US$ 5,6 bilhões em 2019 e espera-se que apresente um crescimento significativo durante o período de previsão (2020-2027).

Tendências recentes em verificações de KYC

Os avanços tecnológicos trouxeram uma evolução às verificações de KYC. A tendência está se voltando para verificações KYC digitais, que estão se tornando mais sofisticadas:

• KYC em tempo real: Verificação direta das informações do cliente a partir de uma fonte confiável em tempo real.
• IA e ML em KYC: Inteligência Artificial e Aprendizado de Máquina estão sendo cada vez mais utilizados para facilitar a coleta e o processamento de dados em verificações KYC.
• Verificação biométrica: Incorporação de impressões digitais e reconhecimento facial na verificação de identidades.

Verificação KYC na plataforma MEXC

A plataforma MEXC também realiza as verificações KYC necessárias em seus clientes antes que eles possam participar de atividades como negociação ou depósito. A plataforma verifica dados de identificação pessoal, como nome, idade e localização do usuário, e exige documentos que comprovem as informações fornecidas. Isso garante a segurança das transações na plataforma e contribui para os esforços mundiais em prol de um ecossistema financeiro transparente e seguro.

Conclusão

Assim, as verificações KYC provaram ser fundamentais para garantir a integridade e a segurança do sistema financeiro global. Com tecnologias como inteligência artificial e aprendizado de máquina aprimorando a eficácia das verificações KYC, o futuro da segurança financeira está destinado a se tornar ainda mais sólido.