Telegram toleruje to, Tether milczy: największa szaleńcza gorączka czarnego rynku w historii.

Autor: Andy Greenberg

Opracowanie: Deep Tide TechFlow

Kiedyś czarne rynki internetowe kryły się w cieniu dark webu. Teraz przeniosły się na publiczne platformy, takie jak Telegram, gdzie zgromadziły historyczne ilości nielegalnego majątku.

Ponad dekadę temu, gdy czarny rynek narkotyków, broni i różnego rodzaju kontrabandy po raz pierwszy pojawił się w dark webie, zaawansowanie techniczne kryptowalut i oprogramowania zapewniającego anonimowość Tor wydawały się kluczem do umożliwienia nielegalnych transakcji wart miliardy dolarów.

Jednak w 2025 roku wszystko to wydaje się nieco przestarzałe. Dziś, aby zrealizować transakcję kryptowalutową na czarnym rynku wartą dziesiątki miliardów dolarów, potrzebujesz jedynie aplikacji do przesyłania wiadomości, która jest gotowa zapewnić platformę dla oszustów i handlarzy ludźmi, wytrwałości w odtwarzaniu kanałów i kont po zablokowaniu oraz płynnej znajomości chińskiego.

Według niedawnej analizy firmy zajmującej się śledzeniem kryptowalut Elliptic, chiński ekosystem rynku oszustw kryptowalutowych oparty na usłudze komunikacyjnej Telegram rozrósł się do bezprecedensowych rozmiarów. Choć doświadczył krótkiego spadku po tym, jak Telegram zablokował dwa największe takie rynki na początku 2025 roku, dwa obecne główne rynki — „Potato Escrow" i „New Coin Escrow" — wspólnie generują prawie 2 miliardy dolarów miesięcznych transakcji poprzez pranie pieniędzy, sprzedaż narzędzi oszukańczych (takich jak skradzione dane, fałszywe strony inwestycyjne i narzędzia AI do zamiany twarzy) oraz inne usługi czarnego rynku (takie jak macierzyństwo zastępcze i prostytucja nieletnich).

Oszustwa romantyczne z wykorzystaniem kryptowalut i oszustwa inwestycyjne są notoryczne ze względu na ich brutalny modus operandi „pig butchering". Oszustwa te działają głównie z tajnych baz w Azji Południowo-Wschodniej, często obsadzonych przez tysiące ofiar handlu ludźmi. Według FBI oszustwa te wyłudzają rocznie około 10 miliardów dolarów tylko w Stanach Zjednoczonych, co czyni je jedną z najbardziej dochodowych form cyberprzestępczości na świecie.

Rynki takie jak „Potato Escrow" i „Xinbi Escrow" rozszerzyły się szybko i stały się masowe, świadcząc usługi prania pieniędzy i inne powiązane narzędzia dla tych oszukańczych organizacji. „Jeśli weźmiesz pod uwagę nielegalne wykorzystanie aktywów kryptowalutowych, nie ma teraz nic większego niż to" — powiedział Tom Robinson, współzałożyciel i główny naukowiec Elliptic.

W rzeczywistości te przestępcze rynki są nie tylko największymi czarnymi rynkami internetowymi dzisiaj, ale także jednymi z największych w historii. AlphaBay, niegdyś dominujący rynek w dark webie, był notoryczny ze sprzedaży narkotyków, skradzionych danych i narzędzi hakerskich. Według FBI AlphaBay przetworzył ponad 1 miliard dolarów transakcji podczas dwóch i pół roku działalności, dziesięć razy więcej niż szczyt oryginalnego rynku dark webowego Silk Road. Tymczasem rosyjski rynek dark webowy Hydra ułatwił ponad 5 miliardów dolarów transakcji podczas siedmiu lat działalności, świadcząc usługi prania pieniędzy dla złodziei kryptowalut i grup ransomware.

Dla kontrastu, według danych Elliptic, chiński rynek Telegram Huione Guarantee przetworzył zadziwiające 27 miliardów dolarów transakcji między 2021 a 2025 rokiem, znacznie przewyższając jakikolwiek poprzedni czarny rynek internetowy. Mimo że działa całkowicie otwarcie na platformie Telegram, nadal określany jest jako „największy nielegalny rynek internetowy w historii".

Pomimo zakazu Telegramu na „Huiwang Guarantee" (następnie przemianowany na „Haowang Guarantee") w maju z powodu uznania go przez Sieć Egzekwowania Przestępstw Finansowych Departamentu Skarbu USA (FinCEN) za platformę prania pieniędzy, rynek nie zniknął. „Tudou Guarantee", w którym Haowang Guarantee posiada udziały, szybko wypełnił lukę. Według danych Elliptic miesięczny wolumen transakcji Tudou Guarantee osiągnął 1,1 miliarda dolarów, niemal dorównując miesięcznemu wolumenowi transakcji Haowang Guarantee wynoszącemu 1,4 miliarda dolarów. Tymczasem drugi pod względem wielkości rynek oszustw kryptowalutowych „Xinbi Guarantee", choć również zablokowany i ponownie umieszczony na liście w maju, odnotował wzrost miesięcznego wolumenu transakcji do 850 milionów dolarów. Łączny wolumen transakcji tych dwóch rynków nawet przekracza całkowity rozmiar rynku wcześniej utrzymywany. Elliptic obecnie monitoruje około 30 podobnych rynków, z rocznymi wolumenami transakcji sięgającymi dziesiątek miliardów dolarów.

W czerwcu odpowiedź Telegramu wywołała kontrowersje, gdy magazyn Wired skontaktował się z nim w sprawie tego, jak te rynki odbudowywały swoje przestępcze imperia na oczach opinii publicznej. Telegram oświadczył, że zdecydował się nie blokować tych rynków, argumentując, że zapewniały one chińskim użytkownikom sposób na obejście „kontroli kapitału", które często pozostawiają obywatelom wybór szukania alternatywnych środków międzynarodowych przepływów finansowych. „Oceniamy każdy raport indywidualnie i zdecydowanie odrzucamy całkowite zakazy — szczególnie gdy użytkownicy próbują obejść opresyjne ograniczenia narzucone przez autorytarne reżimy" — powiedział Telegram w czerwcowym oświadczeniu dla Wired. „Pozostajemy zdecydowanie zaangażowani w ochronę prywatności użytkowników i obronę podstawowych wolności, w tym autonomii finansowej".

To stanowisko wywołało szeroką kontrowersję i skłoniło do refleksji, czy dopuszczalne jest przymykanie oka na cyberprzestępczość pod sztandarem ochrony prywatności i wolności.

Elliptic i inni analitycy branży oszustw zdecydowanie obalili twierdzenia Telegramu o podtrzymywaniu wolnych rynków, wskazując, że zdecydowana większość rynków takich jak „Potato Guarantee" i „Trust Guarantee" jest nielegalna. Poza usługami związanymi z oszustwami, te rynki obejmują również prostytucję — posty Trust Guarantee zawierają nawet sugestywne reklamy dotyczące seksu nieletnich, takie jak usługi z „Lolitą" lub „młodymi dziewczynami". Co więcej, klienci tych oszustw są obszernie udokumentowani jako wykorzystujący pracę przymusową w środowiskach współczesnego niewolnictwa.

„Mają możliwość zamknięcia tej oszukańczej gospodarki i handlu ludźmi, ale zamiast tego stali się 'platformą ogłoszeń' dla oszustów kryptowalutowych" — powiedziała Erin West, była prokurator okręgu Santa Clara i obecna liderka organizacji antyfraudowej Operation Shamrock. „Ci źli ludzie używają ich złej platformy, aby ułatwić działanie innym złym ludziom".

Oprócz Telegramu, inna firma kryptowalutowa, Tether, również odgrywa kluczową rolę na tych rynkach oszustw. Ten popularny „stablecoin" jest preferowanym narzędziem do transakcji prania pieniędzy na tych rynkach. W przeciwieństwie do większości kryptowalut, Tether ma scentralizowaną strukturę, co oznacza, że firma stojąca za nim (Tether) może w każdej chwili przejąć lub zamrozić fundusze. Jednak firma ma minimalną interwencję w masowych przepływach funduszy, które wspiera.

Telegram i Tether nie odpowiedzieli na prośbę WIRED o komentarz dotyczący ich roli w transakcjach czarnego rynku „Potato Guarantee" i „Tether Guarantee".

Jacob Sims, visiting scholar w Centrum Azjatyckim Uniwersytetu Harvarda specjalizujący się w przestępczości transnarodowej, uważa, że wysiłki Tether i Telegramu w walce z ekspansją przemysłu oszustw odzwierciedlają „symboliczne" naloty przeprowadzane przez organy ścigania Azji Południowo-Wschodniej na bazy oszustów. Operacje te są często jedynie symboliczne, pozwalając grupom oszustów na odbudowę i wznowienie działalności. „Nieskuteczne egzekwowanie prawa na wszystkich poziomach uniemożliwia prawdziwie skuteczne rozprawienie się z problemem" — stwierdził Sims.

Sims wskazał również, że tylko poprzez skoordynowaną współpracę międzynarodowych rządów i organów ścigania można zasadniczo zmienić tę sytuację. Porównał te wysiłki do skoordynowanych globalnych wysiłków w walce z terroryzmem lub handlem narkotykami, argumentując, że podobna presja międzynarodowa powinna zostać zastosowana wobec firm, które ułatwiają szerzące się oszustwa.

„Obecna odpowiedź na ten rozwijający się przemysł oszustw nie znajduje się jeszcze na skoordynowanym i pilnym poziomie" — powiedział Sims. „Problem można rozwiązać tylko wtedy, gdy podniesiemy go do poziomu odpowiadającego ogromnej szkodzie, jaką powoduje".