ZEA ustala zasady regulacji branży hazardowej

• Regulator publikuje dokument programowy
• Pranie pieniędzy to główny problem
• Zamknięto 6000 nielegalnych stron internetowych

Regulator hazardu w ZEA przedstawił w dokumencie programowym zalecenia dotyczące funkcjonowania rozwijającego się przemysłu hazardowego, szczegółowo opisując uczestnictwo graczy, przepływy pieniężne oraz rygorystyczne podejście do zamykania nielegalnych działań.

Publikacja koncentruje się głównie na przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i kontroli graczy i została wydana przez Generalny Urząd Regulacji Gier Komercyjnych (GCGRA) oraz Krajowy Komitet ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Zwalczania Finansowania Terroryzmu i Finansowania Nielegalnych Organizacji.

Dokument Polityki Gier Komercyjnych oferuje jak dotąd najjaśniejszy obraz tego, jak regulatorzy zamierzają nadzorować graczy, operatorów i płatności w miarę rozszerzania się legalnego hazardu. 

Nie wszystkie polityki zostały uchwalone, a niektóre środki są zaleceniami organu ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy, które GCGRA jest doradzany wdrożyć.

Kraj nie opublikował jeszcze swoich federalnych przepisów dotyczących gier, mimo że licencje zostały już przyznane na zakłady online, zakłady sportowe, loterie i kasyna. 

Oto cztery główne wnioski z raportu: 

1. Jasne progi identyfikacji graczy

W centrum polityki znajduje się sztywny próg transakcyjny, który eliminuje anonimowość z hazardu.

Każdy gracz, którego wpłaty lub wypłaty łącznie przekraczają 11 000 AED (2995 USD), musi być w pełni zidentyfikowany i monitorowany przez zweryfikowane konto gracza. Dotyczy to gier online, kasyn, zakładów sportowych i loterii.

Oceny ryzyka gracza muszą być przypisane przy rejestracji, okresowo przeglądane i ponownie oceniane w przypadku zmiany zachowań związanych z zakładami. Gracze o wysokiej wartości lub gracze „VIP" podlegają wzmożonym kontrolom, w tym weryfikacji źródła środków, a w niektórych przypadkach wymagana jest zgoda wyższego kierownictwa, zanim konta mogą pozostać aktywne.

2. Twarde stanowisko wobec prania pieniędzy

Dokument programowy podkreśla, że operatorzy hazardu są teraz traktowani jako wyznaczone przedsiębiorstwa niefinansowe.

Operatorzy muszą wyznaczyć lokalnego urzędnika ds. raportowania prania pieniędzy, przechowywać zapisy transakcji przez co najmniej pięć lat i przesyłać raporty o podejrzanych działaniach do Jednostki Wywiadu Finansowego ZEA.

• Operator loterii ZEA uruchamia marki kasyn online i zakładów
• Wynn ogłasza oferty pracy dla pracowników kasyn w ZEA
• Szef MGM „zaskoczony" opóźnieniem w licencji kasynowej dla kurortu w Dubaju

Gotówka, od dawna preferowany środek do nielegalnej gry, jest wyraźnie oznaczona jako ryzyko. Dokument wzywa do limitów, progów raportowania i wzmożonej kontroli graczy, którzy w dużym stopniu polegają na fizycznej walucie.

Regulator planuje również nadzór oparty na technologii, w tym rozwój Ujednoliconej Bazy Danych Graczy, umożliwiającej regulatorom wykrywanie wzorców między operatorami, a nie w silosach.

3. Zamykanie nielegalnych gier

Dokument ujawnia skalę już prowadzonych działań egzekucyjnych.

Od momentu uruchomienia GCGRA twierdzi, że zablokowała ponad 6000 nielegalnych stron internetowych z hazardem i podjęła działania przeciwko operatorom offshore o dużym wolumenie, zakłócając większość zidentyfikowanej nielegalnej działalności.

Wszelka komercyjna działalność hazardowa nieposiadająca wyraźnej licencji jest uważana za nielegalną. Dokument sygnalizuje, że egzekwowanie pozostanie priorytetem nawet w miarę rozszerzania się legalnego hazardu.

4. Loterie na lotniskach dozwolone

Polityka wyjaśnia status loterii na lotniskach, od dawna obecnych w halach odlotów ZEA.

Istniejące operacje loterii lotniskowych mogą być kontynuowane, ale bez ekspansji, i teraz podlegają nadzorowi GCGRA. Oznacza to brak nowych produktów, brak wzrostu poza obecne zasięgi i pełny nadzór regulacyjny.