ESMA nakazuje nieautoryzowanym firmom kryptowalutowym zakończenie działalności w miarę zbliżania się terminu MiCA

TLDR

• ESMA nakazała nieautoryzowanym CASP zakończenie działalności, gdy okres przejściowy MiCA kończy się 1 lipca.
• Nielicencjonowane firmy kryptowalutowe muszą natychmiast zaprzestać pozyskiwania nowych klientów z UE.
• Nieautoryzowane CASP mogą jedynie obsługiwać wyjścia, transfery i zamknięcia pozycji.
• Obowiązki AML, weryfikacji sankcji i ochrony klientów pozostają aktywne w trakcie likwidacji.
• Ripple otrzymało wstępną zgodę Luksemburga na licencję CASP w ramach MiCA.

Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA) nakazał nieautoryzowanym dostawcom usług w zakresie kryptoaktywów rozpoczęcie uporządkowanej likwidacji działalności, gdy okres przejściowy rozporządzenia Markets in Crypto-Assets zakończy się 1 lipca.

Ostrzeżenie dotyczy firm kryptowalutowych, które nadal obsługują klientów z Unii Europejskiej w ramach reżimów krajowych, ale nie uzyskają autoryzacji MiCA przed upływem terminu. ESMA stwierdziła, że takie firmy muszą natychmiast zaprzestać pozyskiwania nowych klientów z UE, zaprzestać otwierania nowych rachunków i zakończyć działalność marketingową lub akwizycyjną.

Regulator stwierdził, że nieautoryzowani dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów, znani jako CASP, muszą chronić interesy klientów podczas wychodzenia z rynku. Wytyczne pojawiają się w momencie, gdy autoryzowane firmy przygotowują się do działania w ramach zasad paszportowania MiCA, które pozwalają licencjonowanemu dostawcy w jednym państwie członkowskim UE na oferowanie usług w całym bloku.

ESMA ustanawia zasady likwidacji dla nieautoryzowanych CASP

ESMA stwierdziła, że nieautoryzowane CASP muszą ograniczyć usługi do działań niezbędnych do bezpiecznego wyjścia klientów z rynku. Działania te mogą obejmować sprzedaż lub transfer kryptoaktywów, realokację aktywów lub zamknięcie otwartych pozycji.

Usługi powiernicze mogą być kontynuowane wyłącznie przez okres ściśle niezbędny do przeprowadzenia uporządkowanego wyjścia. Regulator stwierdził, że firmy nie powinny wykorzystywać umów powierniczych jako sposobu na dalsze świadczenie nieautoryzowanych usług po zakończeniu okresu przejściowego.

CASP muszą jasno i wielokrotnie komunikować się zarówno z klientami detalicznymi, jak i instytucjonalnymi w kwestii planów likwidacji. ESMA stwierdziła, że klienci powinni otrzymać harmonogramy dotyczące zbycia, transferu, realokacji lub zamknięcia pozycji, w tym terminy dla wszelkich pozostałych pozycji, które mogą zostać zamknięte automatycznie.

Regulator stwierdził również, że firmy muszą wyjaśniać wymagania dotyczące ochrony klientów oraz środki podejmowane w celu zabezpieczenia aktywów. Wytyczne nakładają na nieautoryzowane firmy odpowiedzialność za unikanie chaotycznych wyjść, które mogłyby zaszkodzić klientom podczas przejścia.

Obowiązki AML i ochrony klientów pozostają w mocy

ESMA stwierdziła, że ustalenia dotyczące likwidacji muszą być zgodne z odpowiednimi przepisami UE i krajowymi dotyczącymi postępowania, a także z obowiązkami w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Nieautoryzowane firmy muszą utrzymywać należytą staranność wobec klientów, monitorowanie transakcji, weryfikację sankcji i zgłaszanie podejrzanych działań podczas procesu wyjścia.

Regulator przypomniał również firmom o konieczności prowadzenia dokumentacji oraz przestrzegania obowiązków dotyczących identyfikowalności transferów środków i transferów kryptoaktywów. Wymagania te mają zastosowanie nawet wtedy, gdy dostawca nie ma już prawa świadczyć normalnych usług kryptowalutowych dla klientów z UE.

W przypadku przeniesienia klientów do dostawcy autoryzowanego przez MiCA, przyjmujący CASP musi przeprowadzić wymagane kontrole związane z pozyskaniem klienta. Obejmuje to należytą staranność wobec klientów oraz wszelkie dodatkowe kroki AML lub compliance wymagane w ramach obowiązujących przepisów prawnych.

ESMA ostrzegła również firmy kryptowalutowe spoza UE, że nie mogą świadczyć usług MiCA dla klientów z UE ani pozyskiwać ich bez autoryzacji. Ograniczenie dotyczy również kontaktów business-to-business, co ogranicza zdolność dostawców offshore do obsługi europejskich firm bez odpowiedniego licencjonowania.

Ripple zmierza ku zatwierdzeniu MiCA w Luksemburgu

Zawiadomienie ESMA pojawia się w momencie, gdy kilka firm kryptowalutowych ubiega się o zatwierdzenie MiCA, aby kontynuować działalność w całej UE. Ripple poinformowało, że otrzymało wstępną zgodę na licencję Crypto Asset Service Provider w Luksemburgu od Commission de Surveillance du Secteur Financier.

Pełna luksemburska licencja CASP pozwoliłaby Ripple na oferowanie usług płatniczych w oparciu o stablecoiny europejskim firmom i rozszerzenie działalności na szersze funkcje kryptowalutowe w ramach struktury MiCA. Zatwierdzenie w jednym państwie członkowskim UE dałoby Ripple prawa paszportowania we wszystkich 27 krajach UE.

MiCA stworzyło jaśniejszą ścieżkę autoryzacji dla firm spełniających standardy regulacyjne, jednocześnie zawężając opcje dla firm, które przegapią termin. Autoryzowane CASP mogą nadal pozyskiwać i obsługiwać klientów z UE, podczas gdy nieautoryzowane firmy muszą przejść wyłącznie do działalności związanej z wyjściem z rynku.

Termin 1 lipca wyznacza punkt zwrotny dla europejskiego rynku kryptowalut. Wytyczne ESMA jasno wskazują, że firmy bez autoryzacji MiCA muszą zaprzestać działalności wzrostowej, komunikować plany wyjścia i utrzymywać aktywne mechanizmy kontroli zgodności, podczas gdy klienci przenoszą aktywa lub zamykają pozycje.