UE zaostrzy wymogi KYC dla kryptowalut i wprowadzi limit gotówkowy €10 000 od 2027 roku

• UE ma wdrożyć nowe środki, które wprowadzą limit transakcji gotówkowych w wysokości 10 000 € od lipca 2027 roku.
• Zmienione przepisy AML obejmą dostawców usług kryptowalutowych, towary wysokiej wartości, usługi crowdfundingowe, a także programy migracji inwestycyjnej.

Unia Europejska ma wprowadzić szeroko zakrojone zmiany regulacyjne AML, które wzmocnią kontrolę regulacyjną zarówno w tradycyjnych finansach, jak i w przestrzeni kryptowalutowej. Rozporządzenie (UE) 2024/1624 wejdzie w życie w lipcu 2027 roku i ustanowi limit transakcji gotówkowych w wysokości 10 000 € w całej UE.

Europejscy ustawodawcy opracowali przepisy mające na celu wzmocnienie środków przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz zwiększenie przejrzystości w sektorach wysokiego ryzyka. Dyrektywa pomaga ustanowić jednolity zbiór zasad AML w UE, minimalizując jednocześnie rozbieżności w wymogach dotyczących zgodności na poziomie krajowym. Nowe przepisy zakazują przedsiębiorstwom przyjmowania płatności gotówkowych powyżej 10 000 € za towary i usługi, jednocześnie umożliwiając państwom członkowskim wprowadzenie niższych limitów krajowych, jeśli zajdzie taka potrzeba.

Ponadto nowe ramy rozszerzają zakres obowiązków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy na kilka branż uznawanych za podatne na przestępstwa finansowe. Należą do nich sprzedawcy dóbr luksusowych, profesjonalne kluby piłkarskie, dostawcy usług crowdfundingowych oraz programy migracji inwestycyjnej oferujące obywatelstwo lub pobyt stały w zamian za wkład finansowy.

Przepisy KYC i wymogi zgodności dla firm kryptowalutowych stają się surowsze

Nowe rozporządzenie nakłada surowsze zasady dotyczące zgodności dostawców usług kryptowalutowych działających na terenie całego kraju. Niektóre okazjonalne transakcje przeprowadzane przez dostawców usług kryptowalutowych powinny podlegać procedurze należytej staranności wobec klienta. Ponadto dostawcy muszą usprawnić procedurę identyfikacji użytkowników. Organy regulacyjne zakazują anonimowych kont kryptowalutowych i wprowadzają dodatkowe ograniczenia dotyczące usług kryptowalutowych skupionych na anonimowości.

Rozporządzenie to wzmacnia również raportowanie kwestii dotyczących własności rzeczywistej. Podmioty takie jak spółki i fundusze powiernicze są zobowiązane do dokładnego przekazywania danych dotyczących własności. Władze wprowadziły ten środek w celu zwiększenia przejrzystości i wsparcia dochodzeń w sprawie przestępstw finansowych. Organy władzy będą posiadały scentralizowane informacje na temat własności rzeczywistej, dostępne dla właściwych organów regulacyjnych.

Analitycy rynkowi wskazali, że przepisy te stanowią jedne z najbardziej kompleksowych zmian dotyczących AML wprowadzonych w Unii Europejskiej w ostatnim czasie. Regulowane podmioty powinny zapewnić, że zrewidują swoje systemy zgodności przed wejściem w życie niniejszego rozporządzenia. W miarę zbliżania się terminu wdrożenia tych przepisów organy regulacyjne oczekują, że ramy te doprowadzą do spójności środowiska AML we wszystkich państwach członkowskich.

Wyróżnione wiadomości kryptowalutowe:

Korea Południowa przystępuje do regulowania transgranicznych transferów kryptowalut w ramach nowych przepisów