韓国、マネーロンダリング調査後に主要暗号資産取引所への罰則を準備 AI: 韓国、マネーロンダリング調査後に主要暗号資産取引所への罰則を準備

韓国金融情報分析院（FIU）は、Upbitを運営するDunamuに対する2400万ドルの罰金処分に続き、Korbit、Gopax、Bithumb、Coinoneに対する制裁を計画しています。

Dunamuが2400万ドルの罰金で先例を作る

FIUは2025年11月、Dunamuに対する352億ウォンの罰金を完了し、この取締り波の最初の大きな処罰となりました。韓国最大の暗号資産取引所Upbitを運営する同社は、860万件以上の顧客識別規則違反を犯しました。

違反には重大なコンプライアンス違反が含まれていました。Dunamuはユーザーから原本の身分証明書の代わりにコピーや再撮影された画像を受け入れていました。また同社は、適切な認証を完了していない顧客による330万件の取引を許可していました。さらに、Dunamuは法律で義務付けられている15件の不審な取引を当局に報告しませんでした。

処罰は罰金だけではありませんでした。FIUはUpbitの違反に関連する業務に対して3ヶ月間の営業停止処分を課しました。また、同社幹部は規制当局から懲戒警告を受けました。この包括的なアプローチは、韓国当局がこれらの違反をいかに深刻に受け止めているかを示しています。

検査スケジュールに沿った順次執行

FIUは2024年から2025年にかけて、主要取引所に対して体系的なアプローチで検査を実施しました。規制当局は現在、業界専門家が「先入れ先出し」方式と呼ぶ検査と同じ順序でペナルティを適用しています。

検査のスケジュールは以下の順序で行われました：

• Dunamu（Upbit）：2024年8月

• Korbit：2024年10月

• GOPAX：2024年12月

• Bithumb：2025年3月

• Coinone：2025年4月

業界筋によると、他の取引所での違反もDunamuで見つかったものと同様のパターンになると予想されています。これは、残りのプラットフォームにも同様の処罰が課される可能性が高いことを意味します。韓国全土の暗号資産取引所は規制圧力の高まりに直面しており、登録プラットフォームの数はここ数年で26％減少しています。

業界全体で重い処罰が予想される

金融情報当局者は、残りの取引所に対する処罰も相当なものになると示唆しています。業界関係者によると、制裁対象となるすべてのプラットフォームで罰金総額は数千億ウォンに達する可能性があるとのことです。その厳しさは、規制当局が各取引所でどれだけの違反を発見するかによって異なります。

執行プロセスには、各企業に対する法的審査と制裁委員会の会議が含まれます。これらの手続き要件により、当初のスケジュールが遅れています。当局は当初、2025年後半までにすべての制裁を完了する予定でしたが、現在ほとんどの処罰は2026年上半期までに行われる見込みです。

出典：@WuBlockchain

Bithumbは進行中の調査により追加の遅延に直面する可能性があります。同取引所は二度目の検査が必要であり、そのスケジュールがさらに延長される可能性があります。一方、Coinoneは法的審査が終了した直後に処罰を受ける見込みです。

韓国の暗号資産市場への広範な影響

これらの執行措置は、韓国の暗号資産業界にとって困難な時期に行われています。政府は暗号資産税制の導入を繰り返し延期しており、最近では2024年12月の超党派合意を受けて、暗号資産利益に対する20％の税金を2025年1月から2027年に延期しました。

政治的不安定さも規制の進展に影響を与えています。最近の戒厳令宣言と弾劾手続きにより、包括的な暗号資産法案が遅れています。国会は政治状況が安定するまで、初期コイン提供（ICO）、実名取引口座、ビットコインETFに関する議論を延期しています。

執行上の課題にもかかわらず、韓国は2025年6月にデジタル資産基本法を提案しました。この法案はステーブルコインのライセンス要件と、グローバルなマネーロンダリング防止の枠組みに合わせた透明性基準を確立するものです。

国際的な影響と市場の反応

韓国の積極的な執行アプローチは、他国の規制戦略に影響を与える可能性があります。これらの検査と処罰の体系的な性質は、金融当局がイノベーションとコンプライアンス要件のバランスをどのように取ることができるかを示しています。

これらの処罰は、韓国が暗号資産業界における緩いマネーロンダリング防止対策を容認しないという明確なメッセージを送っています。世界の規制当局は、この執行波が市場の安定性と業界の行動にどのような影響を与えるかを注視しています。

暗号資産市場は執行ニュースに対して様々な反応を示しています。一部の投資家は規制圧力の高まりを懸念していますが、他の投資家はより強力なコンプライアンス基準を長期的な業界発展にとってプラスと見ています。これらの処罰は最終的に、取引所が国際基準を満たすことを確保することで投資家の信頼を強化する可能性があります。

取引所運営者は現在、正式な制裁を受ける前にコンプライアンスシステムを見直す圧力に直面しています。マネーロンダリング防止のギャップに積極的に対処する企業は、規制当局からより好意的な扱いを受ける可能性があります。

今後のコンプライアンス対応

韓国の暗号資産取引所執行に対する体系的なアプローチは、業界の転換点となります。数十億ウォンの罰金が迫る中、取引所はコンプライアンスシステムのアップグレードか、厳しい事業制限に直面するかの選択を迫られています。この執行波は韓国の暗号資産の状況を再形成し、世界中のデジタル資産市場における規制監視の新基準を設定する可能性が高いでしょう。