アイルランドでCoinbaseに2150万ユーロの罰金、メガトランザクション監視の失敗で

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世界最大の暗号資産取引所の一つであるCoinbaseは、何百万もの顧客取引を適切に監視できなかったとして、アイルランド中央銀行から2150万ユーロの罰金を科されました。規制当局によると、Coinbaseの欧州部門は2021年から2022年の間に1760億ユーロ以上の価値がある3000万件以上の取引を審査していませんでした。これらの取引の一部は後にマネーロンダリング、麻薬取引、詐欺、さらには児童性的搾取などの犯罪活動に関連している可能性があるとして警告されました。

Coinbaseが当局との和解に合意した後、罰金は当初の3070万ユーロから減額されました。

Coinbaseのシステムで何が問題だったのか

Coinbaseは規制当局に対し、この問題は取引監視ソフトウェアにおける3つのコーディングエラーが原因で発生したと説明しました。このシステムは顧客の活動を自動的に確認し、不審または高リスクの行動に警告を出すように設計されていました。しかし、5つの監視チェックが正しく機能していなかったため、多くの取引が審査されずに処理されていました。

中央銀行が強調した一例では、ソフトウェアが特殊文字を含む暗号資産ウォレットアドレスを認識できませんでした。この単一の欠陥により、多くの取引がCoinbaseの自動コンプライアンスフィルターをバイパスする結果となりました。

Coinbaseは内部テストを通じてこの問題を発見しました。同社は数週間以内にソフトウェアを修正したと述べていますが、バックログの確認にはさらに長い時間がかかりました。中央銀行によると、Coinbaseは見逃された取引を完全に評価するのに約3年を要したとのことです。

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犯罪の可能性に関連する取引

レビュー中、Coinbaseは184,790件の個別取引に追加調査のフラグを立てました。約1300万ユーロ相当の取引が後に当局に不審なものとして報告されました。中央銀行はこれらの取引が実際に犯罪行為につながったかどうかを確認することはできないとしていますが、そもそもこれらを監視しなかったことは重大な規制違反であると指摘しています。

規制当局はまた、マネーロンダリングやテロ資金調達を防止するための適切な内部統制と手続きがなかったとしてCoinbaseを批判しました。不審な活動に関与した顧客がプラットフォームから削除されたケースもありましたが、監視が弱かったため、本来よりも長く利用を継続できていたと規制当局は述べています。

Coinbaseはより強力なコンプライアンスを約束

Coinbaseはエラーを修正し、新しい監視手順を追加し、同様の問題を防ぐためにモニタリングシステムを強化したと述べています。同社はこれらのエラーは意図的なものではなく、コンプライアンスは引き続き優先事項であると強調しています。

アイルランド中央銀行はまた、Coinbaseが年末までに欧州事業をルクセンブルクに移転する計画であることを確認しており、これによりアイルランドでの事業を終了することになります。

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