Coinbase Europeがマネーロンダリング対策義務を怠り2500万ドルの罰金を科される

TLDR

• Coinbase Europeは1,760億ユーロ相当の3,000万件の取引を監視できませんでした。
• 同社は2,700件以上の不審な取引報告を遅延して提出しました。
• Coinbase Europeはそのマネーロンダリング対策監視システムのコーディングエラーを認めました。
• 2,150万ユーロの罰金は、当初の3,070万ユーロの罰則から減額されました。

アイルランド中央銀行はCoinbase Europe Limitedに対し、マネーロンダリング対策（AML）およびテロ資金対策の義務を果たさなかったとして2,150万ユーロ（約2,470万ドル）の罰金を科しました。この違反は、2021年4月から2025年3月の間に、同社が1,760億ユーロ以上に相当する3,000万件以上の取引を適切に監視できなかったことに関連しています。この罰金はCoinbase Europeの取引監視システムの問題によるもので、その後、同社は広範な内部レビューを経て対処しました。

Coinbase Europeの監視システム障害

この罰金は、アイルランド中央銀行によるCoinbase Europeの取引監視手順のレビューに続くものです。調査により、システム設定エラーにより、3,000万件以上の取引が12ヶ月間監視されていなかったことが明らかになりました。

1,760億ユーロ以上の価値があるこれらの取引は、その期間中のCoinbase Europeの総活動の約31％を占めていました。同社はこの失敗が規制上の義務の重大な違反であり、不審な取引報告の提出遅延につながったことを認めました。

仮想資産サービスプロバイダーとして、Coinbase Europeは継続的に取引を監視し、不審な活動を報告する義務があります。しかし、監視システムの欠陥により、Coinbase Europeはこの要件を満たすことができませんでした。この適切な監視の欠如により、同社はマネーロンダリングやテロ資金調達などの活動に関与する犯罪者による悪用の可能性にさらされました。

遅延した不審な取引報告書の提出

Coinbase Europeの取引監視の失敗により、報告の滞留が発生しました。同社は2,708件の遅延した不審な取引報告書を提出し、詐欺、サイバー攻撃、その他の金融犯罪などの潜在的な問題を特定しました。この遅延にもかかわらず、Coinbaseは問題が特定された後、迅速に行動したと述べています。監視システムのエラーを発見した後、同社は取引の徹底的なレビューを実施し、規制要件に従って報告書を提出しました。

調査ではまた、Coinbaseが他の約185,000件の取引に対する追加チェックを怠っていたことも判明し、これが違反をさらに助長しました。アイルランド中央銀行は、このような取引監視の失敗により、犯罪者がシステムのギャップを悪用し、違法行為を促進する可能性があることを懸念していると表明しました。

Coinbaseの罰金への対応

罰金に対応して、Coinbase Europeは違反と2,150万ユーロの罰金に対する責任を受け入れました。同社は、問題が取引監視システムのコーディングエラーに起因し、21の監視シナリオのうち5つに影響を与えたと述べました。特定された後、同社は2〜3週間以内にエラーを修正し、影響を受けたすべての取引をレビューしました。

Coinbaseは、監視システムの強化、テスト手順の改善、将来同様の問題を防ぐための監視強化のための措置を講じたことを強調しました。同社は顧客と規制当局に対し、堅牢なマネーロンダリング対策措置の維持に引き続き取り組んでいることを保証しました。

「私たちは効果的なAML手順の重要性を認識し、AML法制および規制ガイダンスの下での義務を非常に真剣に受け止めています」とCoinbaseは声明で述べました。

和解と今後の対応

アイルランド中央銀行は3,070万ユーロ（3,540万ドル）の罰金を科しましたが、30％の和解割引により2,150万ユーロに減額されました。Coinbase Europeは高等裁判所の確認を待って和解を受け入れています。

アイルランド中央銀行の消費者・投資家保護担当副総裁であるコルム・キンケイド氏は、暗号資産セクターの企業が取引を監視するための信頼性の高いシステムを持つことの重要性を改めて強調しました。彼は金融機関のシステム障害が犯罪者に検出を回避する機会を提供する可能性があると警告しました。

罰則にもかかわらず、Coinbaseは調査全体を通じて規制当局と協力してきました。同社はそれ以来、同様の問題が再び発生しないようにコンプライアンスフレームワークを強化しています。しかし、この罰金は暗号資産業界内での効果的な取引監視と堅牢なAML慣行の必要性を思い出させるものとなっています。

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