コインベース、欧州での大規模なコンプライアンス違反により2150万ユーロの罰金を科される

規制当局は、この不備によりCoinbaseのプラットフォームが深刻なリスクにさらされ、2021年から2025年の間に潜在的な不正行為が検出されずに放置される可能性があったと述べました。

1760億ユーロ以上の取引が影響を受ける

この事件の中心は、Coinbaseの取引監視ソフトウェアの障害で、3000万件以上の暗号資産の送金が誤ってスクリーニングから除外されていました。これらの監視されていない取引の価値は1760億ユーロを超え、当時のCoinbase Europeを通過するすべての活動のおよそ3分の1に相当します。

当局によると、同社が障害の規模を完全に理解するまでに、この問題は約1年間続いたとのことです。レビュー後、Coinbaseはアイルランドの金融情報部門に2,700件以上の不審な取引報告（STR）を提出し、さらなる分析を求めました。

規制当局：「犯罪者は機会を利用する」

中央銀行の副総裁コルム・キンケイド氏は、このような障害が犯罪的搾取への扉を開く可能性があると警告しました。
「金融機関内のシステムが崩壊すると、犯罪者はそれに気づき、行動を起こします」と彼は述べ、匿名性と国境を越えた移動が検出を困難にする暗号資産において、強力なマネーロンダリング対策（AML）の枠組みが不可欠であることを強調しました。

キンケイド氏はさらに、この事例は仮想資産企業がリアルタイムで不審な行動を特定できる「堅牢で、テスト済みの、透明性のあるシステム」を持つことがいかに重要であるかを浮き彫りにしたと付け加えました。

Coinbaseの説明：コーディングエラーであり、過失ではない

Coinbaseは、コンプライアンス違反は意図的な失敗ではなく、独自の取引監視システム（TMS）における技術的なコーディングの欠陥に起因していると述べました。取引所によると、3つのコーディングエラーにより、21の検出シナリオのうち5つで取引の一部が見逃され、特に暗号資産ウォレットアドレスが特殊文字でフォーマットされている場合に問題が生じたとのことです。

同社は2021年の内部監査中に問題を発見し、数週間以内に修正し、影響を受けたすべての取引を修正されたシステムで再実行したと述べています。このプロセスにより、手動レビューが必要な約185,000件の取引が特定されました。

違反後のコンプライアンス強化

Coinbaseは、見逃された取引と確認された犯罪活動を結びつける証拠はないと強調しています。それにもかかわらず、取引所は将来同様の問題を防ぐためにコンプライアンスプロトコルを全面的に見直したと述べています。

これには、ソフトウェアアップデート前のより厳格なテスト、より広範なシステム監視、およびTMS全体でのより深いシナリオシミュレーションが含まれます。
「コンプライアンスは常にCoinbaseのミッションの中心でした」と同社は述べています。「私たちは世界で最も信頼され透明性のあるプラットフォームを目指しています — それはすべての出来事から学ぶことを意味します。」

暗号資産監視への広範な影響

2150万ユーロの罰金は、アイルランド中央銀行が完了した162番目の執行事例であり、その総罰金額は4億2800万ユーロを超えました。規制当局はCoinbaseが調査中に全面的に協力したと述べましたが、システム障害の深刻さと是正措置の完了に要した時間の長さを指摘しました。

この裁定は、欧州当局がMiCA規制枠組みの展開に先立って暗号資産コンプライアンスの監視を強化する中で下されました。MiCAは、ブロック全体でより厳格なマネーロンダリング対策基準と取引監視を課すことになります。

中央銀行は、すべての仮想資産プロバイダーが従来の金融機関と同じ厳格さでAML義務を扱うことを期待していると述べ、さらなる違反がより厳しい制裁につながる可能性があると警告しました。

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