暗号資産カジノに新たな英国規制：2025年10月のコンプライアンスアップデートが業界を再形成

最近の調査により、暗号資産カジノが英国でのマネーロンダリングを可能にしていることが明らかになりました。英国でこのような活動を阻止するためのあらゆる努力は、マネーロンダリング対策（AML）の失敗を理由に主要ギャンブル企業に課された厳しい罰則を含め、実を結んでいません。認可を受けた合法的な企業は運営が透明である一方、ほとんどのオンライン暗号資産カジノは同じ基準を満たしていません。

当然ながら、カジノサイトでプレイする際には、法律に準拠していることを完全に保証してほしいものです。その反対は深刻であり、不正な施設に参加するリスクがあり、違法な組織に資金を提供するだけでなく、あなたの実際のお金も危険にさらされます。

本人確認(KYC)、マネーロンダリング対策（AML）、顧客デューデリジェンス（CDD）は、悪質なプレイヤーによって意図的に無視される要件の例であり、規制当局は監視を行うための法的避難所をほとんど持っていません。

問題は、英国ギャンブル委員会（UKGC）が課題を認識し、市場参入を希望するカジノに対して監視機関が運営を完全に監査できるようにするよう求めているにもかかわらず、暗号資産カジノがこれに従っておらず、国内にはまだ認可された暗号資産カジノが一つもないという事実から生じています。このような方法で運営されるカジノは、規制当局に対する義務を負いません。

機敏な暗号資産オフショアセクター

Betconixによって実施された調査は、それほど驚くべきではない結論に達しました。暗号資産ギャンブルが分散化により魅力的であり、犯罪活動や評判の悪い資金源が簡単に追跡されないようにすることができるというのは、新しいニュースではありません。

直接の暗号資産入金は禁止されていますが、NetellerとSkrillはまだ例外とされています。その間、オフショアギャンブルプラットフォームは自信を持って製品をより積極的に押し進め、地元のプレイヤーに「より魅力的なオファー」を提供しています。

英国はギャンブル産業をより安全にするために大きな進歩を遂げていますが、すべての国の産業が取り組まなければならない問題に直面しています：どのようにしてオフショア市場を自らのゲームで打ち負かすのか？

これらすべてのため、規制当局は違反を阻止するためのさまざまな戦略を強化しています。2025年には、Spreadex、AG Communications、TGP Europeがマネーロンダリング違反で100万ポンド以上の罰金に直面しました。

2025年10月31日に発効する暗号資産カジノに関する英国の新規制では、以下が要求されます

• 顧客のための強制入金制限：暗号資産カジノ運営者は、すべての新規顧客が初回入金を行う前に金融制限を設定するよう促す必要があります。この規制はまた、顧客が自由にこの制限を簡単に確認および変更できるようにすることを保証しています。   • 資金保護の透明性の強化：カジノの利用規約には、破産の場合に顧客資金が保護されるかどうか、保護のレベル、およびそれを達成するために使用される方法を明示的に記載する必要があります。この情報は、すべての顧客が初回入金時に確認できるようにする必要があります。   • より厳格なAMLとKYC手続き：英国ギャンブル委員会（UKGC）はAMLの監視レベルを高めています。暗号資産カジノ運営者は現在、単なる「チェックボックスにチェックを入れる」コンプライアンスではなく、リアルタイム、リスクベース、完全に組み込まれたAMLシステムを持つ金融機関のように機能することが期待されています。これには、個人がギャンブルに使用しようとする暗号資産資金の出所を確認することも含まれます。   • 強化された執行：英国ギャンブル委員会は執行措置を強化しており、深刻なAML違反に対しては総ギャンブル収益（GGY）の15％に達する罰金が科される警告を出しており、運営者は検出システムを十分に迅速に進化させなかったことに責任を負わされています。   • 実際の価値への変換：運営者は、より大きな透明性を提供し、暗号資産価格の変動に関連する変動リスクを軽減するために、プレイヤーアカウントで暗号資産をその地域の法定通貨価値に変換することが要求されています。

これが業界にとって意味すること

これらの変更は、英国の暗号資産カジノがプラットフォームとコンプライアンス手続きを大幅かつ迅速に更新する必要があることを意味します。焦点は顧客保護、財務透明性、および高度な不正検出に移行しています。言い換えれば、暗号資産ギャンブル運営を従来の金融サービスと同じレベルの精査で扱うということです。

運営者がすべきこと

ライセンスを失ったり罰金を科されたりするのを避けるために、運営者は以下を行うべきです：

• CDDを通じて定期的なリスクプロファイル評価を実施し、ライセンス委員会に報告する。 • 統合する各第三者支払いサービスプロバイダーのリスク評価を実施する。 • 疑わしい活動を監視し報告する。 • 脆弱なプレイヤーに注意を払い、必要に応じて英国の金融情報ユニットに報告する。 • 暗号資産取引を追跡しやすくするクローズドループ支払いセットアップを使用する

その他の必要な情報

• 暗号資産ギャンブルは、分散化、匿名性、資金の迅速な移動により、マネーロンダリングに魅力的です。 • NetellerとSkrillの電子ウォレットは、UKGCが間接的な入金を許可する唯一の受け入れられたプラットフォームです。直接の暗号資産入金は禁止されています。 • オフショアプラットフォームはライセンスの抜け穴を利用して、規制されていないカジノを英国ユーザーに宣伝しています。 • 運営者は、プレイヤーのアイデンティティと取引の出所を確認できなかった場合、重い罰金に直面します。 • AIによる不正への対応として、新しい規制が進行中です。

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