シティグループ（C）株：バナメックスの損失にもかかわらず、全部門が記録的な収益を達成し、第3四半期の利益が16％上昇

要点

• 2025年第3四半期の利益はBanamex株式売却による7億2600万ドルの損失にもかかわらず、16%増の38億ドルとなった。
• 調整後EPSは2.24ドルとなり、アナリスト予想の1.90ドルを上回り、収益は9%増の221億ドルとなった。
• 市場（相場）、銀行業務、サービス、資産管理、米国小売りの5部門すべてが第3四半期の過去最高収益を報告した。
• 投資銀行業務の収益は34%増加し、市場収益は15%増の56億ドルに急増した。
• ジェーン・フレイザーCEOはAI自動化の進展、ブラックロックとの提携、および840億ドルの通期収益目標を上回る計画を強調した。

シティグループ（C）の株価は2025年第3四半期の決算発表後、早期取引で2.16%上昇し101.97ドルに急騰した。

シティグループ（C）

同銀行はBanamex株式の売却による7億2600万ドルの損失を計上したにもかかわらず、全部門での過去最高収益に支えられ、16%の利益増加を報告した。

全部門で好調な四半期

純利益は38億ドル（1株当たり1.86ドル）に増加し、Banamex損失を除いた調整後利益は45億ドル（1株当たり2.24ドル）となり、予想の1.90ドルを上回った。収益は前年同期比9%増の221億ドルとなり、市場（相場）、銀行業務、サービス、資産管理、米国個人銀行業務で過去最高の結果を記録した。

ジェーン・フレイザーCEOは、好調な四半期について銀行の変革戦略と回復力のある世界経済を評価した。「すべての事業が第3四半期の過去最高収益と収益率の向上を達成した」とフレイザーは述べた。彼女は、同社の再編がシティを持続可能な成長に向けて位置づけ、堅調な消費者支出と資本市場活動の回復に支えられていると付け加えた。

収益の原動力とセグメントのパフォーマンス

シティグループの銀行部門の収益は、より強力な取引と資本市場活動に後押しされ34%急増した。投資銀行手数料は17%増加し、アドバイザリー、M&A、引受業務からの顕著な貢献があった。同銀行は米国の利下げと規制緩和への楽観論の中、メガトランザクションの回復から恩恵を受けた。

市場収益は株式と債券の堅調なパフォーマンスにより15%増の56億ドルとなった。サービス収益は7%増加し、カストディと管理下の資産（AUCA）は13%増のほぼ30兆ドルとなった。資産管理収益は8%成長し、顧客投資資産は14%増加した一方、米国個人銀行業務は12四半期連続でプラスの営業レバレッジを達成し、過去最高の53億ドルの収益を生み出した。

戦略的イニシアチブと見通し

シティグループはBanamexの売却を進め、グローバル業務の簡素化における重要な節目となった。フレイザーは売却の重要性を強調し、完全な連結解除に向けた進展に言及した。同銀行はまた、800億ドルの顧客資産を管理するためのブラックロックとの新たな提携を発表し、オープンアーキテクチャの資産管理戦略と一致させた。

シティの人工知能の採用は業務変革の中心であり続けている。現在、83カ国の約18万人の従業員が独自のAIツールを使用しており、今年は700万回の使用を記録している。AI駆動のコードレビューは100万件を超え、開発者の生産性を大幅に向上させている。

マーク・メイソンCFOは、シティグループが四半期中に50億ドルの自社株買いを行い、ガイダンスを10億ドル上回り、第3四半期末のCET1比率は13.2%だったと報告した。同銀行はバーゼルIIIの最終段階が終了する来年に資本要件が緩和されると予想しており、さらなる自社株買いの柔軟性を提供する。

財務指標と市場パフォーマンス

シティグループの有形普通株式利益率（ROTCE）は8.6%、またはBanamex損失を除くと9.7%で、2026年の目標範囲である10%～11%をわずかに下回った。同社は広範な強さとコスト規律に支えられ、840億ドルの通期収益目標を上回る自信を改めて表明した。

シティグループの株価は年初来44.91%、過去1年間で55.89%上昇し、S&P 500の13.39%を上回るパフォーマンスを示している。3年間のリターンは159%、5年間の利益は179.16%で、持続的な投資家の信頼を反映している。

AIの統合、取引力の回復、コスト効率の加速により、シティグループは規制やマクロ経済の逆風の中でも、2026年に向けて勢いを続ける態勢を整えている。

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