モルガン・スタンレー、全顧客にビットコイン、暗号資産ファンドへの投資を許可

TLDR

• モルガン・スタンレーは全ての資産管理クライアントにビットコインと暗号資産ファンドへの投資を許可します。
• 新方針にはモルガン・スタンレーのアドバイザリープラットフォーム下の退職口座を持つクライアントも含まれます。
• 以前の制限では、クライアントは150万ドル以上の資産と積極的なリスクプロファイルが必要でした。
• ファイナンシャルアドバイザーは10月15日から暗号資産投資を提供できるようになります。
• モルガン・スタンレーはリスクを管理し、暗号資産への過剰なエクスポージャーを防ぐために自動システムを使用します。

モルガン・スタンレーは現在、退職口座を持つクライアントを含む全ての資産管理クライアントがビットコインと暗号資産ファンドに投資することを許可します。同社はこれまで、150万ドル以上の資産と積極的なリスクプロファイルを持つクライアントに暗号資産へのアクセスを制限していました。10月15日から、ファイナンシャルアドバイザーは8.2兆ドルの資産管理部門全体で幅広く暗号資産投資を提供できるようになります。

全アカウントへの暗号資産アクセス拡大

モルガン・スタンレーは、暗号資産の提供にアドバイザリー傘下の退職ポートフォリオを持つクライアントも含まれることを確認しました。この決定は重要な方針転換を表し、ポートフォリオの多様化の一部としてデジタル資産への信頼の高まりを示しています。同社は自動リスクコントロールシステムを通じて暗号資産エクスポージャーを管理し、過度の集中を制限します。

これまで、同社は特定の資産とリスク基準を満たす富裕層のみにアクセスを許可していました。これらの制限を撤廃することで、モルガン・スタンレーは暗号資産へのアクセスに対する顧客需要の高まりに対応しました。ERISAの下での退職口座も、規制の発展に伴いアクセスを獲得します。

この変更は、ビットコインのような暗号資産に対する機関投資家の採用増加と市場成熟度の向上と一致しています。同銀行は現在、デジタル資産を現代の資産戦略の正当な構成要素として扱っています。アドバイザーは各クライアントの長期的な目標に対する適合性を評価するよう指示されています。

モルガン・スタンレー、暗号資産の上限を4%に設定

リスク管理のため、モルガン・スタンレーはマルチアセットポートフォリオ内でビットコインやその他の暗号資産への最大配分を4%とすることを推奨しています。これらの制限は、同社のバランスとポートフォリオの安定性への重視を反映しています。投資委員会は、ボラティリティのトレンドと市場構造の変化を継続的に監視しています。

自動システムにより、特に退職口座において、クライアントが過剰な暗号資産ポジションを保有しないようにします。アドバイザーは過度のリスクエクスポージャーを防ぐために適合性ガイドラインに従う必要があります。「このようなリバランスは、ポジションが膨らむ可能性を抑制するでしょう」と同社はクライアントレポートで述べています。

モルガン・スタンレーは戦略的な配分レベルを維持するために四半期または年次のリバランスを推奨しています。クライアントは急激な変動を最小限に抑え、ポートフォリオの歪みを避けるために上場商品を使用すべきです。これらのツールにより、直接的な保管やトレーディングリスクなしに多様化されたエクスポージャーが可能になります。

戦略的タイミングと政策支援

モルガン・スタンレーの動きは、退職投資オプションを拡大したドナルド・トランプ大統領の8月7日の大統領令に続くものです。この命令は連邦機関に401(k)および403(b)プラン内で暗号資産やその他の代替資産を可能にするよう指示しています。受託者は現在、長期ポートフォリオに適している場合、暗号資産を検討することができます。

この規制変更は、同銀行の広範な暗号資産戦略と今後のE-Trade暗号資産取引アクセスをサポートしています。モルガン・スタンレーは2020年に130億ドルの株式取引でE-Tradeを買収し、リテール投資事業を拡大しました。この統合により、より大きなクライアントベースへの暗号資産アクセスがサポートされるようになりました。

この記事「モルガン・スタンレー、全クライアントにビットコイン、暗号資産ファンドへの投資を許可」は最初にBlockonomiに掲載されました。