トルコ、金融監視機関に暗号資産口座を凍結する権限を付与へ

トルコは、暗号資産トレーダーと関連団体に対する監視権限を行使できるよう提案された規制により、暗号資産への取り組みを深めていると報じられています。

ブルームバーグに語った情報筋によると、提案された改革は、Masakのマネーロンダリング対策（AML）の管轄範囲を暗号資産と法定通貨の口座の両方に拡大するものです。

これらの措置は、マネーロンダリングとテロ資金供与に対処する基準を作成する国際機関である金融活動作業部会（FATF）が開発したものに合わせることを目的としています。

トルコが加盟する政府間監視機関であるFATFは、マネーロンダリングとテロ資金供与対策のメカニズムに進展が見られたことを受け、2024年6月に監視強化対象国の「グレーリスト」からアンカラを除外しました。

この法案は大国民議会に提出される予定ですが、具体的なスケジュールは明らかにされていません。

承認されれば、Masakは決済システム、電子マネー機関、銀行、暗号資産取引所にわたる不正使用の疑いのあるアカウントを凍結または閉鎖する権限を持つことになります。また、犯罪活動に関連する暗号資産ウォレットに取引制限を課したり、ブラックリストに登録したりすることも可能になります。

トルコ、レンタル暗号資産アカウントの取り締まりに動く

この法律の主な焦点は、いわゆる「レンタルアカウント」の増加を抑制することです。これは、犯罪者が違法ギャンブルや金融詐欺などの活動に使用するために個人に支払うアカウントです。

トルコではデジタル資産の取引と投資は依然として合法であり、10月現在、利益はまだ課税対象ではありませんが、政府は暗号資産を取り巻くルールを厳格化する方向に動いています。

報告によると、財務省は暗号資産取引所に取引の出所と目的に関する詳細情報の収集を義務付け、ステーブルコインの送金に制限を導入する新しいルールを策定中です。

今年初め、トルコの主要な金融規制当局の一つである資本市場委員会（CMB）は、人気のある分散型取引所であるPancakeSwapなど、「無許可」のデジタル資産サービスを提供するいくつかのプラットフォームへのアクセスを制限したと発表しました。

トルコのすべての暗号資産関係者は現在、地元での登録が義務付けられています。委員会は2025年3月に権限が強化され、厳格なマネーロンダリング対策と顧客保護要件を満たす必要があります。主要なルールには、15,000リラを超える取引のID確認、ステーブルコインの送金制限、特定の目的のための現金引き出しの遅延などがあります。

トルコの動きは、カザフスタンやロシアなど、デジタル資産市場の取り締まりを強化している他の国々と一致しています。暗号資産の取引と保有は合法のままですが、決済サービスの使用は2021年以降違法となっています。

リラ危機が引き金となりデジタル資産採用が加速、トルコ国民は暗号資産へ

トルコでの暗号資産採用は長い間着実に増加しています。9月に発表された最新のChainalysisグローバル暗号資産採用指数によると、この増加は中央集権型小売プラットフォームの成長と、同国における機関投資家向け暗号資産サービスの存在感の高まりによって支えられています。

しかし、主な触媒となったのはトルコリラの急激な下落です。 2018年以来、リラは高インフレ、借入コストの上昇、広範なローンのデフォルトに特徴づけられる長期的な金融・経済危機に直面しています。

リラの価値が侵食されるにつれ、多くの市民がドルペッグのステーブルコインとBRCを価値の代替保存手段として利用するようになりました。リラの下落の規模を理解するために：2020年、1ビットコインは約10万トルコリラの価値がありました。今日、その数字は460万リラを超え、ビットコインの価格上昇とリラの急激な下落の両方を示しています。

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