Binance ha permesso a centinaia di milioni di dollari di transitare attraverso account sospetti anche dopo aver promesso di rafforzare la conformità come parte di un accordo penale da 4,3 miliardi di dollari con gli Stati Uniti nel 2023, secondo un'indagine esclusiva del Financial Times (FT).

Binance ha Consentito il Trading di Account Sospetti Dopo l'Accordo da 4,3 Miliardi di Dollari con gli Stati Uniti

I documenti interni esaminati dal FT rivelano account con segnali d'allarme - inclusi collegamenti a reti di finanziamento del terrorismo, modelli di accesso impossibili e controlli d'identità falliti - che hanno continuato a fare trading ben oltre l'accordo di patteggiamento del novembre 2023. I dati trapelati coprono transazioni dal 2021 fino a quest'anno.

Un account apparteneva a un residente di una baraccopoli venezuelana che ha spostato 93 milioni di dollari attraverso Binance tra il 2021 e il 2025. Parte di quei fondi proveniva da una rete successivamente accusata dalle autorità statunitensi di spostare segretamente denaro per l'Iran e Hezbollah in Libano.

Il FT ha ottenuto dati per 13 account sospetti che hanno gestito 1,7 miliardi di dollari in transazioni, con 144 milioni di dollari verificatisi dopo l'accordo. Un account registrato a nome di una donna venezuelana di 25 anni ha ricevuto oltre 177 milioni di dollari in criptovaluta nell'arco di due anni e ha cambiato i dettagli bancari di pagamento 647 volte in 14 mesi, passando attraverso 496 account unici nelle Americhe.

"Questo si qualifica come sospetto", ha commentato Stefan Cassella, ex procuratore federale, per FT. "Sembra che qualcuno stia agendo come un'attività di trasmissione di denaro."

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Il FT ha lanciato la bomba mesi dopo che la SEC ha abbandonato la sua causa contro Binance, che accusava l'exchange Exchange Un exchange è conosciuto come un marketplace che supporta il trading di derivati, materie prime, titoli e altri strumenti finanziari. Generalmente, un exchange è accessibile attraverso una piattaforma digitale o talvolta presso un indirizzo fisico dove gli investitori si organizzano per eseguire il trading. Tra le principali responsabilità di un exchange ci sarebbe quella di mantenere pratiche di trading oneste ed eque. Questi sono fondamentali per assicurarsi che la distribuzione dei tassi di sicurezza supportati su quell'exchange sia effettiv Un exchange è conosciuto come un marketplace che supporta il trading di derivati, materie prime, titoli e altri strumenti finanziari. Generalmente, un exchange è accessibile attraverso una piattaforma digitale o talvolta presso un indirizzo fisico dove gli investitori si organizzano per eseguire il trading. Tra le principali responsabilità di un exchange ci sarebbe quella di mantenere pratiche di trading oneste ed eque. Questi sono fondamentali per assicurarsi che la distribuzione dei tassi di sicurezza supportati su quell'exchange sia effettiv Read this Term di gonfiare artificialmente i volumi di trading. Altre accuse includevano la diversione di fondi dei clienti e l'inganno degli investitori sui controlli di sorveglianza dell'exchange.

Le preoccupazioni sulle operazioni di Binance sono state sollevate anche quest'anno dalla Francia, che ha avviato un'indagine penale all'inizio del 2025.

Attività Fisicamente Impossibile Passata Inosservata

L'account collegato all'impiegato della banca venezuelana ha mostrato un accesso da Caracas alle 15:56 del 24 febbraio 2025, poi da Osaka, in Giappone, all'1:30 del giorno successivo, una sequenza fisicamente impossibile.

Tutti i 13 account hanno ricevuto fondi per un totale di 29 milioni di dollari in stablecoin Stablecoin A differenza di altre criptovalute come Bitcoin ed Ethereum, le stablecoin sono criptovalute progettate per mantenere un valore stabile. Porre una maggiore enfasi sulla stabilità rispetto alla volatilità può essere un grande richiamo per alcuni investitori. Molti individui possono essere scoraggiati dalle grandi oscillazioni e dall'incertezza presentata dalle criptovalute rispetto ad altri asset tradizionali. Le stablecoin controllano questa volatilità essendo ancorate a un'altra criptovaluta, denaro fiat o a materie prime negoziate in borsa, inclusi A differenza di altre criptovalute come Bitcoin ed Ethereum, le stablecoin sono criptovalute progettate per mantenere un valore stabile. Porre una maggiore enfasi sulla stabilità rispetto alla volatilità può essere un grande richiamo per alcuni investitori. Molti individui possono essere scoraggiati dalle grandi oscillazioni e dall'incertezza presentata dalle criptovalute rispetto ad altri asset tradizionali. Le stablecoin controllano questa volatilità essendo ancorate a un'altra criptovaluta, denaro fiat o a materie prime negoziate in borsa, inclusi Read this Term Tether da account successivamente congelati da Israele in base alla legge antiterrorismo. Quasi tutti provenivano da quattro portafogli crypto collegati a Tawfiq Al-Law, un siriano accusato di spostare denaro per Hezbollah e gli Houthi sostenuti dall'Iran. Israele ha sequestrato gli account a maggio 2023 e il Tesoro degli Stati Uniti ha sanzionato Al-Law a marzo 2024.

Binance ha dichiarato al FT di "mantenere rigorosi controlli di conformità e un approccio di tolleranza zero verso le attività illecite" con "sistemi robusti in atto per segnalare e indagare transazioni sospette."

La Grazia di Trump Complica la Supervisione

Il presidente Donald Trump ha graziato il fondatore di Binance Changpeng Zhao a ottobre per aver violato le leggi statunitensi sul riciclaggio di denaro. La famiglia Trump ha successivamente ampliato i legami commerciali con l'exchange questo mese attraverso World Liberty Financial, annunciando una "massiccia espansione" della sua stablecoin USD1 su Binance.

Il Dipartimento di Giustizia e il Tesoro hanno nominato due controllori indipendenti a maggio 2024 per supervisionare la conformità di Binance. Molte transazioni esaminate dal FT sono avvenute dopo l'inizio del monitoraggio.

Jessica Davis, un ex funzionario dell'intelligence canadese, ha dichiarato che la grazia di Trump ha allentato l'ambiente di conformità. "In precedenza, l'incentivo era: tenere il tuo CEO fuori dal carcere", ha commentato per FT.

"Sì, ci sono multe, ma parte del problema è che stiamo semplicemente parlando di così tanti soldi guadagnati su queste piattaforme che anche una multa da un miliardo di dollari diventa abbastanza insignificante."