Points clés :
- Chainlink alimente un nouveau fonds tokenisé d'un montant de 100 millions de dollars proposé par Amundi et Spiko
- Le fonds SAFO propose des transferts 24h/24 et 7j/7, des rapports NAV automatisés et un accès multi-devises
- Le produit, développé conformément aux normes UCITS de l'UE, se concentre sur la gestion de trésorerie institutionnelle et l'efficacité de la blockchain
La plus grande transformation vers la finance tokenisée est une direction où les gestionnaires d'actifs traditionnels continuent d'améliorer leur intégration blockchain. Le passage on-chain avec de l'argent réel devient une démarche de l'un des plus grands acteurs en Europe.
Amundi et Spiko lancent un fonds tokenisé avec l'infrastructure Chainlink
Le Spiko Amundi Overnight Swap Fund (SAFO) a également été lancé avec Amundi gérant plus de 2 300 milliards d'euros avec Spiko. Il s'agit d'un fonds commun de placement tokenisé adapté qui permet la liquidité institutionnelle.
Le fonds a été lancé avec un capital initial de 100 millions d'euros engagés, ce qui est un indicateur d'une bonne demande initiale. Il s'agit d'un sous-fonds tokenisé dans une structure SICAV française réglementée qui est soumise aux nouvelles normes UCITS de l'UE.
Chainlink facilite le processus de reporting automatisé de la valeur liquidative (NAV) publié on-chain. Cela élimine les retards qui prévalent dans le reporting conventionnel des fonds et augmente le niveau de transparence parmi les investisseurs.
SAFO est d'abord implémenté sur Ethereum et Stellar mais peut être étendu à d'autres réseaux lorsqu'ils sont plus demandés.
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Accès 24h/24 et 7j/7 et règlement en temps réel redéfinissent les opérations de fonds
Le fonds présente des fonctionnalités que les produits financiers conventionnels trouvent difficiles à rivaliser. Les actionnaires peuvent souscrire et racheter des parts à tout moment et pas seulement pendant les heures d'ouverture du marché. Les principaux avantages incluent :
- Règlement quasi instantané au lieu des délais T+1 ou T+2
- Visibilité en temps réel des registres des actionnaires
- Transferts transfrontaliers sans intermédiaires
- Accès à partir de seulement 1 unité en EUR, USD, GBP ou CHF
Comment Chainlink améliore la transparence et l'automatisation
Chainlink vérifie que les données NAV sont correctement publiées on-chain, éliminant la nécessité d'utiliser des rapports manuels. Cela améliore la précision et la fiabilité, en particulier pour les utilisateurs institutionnels traitant des volumes élevés de capitaux. Son interopérabilité cross-chain permet également au fonds de fonctionner dans divers écosystèmes blockchain et de préserver la même intégrité des données.
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La demande institutionnelle stimule la tokenisation
La structure SAFO emploie un swap de rendement total utilisant des swaps entièrement collatéralisés avec de grandes banques pour fournir des rendements fixes tout en maintenant la liquidité au jour le jour. Cela le rend approprié pour gérer la trésorerie et optimiser les collatéraux.
Dans le cas des institutions, le modèle représente une combinaison de la fiabilité traditionnelle de la finance et de la flexibilité de la blockchain. Il peut être intégré à des systèmes automatisés utilisant des API et des smart contracts, permettant ainsi des cas d'usage de finance programmable.
Les dirigeants des deux entreprises ont souligné le fait que la tokenisation a cessé d'être expérimentale. Au contraire, elle se transforme en une méthode efficace pour améliorer l'efficacité, la transparence et l'accès dans la finance mondiale.
Source : https://www.cryptoninjas.net/news/chainlink-powers-100m-tokenized-fund-as-amundi-enters-on-chain-finance-race/
