L'IA change la façon dont les clients travaillent avec les Conseillers. Principalement pour le mieux

Il est juste de dire que l'IA est en train de transformer le secteur de la gestion de patrimoine. 

Les conseillers déploient des outils d'intelligence artificielle allant des preneurs de notes et des plateformes de préparation aux réunions, jusqu'aux capacités avancées de planification fiscale et successorale. Les clients, de leur côté, se tournent vers Claude et ChatGPT pour approfondir leurs connaissances sur des sujets financiers clés et même élaborer leurs propres plans financiers de base. Les entreprises bénéficient d'une plus grande capacité et d'une planification plus avancée à grande échelle, ce qui devrait profiter aux clients. 

Bien que son effet global soit net-positif, les conseillers indiquent qu'il soulève également des préoccupations.  Une confiance excessive dans les informations générées par l'IA, tant de la part de conseillers peu méfiants que de clients, est devenue une préoccupation majeure. Une autre question ouverte concerne la façon dont l'IA pourrait modifier la manière dont les conseillers et les prospects se rencontrent en premier lieu, ainsi que la façon dont les entreprises pourraient utiliser l'IA pour élargir leur base de clients, que ce soit vers le haut ou vers le bas du marché. 

Des consommateurs de conseils mieux informés 

L'IA gère désormais le niveau « qu'est-ce qu'une conversion Roth » de la planification financière, a déclaré Alvin Carlos, fondateur de District Capital Management. De nombreux clients arrivent aux réunions ayant déjà utilisé des LLM pour répondre à ce qui sont essentiellement des questions de vocabulaire, libérant ainsi un temps précieux pour une planification plus approfondie et la définition d'objectifs. « C'est là qu'un conseiller humain justifie ses honoraires », a déclaré Carlos. 

De nombreux clients soumettent leurs questions à Claude avant de recueillir l'avis de leur conseiller, a confirmé Samantha Mockford, conseillère en gestion de patrimoine associée chez Citrine Capital. Elle a même vu un client développer un outil « assez robuste » pour tester la résistance de son plan financier. Cette personne, un investisseur avisé et utilisateur de technologie, souhaite toujours que des humains vérifient les angles morts et fournissent du contexte. 

Le point de vue du conseiller. Le secteur de la gestion de patrimoine est encore dans la phase de l'« objet brillant » de l'adoption de l'IA, de nombreux conseillers se concentrant sur ce que leurs pairs utilisent plutôt que sur des applications différenciées et stratégiques, selon Jack Morgan, responsable de l'IA chez Rise Growth Partners. Bien que les entreprises vantent les preneurs de notes IA et autres outils « porte d'entrée » pour améliorer l'efficacité, les économies de coûts et la productivité, Morgan a déclaré qu'il existe encore peu de preuves montrant si l'IA améliore l'acquisition de clients. « Il faut davantage de recherches pour comprendre comment l'IA impacte non pas la capacité à prospecter avec une plus grande densité, mais une plus grande profondeur », a-t-il déclaré à Advisor Upside. « Trouvons-nous les bonnes relations ? Obtenons-nous les bons filleuls ? »

Morgan a soutenu que les entreprises les mieux positionnées pour conquérir la prochaine génération de clients seront celles qui associeront des options de libre-service piloté par l'IA à des conseils traditionnels personnalisés. « La façon dont les clients votent, c'est à travers les filleuls », a-t-il déclaré. « Si l'IA vous permet d'être plus présent, engagé dans les conversations avec les clients et de fournir de meilleurs conseils, vous verrez cela se traduire par une croissance organique. »

L'article AI Is Changing How Clients Work With Advisors. Mostly for the Better est apparu en premier sur The Daily Upside.