La Russie contourne les restrictions commerciales étrangères à l'aide de crypto-monnaies

De puissants hommes d'affaires russes et des institutions bancaires publiques ont profité de montages conçus pour contourner les sanctions occidentales, selon une nouvelle enquête sur le « système financier parallèle » de Moscou.

La Russie a déployé un réseau de transferts d'argent transfrontaliers de plusieurs milliards de dollars, faisant souvent appel aux cryptomonnaies, qui lui a permis d'importer presque tout ce dont elle a besoin, des iPhones aux drones, ont constaté les auteurs.

Voici comment fonctionne le système

L'isolement de la Russie des finances mondiales, obtenu par des mesures telles que sa déconnexion de SWIFT, a en réalité profité à des oligarques comme Roman Abramovitch, à des banques publiques sanctionnées comme la PSB, ainsi qu'à des personnes liées au Service fédéral de sécurité (FSB).

Les conclusions ont été rendues publiques à travers un nouveau rapport produit par le média d'investigation indépendant Proekt, longtemps qualifié d'« organisation indésirable » en Fédération de Russie, sur la base de documents financiers obtenus auprès d'acteurs clés du marché des paiements.

L'étude met en lumière le fonctionnement du système bancaire parallèle russe, lui permettant de contourner les restrictions financières et de continuer à enregistrer environ 2 milliards de dollars d'échanges commerciaux étrangers par jour.

Une part importante de ce volume considérable transite par Moscow City, le centre d'affaires international au cœur de la capitale russe, soulignent les chercheurs.

Les services des prestataires de paiement y ayant des bureaux, comme SpectrePay ou VD Technolab, connaissent aujourd'hui une demande significative, tant de la part des entreprises que des particuliers.

Mais le marché des règlements internationaux ne se limite pas à de petites plateformes comme celles-ci. En réalité, il est bien mieux représenté par des sociétés comme A7, le plus grand agent de paiement de Russie.

Le montage fonctionne de la manière suivante. Lorsqu'un acheteur russe souhaite payer un article à l'étranger, il dépose des roubles chez A7. L'argent est ensuite transféré au Kirghizistan via la banque PSB, qui en est co-propriétaire.

Des intermédiaires enregistrés au Kirghizistan achètent des cryptomonnaies sur la plateforme d'échange Grinex, également liée à A7, dissimulant ainsi l'origine russe des fonds.

Puis d'autres sociétés affiliées dans des pays tiers, souvent au Moyen-Orient ou en Asie du Sud-Est, convertissent les coins en monnaie locale et paient le vendeur qui expédie les marchandises vers la Russie.

Quel est le rôle des oligarques ?

A7 est le créateur du stablecoin A7A5 adossé au rouble russe. Garanti par des dépôts en roubles auprès de la PSB sanctionnée, la crypto est émise par une entité enregistrée au Kirghizistan, Old Vector.

Lancé début 2025, il représente déjà près de la moitié du marché des stablecoins hors dollar. Un cadre dirigeant du projet a récemment reconnu avoir traité des transactions d'une valeur bien supérieure à 100 milliards de dollars.

A7 est majoritairement détenu par Ilan Shor, un oligarque moldave en fuite titulaire d'un passeport russe, recherché dans son pays natal pour son rôle dans un vaste vol bancaire, comme le souligne un rapport de Radio Liberty.

Anciennement Promsvyazbank, la PSB est son principal partenaire dans l'entreprise. Elle est dirigée par le fils de l'ancien Premier ministre russe et ex-chef des services de renseignement Mikhaïl Fradkov, et sanctionnée pour financement de l'armée russe.

Selon Proekt, A7 compte davantage de propriétaires que les seuls Shor et PSB officiellement connus. La publication a noté que la société publique de développement VEB (Vnesheconombank) « soutient » le projet.

Elle a également souligné qu'officieusement, un autre oligarque russe, Roman Abramovitch, pourrait également jouer un rôle important, quoique secret, au sein de l'entreprise.

L'un de ses associés a déclaré au média qu'« Abramovitch n'a aucun lien avec A7, n'en est pas le bénéficiaire et ne détient aucune part dans la société ».

Cependant, une source du secteur des paiements a décrit l'oligarque comme jouant le rôle de « toit » pour l'entreprise, lui apportant protection et parrainage.

L'Occident est bien conscient de ses activités, et A7 est également soumis à des sanctions. Pourtant, il continue à déplacer des fonds à travers le monde par l'intermédiaire de plus de 20 sociétés écrans.

Environ 2 000 personnes travaillent pour ce prestataire de paiements, qui détient jusqu'à 19 % de l'ensemble des transferts transfrontaliers russes, selon ses propres estimations, ce qui en fait le plus grand acteur de ce marché.

Le rapport de Proekt révèle également que d'autres personnalités éminentes impliquées dans le secteur comprennent le fils ainsi que d'autres proches et amis de Nikolaï Patrouchev, ancien directeur du FSB et conseiller de Poutine.

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