Warren Buffett’i investeerimisnõuanded noortele investoritele turukorrektsioonide ajal

Kokkuvõte

• Buffett hoiatab, et kui inimesed lihtsalt järgivad rahvahulka ja investeerivad populaarsetesse varadesse, jõuavad nad sageli liiga hilja, et saada kasu
• Turukorrektsioonid on normaalsed – Buffett ütleb, et Berkshire on kolmel korral langenud üle 50%
• Kui kaotada vaid 10 parimat päeva, võib pikaajalised tagasitulemused väheneda rohkem kui poole võrra
• Igapäevastele investoritele soovitatakse madala kulutasemega indeksfonde, et suudelda volatiilsusega
• Keskendu pikaajalistele, kindlatele investeeringutele ning mitte trendidele või spekulatiivsetele varadele

Warren Buffett rääkis hiljuti CNBC-le turu volatiilsusest ja sellest, mida nooremad investorid peaksid tegema, kui turg langeb. Tema nõuanne on lihtne ja põhineb kümnendite pikkusel kogemusel.

Buffett astus eelmise aasta lõpus tagasi Berkshire Hathaway tegevjuhi ametist. Tema vanus on 95 aastat. Kuigi ta on pensionile läinud, jääb ta siiski üheks kõige rohkem jälgitud häälteks investeerimisvaldkonnas.

Märtsi lõpus sisenesid nii Dow Jones Industrial Average kui ka Nasdaq Composite korrektsiooni tsooni. Selle põhjustasid muret tekitavad olukorrad tehnoloogia-sektoris ja geopoliitilised probleemid.

Sama toimus ka dotcom-mulli ajal. 1999. aasta lõpus hakkasid investorid massiliselt ostma internetiaktsiaid ilma põhjalikult kontrollimata nende fundamentaalseid näitajaid. Kui mull puhkes, läks paljude neist ettevõtetest ära.

Sama juhtus ka krüptovalutatega. Varajased ostjad, kes asjast aru said, teenisid raha. Need, kes ostsid tipus, kuna teised said rikkaks, müüsid sageli kaotusega, kui hindid kukkusid.

Liiga vara müümise kulud

Müük languse ajal võib tõsiselt kahjustada pikaajalisi tagasitulemusi. Kui keegi oleks 2006. aastal investeerinud 10 000 dollarit S&P 500 indeksisse ja jätkanud sinna investeerimist, oleks see summa 2025. aasta lõpuks kasvanud umbes 81 000 dollariks.

J.P. Morgan Asset Managementi andmetel langeb see summa vaid 10 parima päeva kaotamisel umbes 36 000 dollarini.

Thomas Balcom, Floridas asuva 1650 Wealth Managementi asutaja, rääkis hiljuti 20-aastasega, kelle portfell oli langenud umbes 10%. See õpilane kaalus oma S&P 500 indeksfondi müümist.

Pärast seda, kui Balcom selgitas, et portfell on hästi diversifitseeritud ja langus on ajutine, otsustas investor jääda paigale.

Diversifitseerimine ja pikaajaline mõtlemine

Buffett on pikka aega soovitanud igapäevastele investoritele madala kulutasemega, diversifitseeritud indeksfonde. Rahade laialdasem jaotumine paljude ettevõtete vahel vähendab kahju, kui üks sektor langeb.

Balcom alustab tavaliselt nooremate klientidega Schwab 1000 Index ETF-iga, mis jälgib 1000 suurimat USA ettevõtet ja mille kulutase on 0,03%.

RISE Investmentsi (Chicago) peainvestor Thomas Van Spankeren soovitas hiljuti ühele kliendile tehnoloogia-kõrgete omaduste loobumist. Ta soovitas lisada dividendide aktsiaid, väikekapitaliseeritud aktsiaid ja välismaiseid ekspositsioone.

Buffett lisas, et ta ootab rahaliste vahendite väljapanekut – kuid ainult sellistesse äriühingutesse, mis on talle tegelikult atraktiivsed ja mida ta kavatseb pikaajaliselt omada, mitte lühiajaliste kasumite saamiseks.

Postitus „Warren Buffett’i investeerimisnõuanne noortele investoritele turukorrektsiooni ajal“ ilmus esmakordselt CoinCentralis.