Comprobación KYC

La verificación de Conozca a su Cliente (KYC) es un proceso de identificación obligatorio para los servicios financieros. Este procedimiento de verificación garantiza que la identidad del cliente coincida con la que declara, evitando así el fraude y el blanqueo de capitales. Estas verificaciones KYC han cobrado cada vez mayor importancia debido al aumento del fraude financiero, especialmente en el ámbito digital. Por ejemplo, en 2020, los ciberdelincuentes robaron aproximadamente 1.900 millones de dólares mediante diversas formas de fraude financiero digital, según un informe publicado por el Centro de Quejas de Delitos en Internet (IC3) del FBI. Por ello, se han desarrollado y reforzado las verificaciones KYC para combatir estos delitos. Historia de la verificación KYC: Ante la necesidad de combatir el blanqueo de capitales, las verificaciones KYC fueron adoptadas inicialmente por bancos e instituciones financieras. En 2001, la Ley Patriota de EE. UU. convirtió los procedimientos KYC en un requisito legal para todos los bancos estadounidenses. Desde entonces, organismos reguladores de todo el mundo, como la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido y el Banco de la Reserva de la India, también han adoptado las regulaciones KYC.

Funciones de la verificación KYC

Las verificaciones KYC implican verificar la identidad de los clientes, comprender sus transacciones financieras para garantizar su legitimidad y evaluar los posibles riesgos asociados con el mantenimiento de una relación comercial. Estas funciones se suelen llevar a cabo mediante los siguientes pasos:

• Verificación de documentos: Comprobación de documentos oficiales como pasaportes o facturas de servicios públicos.
• Verificación biométrica: En ocasiones se utilizan huellas dactilares y reconocimiento facial.
• Verificación de antecedentes: Esto puede implicar la comparación de los datos del cliente con listas de vigilancia globales.

Impacto en el mercado y la tecnología

La implementación de las verificaciones KYC ha tenido un impacto drástico tanto en el mercado como en la tecnología. Las instituciones financieras han tenido que incorporar tecnología que cumpla con las regulaciones KYC en sus sistemas. Esto ha impulsado el surgimiento de varias empresas tecnológicas especializadas en soluciones digitales de KYC. Según Grand View Research, el mercado global de KYC se valoró en 5.600 millones de dólares en 2019 y se espera que experimente un crecimiento significativo durante el período de pronóstico (2020-2027).

Últimas tendencias en verificaciones de KYC

Los avances tecnológicos han impulsado una evolución en las verificaciones de KYC. La tendencia se está orientando hacia las verificaciones KYC digitales, que se están volviendo más sofisticadas:

• KYC en tiempo real: Verifique directamente la información del cliente desde una fuente confiable en tiempo real.
• IA y ML en KYC: La inteligencia artificial y el aprendizaje automático se utilizan cada vez más para facilitar la recopilación y el procesamiento de datos en las verificaciones KYC.
• Verificación biométrica: Incorporación de huellas dactilares y reconocimiento facial para verificar la identidad.

Verificación KYC en la plataforma MEXC

La plataforma MEXC también realiza las verificaciones KYC requeridas a sus clientes antes de que puedan participar en actividades como operar o depositar. La plataforma verifica los datos de identificación personal, como el nombre, la edad y la ubicación del usuario, y requiere documentos que certifiquen la información proporcionada. De esta manera, se garantiza la seguridad de las transacciones en la plataforma y se contribuye a los esfuerzos mundiales por lograr un ecosistema financiero transparente y seguro.

Conclusión

Por lo tanto, las verificaciones KYC han demostrado ser fundamentales para garantizar la integridad y la seguridad del sistema financiero global. Con tecnologías como la inteligencia artificial y el aprendizaje automático que mejoran la eficacia de las verificaciones KYC, el futuro de la seguridad financiera será aún más sólido.