KYC de AML

La prevención del blanqueo de capitales (AML) y el conocimiento del cliente (KYC) son requisitos regulatorios clave en los servicios financieros, específicamente en las industrias de tecnología financiera, banca y criptomonedas. Estos son exigidos globalmente por los reguladores financieros con el objetivo de prevenir actividades ilícitas como el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y el robo de identidad.A partir de ejemplos, datos recientes revelan que las sanciones por incumplimiento de AML/KYC han aumentado significativamente con los años. Según un estudio de Duff & Phelps, las multas globales relacionadas con las regulaciones AML, KYC y privacidad de datos alcanzaron los 10.600 millones de dólares en 2020, frente a los 8.100 millones de dólares de 2019, lo que pone de relieve la importancia de estas políticas.

Antecedentes de AML KYC

Las regulaciones AML y KYC tienen como objetivo disuadir a los delincuentes de infiltrarse en los sistemas financieros. Las políticas AML se formalizaron inicialmente en la década de 1970, con la creación de la Ley de Secreto Bancario (BSA) en Estados Unidos, mientras que las regulaciones KYC comenzaron a tomar forma en la década de 1990 tras graves escándalos financieros. Tanto AML como KYC ahora sirven como pilares clave para mantener la integridad de los sistemas financieros a nivel mundial.

Utilización de AML KYC

Los principales casos de uso de AML KYC incluyen la verificación de identidad, la evaluación de riesgos y la monitorización continua. Por ejemplo, los bancos utilizan estos procesos para verificar la identidad de sus clientes, determinar sus niveles de riesgo en función de sus actividades financieras y realizar un seguimiento continuo de estas actividades para identificar transacciones sospechosas. Recientemente, las normas AML KYC han cobrado relevancia en la industria de las criptomonedas, donde las plataformas de intercambio de criptomonedas adoptan estas verificaciones para frenar la financiación ilegal a través de activos digitales.

Impacto de AML KYC

El impacto de los procesos AML KYC se puede observar en el mercado financiero, la tecnología y el panorama de la inversión. Han mejorado la seguridad en las transacciones financieras, aumentado la transparencia en las operaciones bancarias y han impactado significativamente las estrategias de inversión de las instituciones financieras, inclinándose hacia inversiones más seguras.

Últimas tendencias en AML KYC

Las últimas tendencias en AML KYC incluyen el uso de inteligencia artificial y aprendizaje automático. Estas tecnologías ayudan a mejorar la precisión de los datos KYC, reducir los falsos positivos en la monitorización de AML y aumentar la eficiencia general de estos procesos. Además, permiten a las instituciones adelantarse a los delincuentes, quienes evolucionan constantemente sus tácticas.

AML KYC en la plataforma MEXC

En la plataforma MEXC, se incorporan estrictos controles AML y KYC. Los usuarios deben someterse a un riguroso proceso KYC para realizar cualquier transacción. Esto incluye la presentación de documentos de identificación válidos y una fotografía reciente para la verificación de identidad, un paso vital para mantener la seguridad e integridad en la plataforma.Los procedimientos AML KYC en la plataforma MEXC incluyen:

• Recopilación de información de identificación
• Verificación de la información recopilada
• Monitoreo de la actividad del usuario
• Gestión de riesgos

En conclusión, los procesos AML KYC constituyen la base de las actividades financieras reguladas, garantizando la seguridad, la confianza y la transparencia. A medida que estas normas continúan adaptándose al panorama financiero en constante evolución, comprender su utilidad, impacto y evolución continua es esencial para cualquier persona involucrada en servicios financieros o inversiones.